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根据财务规划协会的一项新调查，在经历了 2022 年股票和债券市场艰难的一年后，一些顾问开始转向另类投资。
调查结果显示，近 30% 的顾问正在积极投资或为客户寻求另类投资或“替代方案”。 这些资产通常不属于公开交易股票、债券和现金的传统投资范围。
南卡罗来纳州格林维尔 Mariner Wealth Advisors 董事、注册理财规划师阿什顿·劳伦斯 (Ashton Lawrence) 表示，一些投资者被多元化、降低投资组合风险和提高回报的替代方案所吸引。
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事实上，根据 FPA 的调查，“多元化”和“降低风险”是推荐替代方案的顾问的首要目标。
然而，风险和回报之间存在差异，许多资产都属于“另类”资产，包括对冲基金、私募股权、房地产或大宗商品等“实物资产”以及被称为“结构性产品”的预先包装投资。
劳伦斯说：“我强调的最重要的事情是进行彻底的尽职调查。”他指出了解产品、购买它的原因以及它如何与您的其他投资组合相匹配的重要性。
“缺乏流动性”和更高的费用
FPA 调查发现，虽然一些顾问推荐了替代方案，但近 30% 的顾问“熟悉”这些方案，但并没有明确方向。
对于许多顾问来说，最大的障碍是某些产品“缺乏流动性”，特别是在经济不确定性和借款利率较高的情况下。
弗吉尼亚州维也纳 VLP Financial Advisors 的 CFP 和合伙人 Chris Mellone 解释说，许多投资者并没有很好地理解这种风险。 “要摆脱其中一些资金真的很困难。”
劳伦斯表示，费用和支出是替代品面临的其他挑战，而某些产品的费用和支出往往更高。 他说：“如果价值存在并且你可以证明花费是合理的，那么这并没有什么值得皱眉的。”
“但如果你所做的只是购买昂贵的货币市场基金，我想说你最好尝试寻找另一种策略，”劳伦斯补充道。
顾问可以访问私人交易
尽管 FPA 调查将私募股权列为另类资产的首要类别，但其他顾问并不认为它适合客户。
“最好的 [private equity] 布里奥金融顾问公司驻得克萨斯州大学城的首席财务官马修·麦凯 (Matthew McKay) 表示，“交易是你永远无法获得的交易”，而且大多数客户无法与最富有的投资者竞争。
另外，McKay 的公司专注于“基金中的基金”，该公司作为普通合伙人代表 100 名客户在一笔交易中进行投资。
“总的来说，我们已经足够了，”他说。 “这就是许多散户获得资金的地方。”
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