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否WealthTech 公司最近对“RIA 市场的基本面”进行了最新研究 文档空间， 详细介绍了市场中的主要市场人口统计数据、细分市场和业务功能。 该报告概述了虽然市场正在成熟，但 RIA 行业仍有很大的发展空间。 推动这种增长动力的主要行业大趋势包括新技术的出现、超个性化趋势、从支持转向通过技术实现价值创造以及平台生态系统的兴起。
不过，该研究还确定了 RIA 咨询公司需要对其运营进行数字化、简化、连接和自动化。 这种需求导致了大量的技术解决方案，不幸的是，这些解决方案最初不灵活、昂贵且交付模式笨拙。 基于这项研究和需求，Docupace 刚刚宣布推出新的 RIA Productivity Suite，旨在优化各种规模的咨询公司的运营。
为了详细了解这项研究和 RIA 市场不断变化的需求，我们联系了研究发起人和研究所成员 迈克尔·平斯克，Docupace 的创始人兼总裁 – 财富管理行业基于云的金融科技数字运营软件的领导者。 我们向他们提问，以了解 RIA 公司如何通过他们的技术选择，在我们瞬息万变的商业环境中既能经得起未来考验，又能在竞争中脱颖而出。
Hortz：您构建新的 RIA Productivity Suite 产品的动机是什么？
平斯克： 从我们早年的业务开始，我们就一直专注于支持财富管理/财务顾问领域。 我们的产品始于 2004 年顾问办公室的文档管理和工作流程。这一重点推动了经纪人/交易商和其他金融机构后台办公室的运营效率提升。 随着行业的不断发展和 RIA 渠道的成熟，我们明确需要向 RIA 市场提供相同水平的可扩展和高效的运营解决方案，就像我们在独立经纪人/经销商领域一样。 很高兴看到我们在 RIA 顾问体验和 Docupace 可以战略支持的差异化价值主张上加倍努力。
Hortz：在开发新的 Productivity Toolkit 之前，您的公司对 RIA 市场进行了广泛的研究。 您能否与我们分享您对 RIA 和 RIA 市场的发现，这些信息为您的思考和设计过程提供了信息？
平斯克： 通过我们与知名行业咨询公司的研究和合作，我们了解到 RIA 公司有许多不同的风格，而且市场非常广阔。 也就是说，每家公司的需求有很多相似之处，而这正是我们所利用的。 最终用户体验是需求的关键组成部分。 必须具备与 RIA 日常使用的其他产品（如 CRM 和财务规划工具）无缝集成的能力。 这就是为什么我们设计我们的产品时，我们的心态是创建一套可以无缝协同工作的工具，让 RIA 公司从一开始就体验到生产力的提高。
Hortz：您认为阻碍 RIA 增长和建设规模的主要障碍是什么？
平斯克： 许多 RIA 公司以我们称之为“初创”模式的方式运营——规模小，资源有限。 当您在该模式下操作时，有利有弊。 一方面，您可以非常灵活地通过关系为客户提供服务； 另一方面，很难与既有关系又有资源整合技术以允许他们扩展、成长并为客户提供更好服务的其他人竞争。 如果一家公司不投资于技术来简化其运营，那么该公司根本无法在这个市场上扩大规模和竞争。
另一个障碍是害怕改变的心态。 该行业正在发展。 技术正以前所未有的速度进步，如果思维方式是继续以他们几十年来所做的方式开展业务，这将导致公司发现自己并被视为过时且没有提供竞争能力的能力为客户提供最好的服务。
Hortz：您是如何设计技术来满足这些最紧迫的 RIA 行业需求的？
平斯克： 我们产品设计的关键是平台的底层架构。 我们利用了该平台的关键组件，但也在我们的新集成架构中分层，使我们能够与其他系统大规模无缝集成。 该产品既“开箱即用”又灵活。 这意味着我们可以轻松地针对不同 RIA 公司的细微差别进行调整，同时保持平台的一致性和用户体验的简单性。
每家公司都获得了文档管理、预定义工作流和预捆绑表格的相同好处，但随后可以选择他们正在使用的 CRM 和他们可以依赖的保管关系。 这样就不需要定制，成本得到控制，所提供的收益与每个 RIA 公司相关。
Hortz：构成您的工具包的不同元素或功能到底是什么？ 他们应对哪些挑战？
