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时间o 有效管理他们独特而复杂的需求，很明显，家族办公室需要一个安全且结构化的数字保险库来保护、存储、访问、共享和管理跨多个实体、地区和世代的敏感信息、数据和文档。
为高净值 (HNW) 和超高净值 (UHNW) 家庭提供服务的单一家族办公室和联合家族办公室在管理个人、商业、财务和法律生活方面肩负着极高的责任。他们的客户（家人）全天候服务。
随着家族办公室经理角色的演变，技术在现代家族办公室中的作用也在演变。
由于关键信息、数据和文件是员工和管理人员责任中非常大的一部分，因此数据隐私和合规性是保护和维护家庭利益的筹码，这对任何人来说都不足为奇。
Business News Daily 建议：“云存储是小型企业可以进行的最佳投资之一。” 关键词当然是“投资”。 就家族办公室而言，投资水平和回报是其十倍。 家族办公室需要一种安全、加密的服务，该服务具有云的所有优势——了解重要数据的归档位置、灾难备份、随时随地访问文件、能够共享对于电子邮件来说太大的文档和多媒体文件——没有任何缺点。
不用说，将基本信息保存在具有机构级保护的加密数字保险库中是赌注。
大财富转移
根据 Cerulli Associates 的说法，即将发生的大规模财富转移将对财富管理行业产生巨大影响，尤其是对高净值和超高净值家庭而言。 研究估计，到 2045 年转移的财富总额将达到 84.4 万亿美元。 的资产将转移给继承人。 在这 84.4 万亿美元中，72.6 万亿美元的资产将转移给继承人，而 11.9 万亿美元将捐赠给慈善机构。 超过 53 万亿美元将从婴儿潮一代的家庭转移，占所有转移的 63%。 沉默的一代家庭和年长者将转移 15.8 万亿美元，这将主要发生在未来十年。 转移总金额的 35.8 万亿美元 (42%) 预计将来自高净值和超高净值家庭，这些家庭合计仅占所有家庭的 1.5%。
家族办公室和家族办公室经理需要密切关注这种范式转变，以提供个性化、相关和改进的金融服务，以满足年轻一代的数字客户体验。
现在和未来几年必须继续优先考虑代际连续性规划和寻找与直系亲属和下一代建立更多信任的方法。
公司和顾问执行（和维护）代际连续性计划的最有效（和高效）的方法之一是为家庭遗产信息和文档实施数字保险库。
结构良好的数字保险库可以作为客户及其家人在情况发生变化（例如家庭成员过世或退休）时需要访问的所有重要文件和信息的中央存储库。顾问。
拥抱现代家族办公室的数字化转型
拥抱数字化转型对于每个家族办公室都至关重要。 投资技术，尤其是基于云的解决方案，不再是可有可无或“最好拥有”的，而是必须拥有的。 这些解决方案和平台为安全管理数字资产和为家庭提供卓越的数字体验奠定了坚实的基础。 虽然信息资产的安全和保护至关重要，但它并不止于此。 以下是现代家族办公室在评估解决方案时需要考虑的众多关键领域中的三个。
1.信息和数据的安全和保护
您的信息，当然还有您的客户，是您最大的资产。 投资提供一流安全和保护的技术至关重要。 必须将重要信息和文档保存在具有银行级保护的加密、基于云的解决方案中，从而保护资产免遭丢失、损坏和盗窃。
2、文件的组织与管理
家族办公室利用技术对于简化管理任务、组织文档和提高效率至关重要。 据 Forbes.com 称，数据专业人员每周损失 50% 的时间，其中 30% 的时间用于搜索、管理和准备数据，再加上 20% 的重复工作。 通过实施结构化系统，家族办公室和企业可以节省时间、增强客户体验并优先处理真正重要的事情。
3. 与值得信赖的顾问分享与协作
对于家族办公室来说，投资能够与值得信赖的顾问无缝协作的技术至关重要。 共享权限、电子签名集成和安全文档访问等技术促进了高效的工作流程。 重要的是，家族办公室经常代表家族与多名专业人士合作和联系，包括客户、遗产律师、财富经理等。 在为这些关键利益相关者提供访问权限时，提高效率是绝对必要的。
本文最初发表于 FutureVault.com.
本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，并不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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