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全球公司都希望通过解决他们在管理供应链时面临的不确定性和压力来充分利用大流行后的经济复苏。 在日益加剧的地缘政治紧张局势、更大的交易对手风险以及更高通胀和利率的新常态下，财务主管正致力于尽可能提高效率、灵活性和透明度。
汇丰银行亚太区全球贸易和应收账款融资联席主管 Aditya Gahlaut 表示：“不确定性加剧已将供应链弹性推向企业的首要考虑。”
在亚洲，组织正在探索多种选择来实现这种弹性，包括与他们认识和信任的供应商和其他合作伙伴合作，支持那些地理位置更近的人。 通过寻找更灵活的融资解决方案，财务团队也发挥着关键作用。
“结构性贸易融资正变得越来越突出。 例如，应收账款融资减少了未偿付日销售额，而供应链融资延长了应付账款，从而为资产负债表增加了更多现金，”汇丰银行亚太区全球贸易和应收账款融资解决方案结构主管 Abhishek Chopra 表示。
与此同时，随着数字商业模式的发展，对快速和简化交易的需求也越来越大。
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亚洲供应链的新方法
汇丰银行第三次年度报告的结果，题为“全球供应链 – 明天的网络”，强调亚洲企业一半以上 (53%) 的供应网络将设在该地区，比 2020 年增加近 6 个百分点。
该研究于 2023 年 3 月发布，基于亚洲、中东、欧洲和美洲 870 家企业的观点，还表明亚洲明显希望质量而非数量，因为每三个企业中就有两个希望减少总体数量他们合作的供应商。 此外，支付和融资条款、数字集成的便利性和 ESG 集成是影响企业希望与之合作的供应商的首要因素。
该研究还表明，贸易融资解决方案的吸引力越来越大，作为使供应链足够强大以应对与交易对手、法规和边境限制相关的各种风险的一种方式。
这种对筹资战略的影响也反映出需要适应新的库存管理模式。 根据汇丰银行的研究，总部位于亚洲的企业使用营运资金为其供应链提供资金的比例已降至 62%，比 2020 年下降了约 23 个百分点。相比之下，44% 使用存货融资，32% 使用应收账款融资——这两种解决方案都比 2020 年高出约 7 个百分点。
在某种程度上，这是意料之中的，因为更高的利率和通货膨胀使得流动资金贷款的成本更高。 然而，专门的供应链融资解决方案可以使企业受益于更有针对性的资金使用，以及比一般用途贷款更容易获得的资金。 通过应收账款融资获得更多控制的加速现金流可以成为管理利率和货币风险的有效工具。
“虽然成本始终是一个因素，但如果有任何可能在弹性或敏捷性上妥协，它就不再是重点，”Chopra 补充道。
拥抱最新的数字需求
除了资金需求外，企业更愿意将交易可视化，汇丰银行研究中 46% 的受访者反映了这一点。 此外，其中 39% 的人希望通过在线平台无缝连接银行解决方案。 这些符合企业通过加强协调供应商关系和使用 FX 的方式来简化银行业务的数字化雄心。
作为回应，HSBC Trade Solutions (HTS) 于 2022 年 10 月推出了一个新的数字平台。该银行旨在以数字格式提供其所有贸易融资产品，这是该银行目标的一部分——现在其 90% 以上的贸易交易都是已经开始数字化。
“在过去的四五年里，汇丰银行投资于我们的贸易转型，”乔普拉解释说。 “通过 API 和连接选项，HTS 使我们的产品和服务能够为比以往更多的客户提供支持。”
它提供了新的数字交易功能。 例如，更具体地说，对于供应链金融，他说它还提供交易仪表板，帮助客户查看不同市场和地区的供应链投资组合。
这发挥了汇丰银行作为全球商业领先促进者的优势，利用其网络和影响力，为大型主力买家及其供应商提供银行服务，除发货外，他们还需要采购和制造方面的融资支持。 “这是一个很大的差异化因素，”Gahlaut 补充道。 “我们的国际连通性是我们的名片……跨越市场、行业和部门。”
平台、可持续性和区域贸易：三个增长领域
企业管理和融资供应链方式的演变创造了三个关键机会：
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平台发挥更大作用，为嵌入式融资铺平道路
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将可持续性融入流程和成果
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更紧密的区域内贸易关系带来新机遇
首先，随着企业更多地使用不同平台进行买卖，银行凭借其支付基础设施和融资专业知识处于有利地位，可以提供支持。 Gahlaut 说：“这将引发一波数据驱动的贷款浪潮，实时嵌入平台，并在周期的早期出现。”
其次，随着可持续发展继续在企业议程中占据重要地位，环境、社会和治理 (ESG) 考虑因素正在更深入地融入供应链。 作为可持续供应链融资计划的一部分，企业获得更具吸引力的条款，因此也有融资激励措施。 汇丰银行正与沃尔玛、彪马和 PVH 等全球领先企业合作，将可持续发展目标纳入各自的供应链。
第三，贸易具有巨大的增长潜力。 一个典型的例子是区域全面经济伙伴关系协定（RCEP），它汇集了亚太地区的 15 个经济体。 “公司已经开始调整他们的供应链，以利用 RCEP 提供的优势，RCEP 协调了该地区大部分地区的原产地规则，降低了制造商的投入成本，并使他们的产品更具价格竞争力，”Gahlaut 补充道。 “它还为出口商提供了进入更大市场的更多机会，刺激了 RCEP 内外的投资。”
最近，在 2023 年初，英国加入了全面进步跨太平洋伙伴关系协定 (CPTPP)。 这使得东南亚的企业能够更好地进入这个拥有近 7000 万人口的市场并获得优惠待遇。
Gahlaut 说：“在执行自由贸易协定方面的持续进展将带来更加透明和更具预测性的贸易和投资环境，从而促进经济增长。”
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