平斯克： 我们的 RIA Productivity Suite 是专门为咨询公司设计的工具包，使他们能够数字化、简化和自动化他们的运营。 其功能包括具有预建流程的强大工作流引擎、直通式处理和具有捆绑功能的托管表单库、自动化、基于规则的数据验证、动态表单处理、文档管理和开箱即用的 CRM 集成。
这种全面的功能组合使咨询公司能够快速跟踪他们的数字化转型之旅。 Productivity Suite 使 RIA 公司能够降低运营成本、提高效率、吸引顶级人才、加强招聘并提升客户体验。
Hortz：您的 RIA Productivity Suite 是严格使用内部资源构建的，还是您有任何战略合作伙伴或顾问在开发过程中提供任何支持？
平斯克： 我们首先利用 Docupace 运营平台的现有功能，然后与行业领先的咨询公司（尤其是 Ezra Group）合作，审视行业、确定需求，然后找出应用我们的技术构建的最佳方式解决方案。 协作产生的要素之一是需要与其他核心系统无缝集成。 因此，我们完全重新设计了我们的集成架构，以适应市场的需求。
Hortz：您是如何管理两家公司之间的战略合作伙伴关系和开发流程的？
平斯克： 首先，我们确定了每家公司的专业领域和明确的参与范围。 然后我们成立了一个由两家公司的成员组成的团队来协作并定义我们计划配置的解决方案。 它首先利用 Ezra 在该领域的丰富经验，以及他们不仅了解 RIA 需求的知识，还了解当今市场上存在的解决方案以及我们可以解决哪些差距，以便为咨询公司提供有影响力的产品。
然后，我们在创建可扩展和专门构建的技术解决方案的领域中运用我们的专业知识和庞大的知识库。 团队内部的协作令人惊叹，它促成了一款对我们的客户产生影响的产品。 最后，使用 Docupace 平台作为基础构建块使我们能够快速跟踪产品的开发和配置。
Hortz：这种运营转型的底线业务案例是什么？ 它如何增强客户体验和顾问与客户的关系？
平斯克： 它从基本构建块、工作流、文档管理、表单捆绑和验证规则开始。 然后我们添加来自各种 CRM、保管人和 eSign 提供商的集成。 无缝集成允许用户轻松而有目的地从一个系统导航到另一个系统，有时甚至没有意识到一个系统中的数据来自另一个系统。 这种方法让平台的用户在过程中需要时可以轻松获得数据，并且还可以推动用户轻松完成整个旅程。
该工作流程在适当的步骤让顾问、后台支持人员和投资者参与流程，使他们更容易驾驭工作流程的复杂性。 一次性数据输入功能消除了重复输入和人为数据输入错误，从而显着减少了 NIGO。 仅将 NIGO 降低到个位数就会对公司在内部和服务客户方面的体验产生重大影响。
作为 RIA Productivity Suite 的核心，它显着降低了运营成本，提高了运营效率，并将顾问从繁重的文书工作中解放出来。 所有这些功能都在推动令人愉悦的用户体验并增强顾问与客户的关系，以便顾问可以专注于客户，而不是文书工作和工作流程。
Hortz：对于 RIA 需要的思维方式和工具，您可以分享哪些意见或建议，以确保他们的公司面向未来并在我们瞬息万变的商业环境中建立竞争优势？
平斯克： 市场上有许多不同的工具，可能会让人感到困惑。
首先，选择一个技术合作伙伴或几个关键合作伙伴来与您的公司保持一致是关键。 这将使咨询公司具备适应变化的能力，并依赖合作伙伴提供解决方案，帮助公司在未来不断变化的市场条件下保持领先，而不是落后。 传统商业模式正面临过时的威胁，而数字化运营转型让企业能够构建未来。
其次，无论您选择什么工具，都必须确保它们是开放的，并且与您运营中的关键系统完美集成。 从长远来看，拥有孤立的点解决方案可能难以管理，并可能导致额外的运营痛苦。
第三，您需要一家已经进入该领域一段时间并了解 RIA 的需求以及市场正在发生的转变的公司。 像 Docupace 这样的技术公司已经看到了一些市场变化，并且多年来不仅进行了适应，而且还让他们的客户处于准备状态以能够经受住未来 – 不断变化的市场条件和监管压力的持续风暴。
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