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“所以你会怎么做？”
“我是一名财务顾问。” （不对。）
“哦，那你选股票吗？”
“是的！” （也不是真的。）
（向“办公空间”致歉）
有趣的是，在这个行业工作多年后，我对“你是做什么的？”这个问题的回答是怎样的？ 已经改变了。
我曾经试图解释 Blueprint Investment Partners 通过构建多元化的投资组合、提供执行服务以及提供他们在发展实践时可以使用的内容来支持财务顾问。 这种反应通常会引起茫然的表情或突然的话题转变。
现在的对话通常看起来像上面的模板。 我通常会告诉对方我是一名财务顾问——尽管这在技术上并不正确——因为大多数人要么拥有财务顾问，要么认识一个财务顾问，要么认识使用财务顾问的人。 这只是在敷衍的社交场合中更容易引起共鸣和理解的反应。 如果此人要求跟进，通常是基于这样的假设：作为顾问就是挑选股票。
这则轶事的目的是强调一个令人惊讶的普遍误解，即财务顾问的全部职责就是股票。 在 Blueprint Investment Partners，我们认为这实际上是顾问为客户提供的最不重要的服务之一。 虽然构建和执行投资组合很重要，但如果没有其他构建模块，客户就不可能实现其财务目标。
这种认为财务顾问就是选股员的误解从何而来？ 流行文化当然有其影响。 像《华尔街之狼》或《锅炉房》这样的电影就是例子。
但顾问们也可能会助长这种误解。 长期以来，财务顾问和经纪人是同义词，因为当时选股是这一角色的重要组成部分。 然而，我们认为太多的顾问仍在继续执行遗留任务，这些任务在过去可能对他们来说很重要，但与现代的、以增长为导向的咨询实践不一致。
财务顾问应考虑机会成本
我们相信，顶级财务顾问并没有试图将整个世界扛在肩上，而是已经发展了他们的做法，这样他们就可以只专注于高影响力的活动，而将相对于所需时间投入而言增值最少的事情外包出去。
弄清楚在哪里划定界限需要对以下问题进行一些自我反思：我最擅长做什么？ 我希望如何被记住？
另一种自我反思的方式是设身处地为客户着想，从他们的角度提出问题：我最看重顾问的什么？ 这真的是投资组合管理和选股吗？ 或者对我来说最重要的是我的顾问可以：
- 制定与目标相关的财务计划，然后帮助我坚持下去
- 与我建立并维持一种真实的关系，这样我感觉我的导师正在真正倾听，愿意为我提供时间和关注，并表现出对我独特情况的理解
- 生成研究和内容（例如时事通讯、经济展望等），帮助我了解市场正在发生的事情，并让我相信我的顾问正在为我的最大利益着想
接下来，考虑一下是什么让您无法专注于对客户最重要的事情以及发展您的业务，这可能会很有启发性。 干扰通常包括：
- 交易、投资组合研究和资产管理
- 员工问题
- 日常运营（例如支付账单、处理技术等）
专注于极其重要的事情
卡尔·纽波特 (Cal Newport) 的书籍，其中包括《深度工作》和《没有电子邮件的世界》，对 Blueprint Investment Partners 的团队产生了影响。 我们认为它们对于财务顾问也有巨大的适用性，我们强烈推荐它们。
在《深度工作》中，卡尔引用了《执行的 4 条规则》一书，该书以“规则#1——专注于极其重要的事情”开头。 卡尔写道：
“你尝试做的事情越多，实际完成的事情就越少。 ……不要试图对信息大杂烩中发现的琐碎干扰说“不”； 尝试对引起可怕渴望的主题说“是”，并让可怕的渴望排挤其他一切。”
“深度工作”为财务顾问（以及任何在生活中寻求更多关注的人）提供了“做什么”和“如何做”的方法。 首先，你必须先确定你的注意力应该集中在哪里。 对于您、您的诊所和您的客户来说，什么最重要？ 接下来是如何做。 您将如何安排您的日程安排和工作流程来支持这一新范例？
我们的 HOW 是系统化流程（也可以是您的）
这是卡尔的原则如何在我们公司发挥作用的具体例子。
我们的方法是系统化的：
- 可重复的投资策略。 我们的策略是基于规则的，并且在可行的情况下是自动化的。 这最大限度地减少了投资决策所需的意志力，并消除了情绪因素。 我们只是一次又一次地遵循我们预先确定的规则。 一旦财务顾问及其客户了解我们的系统投资规则，他们就知道在所有市场环境中会发生什么； 应该不会有什么意外。
- 帮助财务顾问将其实践系统化的服务。 我们为顾问及其客户提供的服务旨在让他们尽可能地系统化自己的生活。 顾问可以依靠我们提供策略以及执行支持，例如现金管理和定制交易。 我们还在许多情况下提供营销支持。 我们的目标是利用我们公司内可重复流程所创造的效率，并将其传递给我们的合作顾问。 这使我们的合作伙伴能够专注于他们最擅长和最喜欢的事情。
- 日常运作系统化。 我们的系统化理念一直延伸到我们如何运营组织，甚至如何召开会议。 我们遵循创业操作系统，这是一套简单的概念和实用的工具，帮助成千上万的企业家从他们的业务中获得他们想要的东西。 这个模型也很容易适用于财务咨询实践。
我们相信，这些和其他系统流程使我们能够对我们可怕的渴望说“是”，即破坏资产管理者和财务顾问之间的正常关系。 这些过程还帮助我们实现始终如一的善良，而不是偶尔的伟大。
彻底改变是你的下一步
卡尔在“深度工作”中的一个关键收获涉及如何前进。 对我们来说最引人注目的是他所说的“宏伟姿态”。 他的观点是，“伟大的姿态”不是等待灵感，而是帮助你重新调整大脑，专注于手头的任务。 他建议我们应该：
“……对你的正常环境进行彻底的改变，也许再加上大量的努力或金钱投入，所有这些都致力于支持深度工作任务，你会增加任务的重要性。 这种重要性的提升会减少你大脑中拖延的本能，并注入动力和能量。”
我们相信，与 Blueprint Investment Partners 合作是许多财务顾问及其客户所需要的宏伟姿态。 然而，即使合作伙伴关系出于某种原因不适合您，我们也鼓励您花时间将其他原则应用到您的实践中：确定什么对您来说最重要，以及如何获得更高程度的专注在那些地区。
深入探索可能与其说是一个目的地，不如说是一段旅程。 我们认为一致性是复合的，随着时间的推移，将一个好的决策叠加在另一个决策之上可以产生巨大的收益。 如果您有类似的信念并有任何建议或成功故事，我们很乐意听到。 请随时与我们联系。
Blueprint Investment Partners 是根据 1940 年《投资顾问法》注册的投资顾问。注册为投资顾问并不意味着具备任何技能或培训水平。 顾问的口头和书面沟通为您提供了您决定雇用或保留顾问的信息。 欲了解更多信息，请访问 Advisorinfo.sec.gov 并搜索我们的公司名称。
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