为企业价值建立 RIA 合规性

W经营良好的企业的价值往往高于各部分的总和。 他们拥有可重复的流程和精心设计的系统，精明的投资者认为这些公司值得溢价估值。 不幸的是，通往企业价值的道路充满挑战，包括引诱管理层远离重要计划的认知陷阱。 例如，一些金融服务公司严格而大量地投资于销售和交易等创收领域，而忽视了合规部门。

企业价值的这个重要领域通常被视为“必要之恶”，而不是公司价值的源泉。 这种观点可能导致非最佳的、自己动手的努力来节省成本，但没有专业知识和对资源的承诺。 随着公司的发展，这种心态可能变得不切实际和无效。 如果没有包罗万象的系统方法，企业价值就会受到打击。

为了更多地了解合规性及其在构建企业价值中的地位，我们联系了 麦克巴汀，Smartria 的首席执行官——一个屡获殊荣的基于云的合规软件平台，旨在满足合规顾问、合规官、运营团队、投资顾问、财富和资产经理以及支持他们的员工的需求。 他们先进的合规软件解决方案既服务于小型 RIA 合规团队，也服务于大型、复杂的金融组织。

霍兹： 为什么监管合规对金融公司来说如此重要？

酒保： 合规不是恶魔，它不会随意地从床底下抓住你公司的脚踝。 合规性的问题不在于它会让你的公司陷入困境。 但是你可能真的打算做正确的事，但仍然错过了重要的细节，这些细节可能导致你支付罚款、退还客户费用，然后不得不向你的客户报告这种痛苦的经历。 好消息是，一些深思熟虑和好的工具将对您的合规结果产生巨大影响。

霍兹： 构建企业级合规计划时需要考虑哪些关键标准？

酒保： 一种尺寸 做 不是 在合规性方面适合所有人。 最好的解决方案可以根据组织及其各种业务模型进行扩展和定制。 他们的解决方案需要足够广泛和足够深入。 “广泛”意味着他们解决了许多不同类别的合规性问题，而“深入”意味着这些解决方案足够完整，可以完全有效地解决它们要解决的问题。

合规性是我们行业中不断变化的目标。 您需要一个合规技术合作伙伴来根据正在发生的事情进行更新和改进。 该解决方案还必须直观且易于使用。 如果您的合规解决方案难以使用或理解，那将严重损害您公司的合规文化。

霍兹： 您通过平台解决了哪些不同的合规性解决方案？

酒保： 我们为客户提供完整的合规管理解决方案。 提供完整、集成的合规平台意味着他们使用更少的合规管理解决方案，从而提高效率和价值。

我们提供的解决方案包括员工交易监控、所有员工的自动合规日历、确保账簿和记录完整的多种解决方案、供应商尽职调查、信托责任证明、员工入职和 CE 跟踪——不胜枚举。 我们一直在努力从战略上提供一个非常全面的平台。

霍兹： 您如何设计软件平台和技术以将合规性从运营斗争转变为增长动力？

酒保： 良好的合规管理推动增长的话题可能会引起争议，而基于软件的解决方案表明它更是如此。 我坚信一个好的合规管理程序——无论有没有软件——都可以让你的公司更有利可图。 使用合规软件的公司更有可能建立合规管理计划，从而显着提高所有员工的效率。 这对于 IAR 尤其重要，因为它们是企业的有机收入来源。 让他们的合规工作更高效、压力更小，您既可以节省时间，又可以让您的创收者更快乐、更高效。

将您的合规工作用作营销工具的建议中有争议的部分是，它可以保证您合规/安全地工作。 它类似于效果广告。 您必须解释合规并不能保证投资者的安全。 我很乐意看到有人做得很好，以便监管机构可以支持这个概念，但这肯定需要经过深思熟虑。

霍兹： RIA合规技术如何创造企业价值？

酒保： 如果您是一家希望发展的公司，则需要考虑合规性。 这不仅仅是为了避免罚款或法律纠纷——而是为了为您的公司创造价值。

合规创造价值的方式有很多种。 正如我所提到的，为创收员工创造更高的效率和减轻压力是非常有价值的。 它对于接住掉落的球也很重要，如果没有全面的合规技术解决方案，人们很容易错过这些球。 在没有根深蒂固的合规技术的情况下成长的公司越多，我们日益复杂的监管环境就越有可能让他们措手不及。 拥有合规技术的公司获得的另一个价值是它消除了潜在收购方的风险担忧：证明已经实施的强大合规管理计划对潜在的未来买家很有价值。

霍兹： 您能否举例说明您的标语“Software as a Partnership®”是什么意思？

酒保： 合规性不是一个静态问题； 这是一个移动的目标。 随着合规性的变化，RIA 需要来自积极合作的公司的软件，以创建随不断变化的环境而发展的解决方案。 软件公司与客户之间的这种伙伴关系就是 Smartria 的“软件即伙伴关系”服务的全部内容。 它帮助我们的客户专注于最重要的事情：发展他们的业务。

霍兹： 为什么您最近的新企业客户 Dynasty Financial and Market Counsel 不仅决定选择您作为合规解决方案，而且还决定成为您公司和合规平台的战略合作伙伴和投资者？

酒保： 我不能代表任何一家公司发言，但我相信这是关于我们的愿景和使命。 我们设想一个每个公司都认真对待合规管理的世界，因此我们正在构建软件来帮助他们做到这一点。 这是一个大问题，所以这是一个令人兴奋的目标，人们可以支持。 当人们看到我们的成果并听到我们对未来的愿景时，这种兴奋会转化为对我们公司有利的事情。

霍兹： 您可以为大中型企业提供有关加强其监管合规准备的最佳建议或建议吗？

酒保： 通过与您正在使用的其他解决方案集成的单一平台解决您最关键的合规性挑战，因此很容易为合规性工作流提取数据。 寻找对导入的数据和在平台内采取的操作应用持续分析的解决方案，并使用该分析来阐明您接下来需要解决的问题。

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