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大号上个月，发布了两项关于财富管理行业客户沟通现状及其对每个财务顾问业务的影响的新研究。
剧透警报：事实证明，财务顾问的沟通、教育和信息共享是客户和潜在客户体验的重要组成部分，会影响满意度、保留率、推荐和快速完成新业务的可能性。
这篇文章重点介绍了 Ycharts 和 Smart Assets 于 2022 年 12 月发布的顾问沟通影响研究的四个要点。
1. 沟通对财务顾问的业务有很大影响
沟通对客户很重要，满足这种期望的顾问正在赢得新业务。 十分之九 客户表示，顾问沟通和信息共享的频率在他们愿意留在他们身边并进行推荐方面起着重要作用。 自 2019 年以来，这个数字实际上有所增加，加强了沟通的重要性。
接受调查的顾问还发现，使用数字和虚拟渠道来维护和建立潜在客户/客户关系可以更容易地增加互动频率。
2. 顾问在增加与客户和潜在客户的沟通方面取得了巨大进步
首先是好消息。 通过采用新的高效电子邮件和数字营销工具，我们在提高顾问沟通频率以满足现代客户期望方面取得了巨大进步。
2021 年 3 月，我们发表了一篇文章，重点介绍了 YCharts、Michael Kitces、JD Power 和 Dalbar 的三项研究的数据，强调了财务顾问与其潜在客户和客户之间沟通的需求日益增加。 从那时起，客户的期望不断提高，行业越来越关注和投资以改善客户体验。 一个例子是顾问及其公司迅速采用负担得起且有影响力的数字营销和传播计划。
Ycharts 和 Smart Assets 最近两项研究的一些数据：
- 33% 的顾问在 2022 年比 2021 年更频繁地与客户接触
- 55% 的顾问计划在 2023 年每月进行更多沟通（比 2022 年增加 10%）
- 73% 的客户希望通过电子邮件获得顾问的更新（比 2019 年增加 8%）
- 31% 的顾问表示电子邮件现在是客户沟通的核心渠道
一些图表说明了正在取得的进展。
3. 尽管取得了进展，客户仍然要求财务顾问进行更多沟通。
所以现在是坏消息。 尽管顾问们正在努力提高他们共享信息的频率和价值，但我们仍未满足当今现代互联客户和潜在客户的期望。
时代变了。 今天的客户和潜在客户都连接到互联网，接收源源不断的实时信息和建议。
顾问不能期望成为财务信息的唯一来源，但他们需要活跃并出现在提要中。 最近的研究表明，打破传统的“一年几次”与客户沟通方式的顾问不仅可以脱颖而出，还可以通过推荐提高客户满意度和增长。
几个重要发现：
- 近 50% 的客户表示他们“希望”顾问与他们联系更多
- 对于年长和价值更高的客户（+60 和 >50 万美元的资产管理规模），这增加了近 60%
这些最近的研究再次强调了满足这些新客户期望的重要性。
4. 2023 年不再有借口，因为顾问可以轻松且负担得起的方式来扩展客户沟通
2020 年至 2023 年期间，财务顾问及其客户的许多事情都发生了变化，但幸运的是，有新工具可以帮助缩小沟通差距。
客户经历了艰难的几年来应对大流行病的压力，然后是股市下跌、利率上升和潜在裁员的不确定性。 在家工作意味着许多人花更多时间连接数字世界，实时访问新闻、信息以及提供提示和财务建议的人。 可以理解的是，在这个新的现实中，客户希望与负责处理其财务未来的人进行更多互动。
这些现代客户的需求增加了顾问的压力。 顾问需要花更多的时间来教育、安抚和服务这些客户。 幸运的是，技术来帮忙了。
顾问现在可以使用多种类型的负担得起的新技术，这些技术旨在在他们的实践中产生显着的效率和有效性影响。 其中很大一部分是通过让他们更轻松地更好地了解和服务更多的客户。
大公司的顾问往往会从技术中获益更多，在这些技术中，资源使投资能够找到、测试和实施更多的解决方案。 更大的公司也倾向于为顾问提供更集中的运营支持，在某些情况下提供 Done4U 类型的服务，旨在为所有顾问节省时间，从而在整个公司提供巨大的效率。
客户沟通是这些集中计划潜在影响的一个很好的例子，大公司的客户看到他们的顾问与 RIA 的联系频率更高。 （70% 对 54%）。
- 只有 54% 的 RIA 客户表示顾问经常与他们联系
- 70% 的 wirehouse/broker-dealer 客户说顾问经常联系他们
到 2023 年，任何公司的顾问都再也没有借口了。 所有顾问都可以使用高效的通信解决方案，这些解决方案可以轻松且负担得起地扩大他们与潜在客户和客户的个性化互动水平。
其中一些新的座席沟通解决方案结合了尖端数据智能和自动化，以帮助座席尽可能提高工作效率。 他们连接到顾问的 CRM，使用各种数据源来了解每个潜在客户/客户感兴趣的内容，自动执行潜在客户培育活动，然后为顾问提供下一个最佳热门列表。
如果您有兴趣了解有关座席沟通解决方案的更多信息，我们很乐意与您交谈，或者这里列出了我们推荐探索的一些解决方案。
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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