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信不信由你，报税季已经开始了。 在收件箱和邮箱中充斥着大量税务表格的情况下，您可能想知道今年是否应该提前报税。 如果您期待 IRS 退款，很可能会用完并立即尝试退货。 如果您欠钱，则不那么诱人地急于提交税务文件。
然而，在一些州，早起的鸟儿今年在纳税申报方面可能会遇到一些倒胃口的蠕虫。 美国国税局 (IRS) 终于在上周晚些时候发布了指导意见，称大多数收到与一般福利和救灾相关的国家付款的纳税人无需出于税收目的报告该收入。
该规则的例外是来自佐治亚州、马萨诸塞州、南卡罗来纳州、弗吉尼亚州和阿拉斯加的纳税人，他们将不得不咨询美国国税局和州政府官员，以了解有关救济金可征税性的更细微的规定。
鉴于这一意想不到的障碍，我们与几位税务专家讨论了今年纳税的最佳时间。 如果您期望获得丰厚的回报，您是应该提前提交申请，还是可以一直拖到提交截止日期之前支付美国国税局的款项？ 以下是他们不得不说的关于提前申报者是否聪明地击败人群以及提前申报的任何潜在风险。
报税季什么时候开始？
如果似乎每个人在纳税季节都变得拖延，那你就没错。 从技术上讲，2023 年的税收季节于 1 月 23 日拉开帷幕，当时美国国税局网站开放以电子方式提交 2022 年的税款。 今年的纳税日是 4 月 18 日星期一，也就是在招致迟交罚款之前提交在线或邮寄纸质申报表的最后一天。
这意味着美国人有三个月的时间来收集税务文件并使用税务专家或税务软件来确保准确的纳税申报表。 尽管有这个慷慨的窗口和大量免费的税收帮助资源，但美国国税局数据分析表明，在最近的纳税年度中，仍有约 30% 的美国人等到 4 月才提交申请。 同样的数据显示，只有大约 12% 的美国人是提前申报者，这意味着他们会在 1 月下旬窗口打开后立即进行电子申报。
如果您担心报税时出错，我们强烈建议您使用 TurboTax、H&R Block 或 TaxAct 等税务软件。
我可以提前多长时间提交联邦纳税申报表？
尽管美国国税局已建议五个州的纳税人谨慎行事，以便在他们提交文件之前澄清州付款的可征税性，但对于全国大多数纳税人来说，它正在全速前进。
但是，建议您等到收到所有税务文件，包括来自 Venmo 和 PayPal 等支付平台的任何 1099-K。 由于零工和个体经营者依靠拼凑的税务文件来确保完整准确的回报，这可能是一场棘手的等待游戏。
注册会计师、Delagify Financial 的创始人罗伯特·佩西奇特 (Robert Persichitte) 喜欢提醒欠债的纳税人，他们仍然可以早报晚缴。
“您提交申请时无需付费，”Persichitte 澄清道。 “即使你不能缴税，你也应该报税。 有延迟提交的罚款，您必须添加 t
如果您提前申请，您会获得更大的退税吗？
没有证据表明提早申请意味着更多的退税。 然而，有大量证据表明，花时间提交准确的申报表更有可能从山姆大叔那里获得更大的回扣。
在最后一刻匆忙提交文件意味着您可能会忽略某些税收抵免的资格，例如儿童税收抵免或收入抵免。 而且，如果您不等待所有税务文件到达，您可能会错过应该报告的收入来源，例如失业收入或储蓄账户的利息。
我们绝对可以揭穿的一个神话是，当您提交文件时是否会增加您被审计的机会。 芭芭拉·威尔特曼 (Barbara Weltman) 是一名律师，是全国公认的税务专家，也是“JK Lasser 的 1001 项减免和 2023 年税收减免”一书的作者，她表示，您何时提交与是否会被审计无关。 “提前或延迟提交对被审计的机会没有影响，”韦尔特曼证实。 “尽管有些人可能不这么认为。”
提前报税的 5 个理由
- 避免处理延迟
- 限制纳税期限的压力
- 降低税务身份盗窃的风险
- 提供时间来制定付款计划
- 使与报税员的联系更容易
1. 提早提交可避免处理延迟。
2022 年的税收季节充满了延误。 虽然三分之二的纳税人有权获得平均 3,200 美元的 IRS 退款，但这些退款的处理时间要长得多。 对于不得不调整退货的不幸纳税人，这些调整平均需要美国国税局 197 天的时间来处理。
