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“让我们保持距离。”
这听起来可能很口语化，但如果有人在大笔采购或投资的背景下对你说这句话，他们可能不是在开玩笑。
这是因为在货币世界中，以公平交易与非公平交易进行交易具有严重的税收、法律和安全影响。 因此，每个投资者都必须了解其中的区别。
那么什么是公平交易？ 什么是非公平交易？ 有什么区别，为什么它在房地产、股票和加密/NFT 的背景下很重要？ 继续阅读。
简短版
- 在金融界，公平交易指的是一种公平、公开的市场交易，其中买卖双方之前没有关系——或者他们的关系对销售结果没有影响。
- 非公平交易，例如以半价向朋友出售汽车，本质上并不违法。 但由于它们经常被用来隐藏欺诈行为，它们往往会吸引贷方、监管机构和其他利益相关者的更多审查。
- 房地产和加密/NFT 领域的投资者将希望了解其中的区别，因为发现一笔非公平交易可能有一天会帮助他们避免欺诈、诈骗或来自美国国税局的一封信。
什么是公平交易？
简单来说，公平交易是指 买卖双方在公开市场上进行公平交易 没有串通、压力或先前的关系影响销售结果。
公平交易的一些示例包括：
- 以凯利蓝皮书价值将汽车卖给朋友
- 将 NFT 出售给 OpenSea 上的匿名高出价者
- 通过各自的房地产经纪人购买房屋而未与业主见面
- 通过 TD Ameritrade 从匿名卖家处购买 (VOO) 的股票
相比之下，以折扣价向您认识的人购买/出售上述任何资产，或不在公开市场上列出该资产，可能构成非公平交易，也称为手拉手交易。
当然，（大多数）手手交易在本质上并不违法。 你的车是你的财产，没有什么能阻止你以 1 美元的价格将它卖给任何你想要的人。 同样，继承100股微软也没有错。
但是，当一方或双方滥用非公平交易的隐私以避免税收、文书工作或法律本身时，就会出现问题。
它一直在发生，这就是为什么通常对非公平交易进行更多审查的原因。 美国国税局、抵押贷款人和任何参与出售的人都想知道“幕后”发生了什么。
例如，如果您以 10,000 美元的价格出售汽车，买家可能会要求您在销售单上注明 2,000 美元，以便他们可以节省税款。 看似不影响您的底线的小恩小惠可能会让您日后面临法律后果（特别是欺诈）。
这就是为什么所有行业的投资者都需要了解正常交易和非正常交易之间的区别。 在某些时候，您可能会越过这条线——或者有人会要求您这样做——知道其中的区别可以让您免于糟糕的交易、骗局或来自美国国税局的相当讨厌的信件。
因此，让我们深入了解更多细节。
为什么保持一定距离很重要
如果您询问美国国税局，如果满足以下条件之一，他们会说协议通过了公平交易测试——或者他们所说的公平交易标准：
- 两个不受控制的各方自由且独立地达成协议，或者；
- 结果就像两方各自自由自在地运作一样。
这个定义很重要，因为从历史上看，监管机构、抵押贷款人和利益相关者会更仔细地审查非公平交易。
以下是该线路在每个部门中的位置及其重要性的一些示例：
?️ 房地产的公平交易
询问任何房地产经纪人，他们都会告诉您，保持一定距离是房地产界的一项大交易。 买卖双方对彼此了解得越多，就越有可能制造欺诈、操纵、偏见和操纵的机会：
- 如果一个 掠夺性投资者 得知卖家是 年长且精神不健全，他可能会利用这种情况。
- 如果一个 卖方 学习一个 买家的种族、宗教、职业、性别认同等., 他们可能或多或少地对待他们的提议。
- 当一个 房地产经纪人根据上述因素“引导”买家到特定社区， 这也可能是非公平交易，因为代理会影响他们收取佣金的交易。
这也是为什么一些房地产经纪人可能 拒绝将买家的“情书”发送给卖家; 它立即将交易从正常交易转换为正常交易。 这可能会无意中伤害到买家，而且， 它主观上违反了 100% 自由开放市场的标准。
贷方也往往对公平销售有强烈的偏好，因为其他类型是欺诈的温床。 例如，大多数贷方在批准卖空之前会让您签署一份公平交易宣誓书。 这可以防止您仅仅将房产卖给朋友来免除您的抵押贷款。 即使您以 1 美元的价格出售房屋，买家仍需按公平市场价值纳税。
房地产投资者的底线是：每个人都更仔细地对待非公平交易。 如果您与买家/卖家有亲戚关系，请与您的注册会计师交谈，对您的贷方保持 100% 透明。 并为大量额外的文书工作做好准备。
即使您作为买家获得了家庭折扣，您仍然需要根据全部市场价值缴纳税款、保险等。
？ 股票市场的正常交易
一臂之长与非一臂之长在股票世界中出现的频率较低。 大多数股票在公开市场上交易，买家和卖家保持匿名。
如果您将股票赠与某人，如果您的赠与金额超过 2022 年 16,000 美元或 2023 年 17,000 美元的赠与税限额，您可能需要缴纳少量税款（或至少需要额外的文书工作）。
有趣的是，内幕交易可能不被视为手拉手交易，因为双方之间没有发生股票交易——只是信息交换。
但这里是独立交易与非独立交易对股市投资者可能仍然相关的地方： 如果您看到公司最高层有手拉手活动的迹象（裙带关系、勾结、违反反垄断法等），这可能是诉讼即将来临的迹象。
₿ 加密/NFT 空间中的公平交易
正如这篇文章中提到的， 监管机构对非公平交易非常谨慎。 为什么？ 因为它们经常被用来隐藏欺诈行为。
这在很大程度上仍未受到监管的数字资产领域表现得最为明显。 2018 年的一项研究发现，有证据表明，比特币 2017 年史诗般的涨势中，高达 50% 可归因于少数秘密参与者通过手拉手交易操纵市场，混淆了比特币的公平市场价值——并且可以说——埋下了 2022 年的种子加密崩溃。
与此同时，“洗盘交易”继续困扰着 NFT 领域，造成混乱并削弱投资者信心。 对于外行来说，清洗交易是指有人反复买卖资产以制造需求增加的假象并人为抬高价格。 这在传统金融市场是非法的，但在加密/NFT 领域，所有人需要做的就是创建多个钱包。
结果，一些 NFT 持有者将他们的资产清洗交易到“市场价值” 10亿美元. 虽然这个数字显然高得无法愚弄任何人，但其他数字却并非如此。 一项研究发现，10% 的买卖双方比其他 90% 的交易活动更多。 CryptoSlam 的一项分析发现，流行的 NFT 平台 LooksRare 上 95% 的交易都可以归因于虚假交易。
加密货币和 NFT 投资者的收获？ 即将出台的法规可能并不是一件坏事。 随着 SEC 或任何人开始关注非法的非公平交易，它可以为市场带来安全、稳定和新投资者。
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底线：用信息武装自己
公平交易将“开放”置于公开市场，为更多投资者提供透明度、流动性和公平机会。
这并不是说手拉手的交易本质上是不好的——只是可以理解，它们会引起更多的审查。 如果你参与其中，你应该自己进行额外的审查。
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