凭借打击欺诈的新工具，万事达卡进一步进入加密领域

在即将公布的消息中，万事达卡将于周二推出一款新软件，帮助银行识别和阻止来自欺诈性加密货币交易所的交易。

该系统称为 Crypto Secure，使用“高级”人工智能算法评估与万事达卡支付网络上的加密货币交易相关的犯罪活动风险。 该系统利用来自多个来源的信息，包括区块链、加密货币交易的公共分类账。

万事达卡去年收购的区块链安全初创公司 CipherTrace 为该服务提供支持。 CipherTrace 是一家总部位于加利福尼亚州门洛帕克的公司，协助组织和当局调查未经授权的加密货币交易。 它的主要竞争对手是总部位于纽约的 Chainalysis 和总部位于伦敦的 Elliptic。

在新兴数字资产市场犯罪率增加的背景下，万事达卡推出了该解决方案。 根据区块链分析公司 Chainalysis 的统计数据，去年进入具有已知犯罪联系的钱包的加密货币数量增加到创纪录的 140 亿美元。 2022 年还出现了一波针对加密货币投资者的备受瞩目的网络攻击和骗局。

银行和其他发卡机构在 Crypto Secure 平台上看到了一个仪表板，该仪表板对可疑行为的可能性进行了彩色编码，红色表示“高”风险，绿色表示“低”。
Crypto Secure 不会决定是否拒绝某个加密商家。 由发卡机构做出选择。

万事达卡已经使用类似的技术来阻止使用法定货币进行的交易中的欺诈行为。 它正在通过 Crypto Secure 将此功能扩展到比特币和其他虚拟货币。

万事达卡网络和情报业务总裁 Ajay Bhalla 表示，此举旨在帮助其合作伙伴“继续遵守复杂的监管环境”。 在产品发布前的一次采访中，他表示“整个数字资产行业现在是一个非常庞大、相当可观的市场。”

“我们的想法是，我们希望能够为客户、银行和商家的数字资产交易提供与我们为数字商务交易所做的相同类型的信任。”

随着越来越多的银行和支付提供商通过自己的交易和持有数字资产的设施进入市场，合规性最近在加密货币领域变得越来越重要。 通过本月为机构客户推出托管服务，纳斯达克成为最新一家跟随华尔街拥抱加密货币的知名金融机构。

大西洋两岸的政府都在努力对加密货币行业实施新的限制，到目前为止，加密货币行业大部分都逃脱了监管。 虽然欧盟通过了自己的突破性加密规则，但拜登政府上个月提出了其首个监管美国加密货币业务的框架。

这家全球最大的支付公司在加密货币价格下跌且交易量枯竭之际加大了对加密货币的投资。 自 2021 年 11 月出现大幅飙升以来，整个市场已经损失了约 2 万亿美元的价值。

自从接近 69,000 美元的历史高位以来，一个比特币的价值已跌至不到 20,000 美元，最近几周，很难大幅超越该水平。 当被问及加密货币价格下跌如何影响万事达卡的数字资产战略时，Bhalla 回应称，该公司“专注于为利益相关者提供长期解决方案”。

“这些是市场周期”，他补充说，周期“来来去去”。 “我认为你必须有更长远的眼光，因为现在这是一项庞大的业务，它正在发生变化，而且未来可能会变得越来越大，”作者说。

欺诈在该领域仍然很普遍

尽管数字代币的价值下降，但该行业的犯罪率一直保持稳定。 利用区块链桥接器（用于将资产从一个加密网络交换到另一个加密网络的设备）是今年欺骗加密货币投资者资金的一种特别流行的手段。 根据 Chainalysis 的数据，自 2022 年初以来，这些跨链桥的漏洞已造成约 14 亿美元的损失。

鉴于此，主要金融服务公司和加密货币平台正在进行投资，以减少通过其系统转移非法收益的可能性。 部分由于区块链网络上的用户使用假名，加密货币有时会因用于洗钱和其他非法活动而受到谴责。

然而，新软件工具的创建使得找到加密货币窃贼的被盗财产变得更加容易。 为了评估开放区块链上的数据，企业正在使用尖端的数据科学和机器学习技术。

此外，万事达卡正试图跟上其主要竞争对手 Visa，后者也在加密货币市场进行了大量投资。 Visa 报告称，在公司 2022 年第一财季，它使用连接到加密货币交易所账户的卡实现了 25 亿美元的交易。
Visa 去年建立了加密咨询业务，以帮助客户处理从实施加密货币功能到调查不可替代代币的所有事宜。

万事达卡的 2,400 家加密货币交易所网络的法定到加密货币交易的总美元交易量没有披露。 然而，据 Bhalla 称，这家信用卡行业巨头现在每分钟处理“数千”笔交易。

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