Persichitte 建议他的客户尽早提交申请。 “提早提交可以帮助您避免匆忙，解决任何问题并了解您的税收。 如果存在姓名拼写错误等问题，美国国税局会拒绝退货。 提早提交可以让我们有更多时间在出现此类问题时加以解决。”
2. 提前报税限制了纳税期限的压力。
有一个最后期限悬在你的头上从来都不是一件令人愉快的事情。 不仅要知道什么时候可以拿回您的回报，还要知道您可以期望得到多少，从而减轻了税务流程的压力。 当其他人都在 4 月争先恐后时，您可以凭借慷慨的纳税申报表扬帆远航前往热带某个地方。
准备好您的备案并展望明年的税收了吗？ 使用我们的 2023 年税级指南了解您的税收可能发生的变化。
3. 提早报税可降低税务身份被盗用的风险。
税务专家说，提前报税的最大原因之一是它可以降低有人窃取您的纳税申报表的风险。 “提前申报是防止税务身份盗用的一种方式，”韦尔特曼解释道。 “如果你提前提交，它可以防止身份窃贼使用你的社会安全号码提交。”
退税欺诈的发生比您想象的要多得多。 美国司法部有一个专门负责此类税务欺诈的特别工作组，据报道，每年有数百万美国人的纳税申报表被盗。
4. 提早提交可以让您有时间制定付款计划。
您等待提交的时间越长，确定您是否欠钱的时间就越少。 在税单敲响之前，给自己几周的时间来制定一个计划。
Persichitte 说零工工作者是臭名昭著的拖延者。 “通常情况下，他们会欠税并推迟，因为他们不想支付账单。 通常，他们对欠税额之多感到震惊。 如果他们在 2 月开始，他们将有更多时间准备，为税单存钱，并有时间收集他们的文件。”
5. 提早报税可以更容易地与报税员联系。
如果您认为自己在纳税季节很忙，请等到您看到会计师的日程安排。 税务专业人士关于准备您的报税表的建议非常宝贵，但他们在 3 月和 4 月的时间非常宝贵。
调整后的总收入。 额外的儿童税收抵免。 收入所得税抵免。 税收可能需要管理很多。 在这个纳税季节尽早寻找税务提示可以节省资金并最大限度地提高您银行账户的回报。
有什么理由不在报税季提前报税吗？
除非您居住的州需要澄清州付款的可征税性，否则没有充分的理由不提早申报。 Weltman 说，如果您正在等待更多税务信息，正在为 2022 年的 IRA 或健康储蓄账户供款，或者您正试图在报税时与税务专业人士合作，您可能需要暂停一下。
Persichitte 回应了这个建议。 “如果你还在等待文件，我只会等待提交。 有些文件，如 K-1，可能要到提交截止日期后才能获得。 最好的行动是在您知道您的文件将延迟时立即提交延期。”
关于提早报税的常见问题
提早申请会影响儿童税收抵免吗？
韦尔特曼说，提早申请会给那些有资格从赚取的收入抵免或可退还的儿童税收抵免中获得退款的人带来问题。 “根据法律，美国国税局不能在 2 月 15 日之前发布它们。对于较早提交的申报表， 国税局表示期待退款 今年 2 月 28 日，尽管可能更早。”
我还没有所有的税务文件。 我应该怎么办？
无论您是缺少 1099 还是 W-2，请等到 2 月中旬再惊慌失措。 虽然雇主必须在 1 月 31 日之前提供这些表格，但他们可能会延迟邮寄。 如果没有任何结果，您可以联系雇主或 国税局（致电 1-800-829-1040），他们会解决的。 同时，您可以使用自己的记录来估算您的收入。
通过直接存款，我将多快获得 IRS 退款？
好消息。 如果您以电子方式提交，美国国税局说 十分之九的纳税人 预计他们的退货将在 21 天内得到处理。 美国国税局表示使用电子文件并选择直接存款以加快退款流程。 如果您更愿意提交纸质申报表，请注意美国国税局表示您可能面临长达六个月的延迟。 在网上提交申请后的 24 小时内，您应该可以使用 IRS 我的退款在哪里？ 工具。
Kaz Weida 是 The Penny Hoarder 的资深撰稿人，内容涉及储蓄和预算。 作为一名记者，她在过去十年中撰写了广泛的主题，包括金融、健康、政治、教育和技术。
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