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A人工智能（AI）彻底改变了个人和机构应对复杂金融市场的方式，成为财富管理领域的一股变革力量。 ChatGPT 或 Google Baird 等基于人工智能聊天的助手的引入进一步加速了这一进程，这些助手展示了生成式人工智能工具的强大功能，以及它如何帮助个人解决复杂的问题和海量数据。
凭借处理大量数据、识别模式和做出数据驱动预测的能力，人工智能助手的崛起必将成为财富管理领域的游戏规则改变者。 通过利用先进的算法和机器学习技术，人工智能驱动的解决方案有可能增强决策、优化投资策略并为客户提供个性化的财务建议。
为了了解如何构建这些类型的工具并使顾问能够大规模个性化他们的产品，我们联系了研究所创始创新成员 维奈·奈尔博士TIFIN 的创始人兼首席执行官。TIFIN 是一家人工智能驱动的金融科技公司，利用数据科学、投资情报和技术来帮助提供有吸引力的个性化投资者体验。 他们刚刚宣布与提供私募市场解决方案的领先全球投资管理公司 Hamilton Lane 建立合作伙伴关系，并联合推出一款新的人工智能驱动的投资助手，该助手将 Hamilton Lane 的高质量私募市场数据和情报与 TIFIN 的人工智能技术相结合，能力。 加入我们对 Vinay 的采访是 埃里克·赫希，汉密尔顿巷副主席。 我们向他们提出了两个问题，深入探讨了他们的合作伙伴关系以及将尖端人工智能助手引入私人市场领域的目标。
Hortz：您构建这个新平台的动机是什么？ 您认为这家合资企业正在解决哪些问题？
奈尔： 与机构投资者相比，财富管理渠道在私募市场的投资不足。 尽管存在这种差距，而且此类另类投资的机会越来越多，但这些产品的复杂性阻碍了采用。 许多财务顾问及其支持人员缺乏驾驭这些投资的背景或知识。 我们的动机是应用全新的技术来解决这个问题，并构建一个人工智能助手来简化私募市场投资的复杂性，并使顾问及其客户能够更有信心地采用这一资产类别。
赫希： 将行业领先的数据与创新技术相结合，使我们能够将产品推向市场，以应对一个重要的挑战：如何通过用户友好、直观的界面为通常刚接触该资产类别的用户提供准确和富有洞察力的信息。
Hortz：人工智能驱动的投资助手的预期好处是什么？
奈尔： 我们的人工智能驱动的私募市场助手旨在简化私募市场投资的复杂性。 它将为顾问提出的问题提供有价值的见解和答案。 这些问题可以涵盖高级教育问题到特定的尽职调查相关问题，从围绕投资类别的研究问题到围绕投资组合的绩效问题。 因此，顾问现在拥有一个决策支持系统来导航私人市场，所有这些都以简单的英语和对话框架进行。
Hortz：是什么让这个产品在私人市场上独一无二？
奈尔： 此产品尚属首次。 TIFIN 不仅带来了其在构建个性化、合规且可操作的人工智能助手（我们几年前开始的项目）方面的专业知识，而且 Hamilton Lane 还带来了其在私募市场基准测试、预测和尽职调查方面的行业领先数据。 企业可以使用其批准的内容和资金进一步定制该基础产品。
赫希： 这个问题的复杂性需要真正的合作伙伴关系，而这正是 TIFIN 和 Hamilton Lane 所创造的。 您需要两个不同领域的精华——技术加上行业数据和见解。 当今的技术受到为其提供动力的数据质量的限制。 通过将我们广泛的高质量数据库与 TIFIN 的技术相结合，我们相信我们正在释放强大的力量。
Hortz：投资助理将使用哪些具体数据源？
赫希： 我们正在向该产品的用户开放 Hamilton Lane 的数据优势。 在 Hamilton Lane，我们专注于通过其他人没有的数据获得对私募市场的卓越见解。 我们已经积累了一个我们认为在行业中无与伦比的数据库，其中包括 50,000 只基金和 128,000 家私营公司的信息，我们用它来制定基准、了解风险并模拟假设场景。
利用数据，我们可以评估投资者的投资组合、比较投资机会并提出优化的投资组合构建决策。 通过这一工具，财富投资者现在可以访问这个独一无二的数据库以及从中衍生的模型，从而将曾经仅适用于机构市场的连接和透明度提升到一个新的水平。
Hortz：人工智能驱动的投资助手是否可以针对不同用户进行定制？
奈尔： 是的，该产品可以为大型财富企业定制，依赖于该企业经合规批准的知识库和经批准的私募市场投资领域。 它旨在作为对话界面无缝集成到他们的财富管理工具包中。 这种定制确保投资助理能够满足不同公司及其网络顾问的特定需求和要求。
Hortz：人工智能驱动的投资助手将如何向用户提供？
奈尔： 该投资助手将作为 API（应用程序编程接口）提供，旨在集成到对私人市场分配和客户优化感兴趣的顾问和投资者使用的财富平台和数字市场中。
Hortz：你们是如何合作为私人市场构建和设计创新的？ 关于如何发展和实现像您这样的战略伙伴关系，您有什么经验教训可以分享吗？
奈尔： Hamilton Lane 和 TIFIN 于 2021 年底建立了战略合作伙伴关系，这一新解决方案是我们整合互补优势的最新举措。 TIFIN 在构建对话式 AI 功能方面拥有多年经验，Magnifi 就是一个例子。 Hamilton Lane 在私募市场投资的研究和专有数据方面拥有数十年的经验。 我们协同各自的能力，有意识地为行业设计创新的解决方案。
赫希： 复杂的问题通常最好通过协作来解决。 我们与 TIFIN 的合作体现了这一理念。 我们拥有投资领先私募市场技术公司并与其合作的悠久历史，以推动创新、转型和成功。
Hortz：对于如何在实践中使用基于人工智能聊天的助手，您可以与顾问分享哪些意见或建议？
奈尔： 当顾问增加对私募市场的配置时，他们可以简单地与人工智能助手互动，并询问有关资产类别、特定风格甚至基金的问题。 或者，他们可以将其用于研究或为客户编写自己的基金摘要文档。 他们可以将客户的问题引导给人工智能助手并获得实时答复。 总而言之，就像 ChatGPT 一样，顾问可以简单地使用此功能来建立对该资产类别的更多知识和信心，同时帮助客户获得更好的结果和体验。
这 创新发展研究院 是面向成长型金融顾问和金融服务公司的教育和业务发展催化剂，致力于在加速商业和文化变革的运营环境中引领其业务。 我们作为一个商业创新平台和教育资源，与金融科技和金融服务公司成员一起公开分享他们独特的观点和活动。 其目标是建立意识并激发对新的或不断发展的行业方法和思维的开放思想领导力讨论，以促进下一代增长、差异化和独特的社区参与策略。 该研究所的成立得到了创始赞助商 Ultimus Fund Solutions、纳斯达克、FLX Networks、TIFIN、Advisorpedia、Pershing、Fidelity、Voya Financial 和 Charter Financial Publishing（《金融顾问》和《私人财富》杂志的出版商）的支持和远见。
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