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让我们讨论最常见的加密诈骗类型以及如何避免它们。
与任何其他金融投资一样，数字资产也容易受到骗子和黑客的攻击。 作为一种较新的金融投资类别，加密行业在很大程度上仍然不受监管，同时吸引了全球数百万人想要投资这些虚拟货币。 这种丰富的机会，加上缺乏监管，为加密货币盗窃创造了机会。
据路透社报道，加密骗局创下 140 亿美元的历史新高，比 2020 年被盗的 78 亿美元增长了 78%。
随着越来越多的投资者进入市场，加密骗局的新变种不断产生。 幸运的是，有一些方法可以识别和避免此类骗局。 让我们讨论最常见的加密诈骗类型以及如何避免它们。
加密货币诈骗是个人或公司采用的策略，他们操纵受害者分享他们的数据或将他们的数字资产转移到犯罪者的钱包中。
由于加密货币是一个较新的、不受监管的市场，因此相对容易影响和利用毫无戒心的人、破坏他们的钱包并窃取他们的资产。
加密骗局主要有两大类：试图访问某人钱包的骗局和旨在直接窃取某人的骗局。
在这种情况下，诈骗者试图通过窃取他们的钱包身份验证信息（如密码、私钥和恢复短语）来访问受害者的数字钱包，或者他们试图渗透硬件。
在这里，作案者将试图直接从受害者的钱包中窃取，并通过虚假的投资机会或冒充将资产转移到另一个钱包中。
假网站
诈骗者经常通过宣传保证巨额回报的虚假网站来引诱投资者。 这些网站看起来是合法的，很难区分它们的合法性。 这些网站使用与他们试图复制的原始网站非常相似的域名，例如流行的交换域。 最初，这些网站还允许用户提款并赚取一定的金额来获得信任（所有这些都是在访问他们的个人信息和帐户详细信息时）。 一段时间后，随着用户投入更多，网站关闭或拒绝用户请求，用户失去所有资产。
虚假电子邮件和移动应用程序
电子邮件诈骗相当普遍。 许多诈骗者冒充合法公司向用户发送电子邮件，要求他们立即付款或确认其帐户信息。
对于移动应用程序，当用户下载这些应用程序时，这些应用程序就会泄露他们的个人信息和帐户数据。 例如，加密货币交易所 Poloniex 的虚假应用程序存在于 Google Play 商店中，许多 Poloniex 用户因此损失了宝贵的资产。
泵和倾倒方案
在这些计划中，有人会人为地炒作一种特定的加密货币，通常是一种没有太多交易历史的新货币，以抬高价格和随后对货币的需求。 他们使用 Twitter、Telegram 和电子邮件等社交媒体“推高”代币，以吸引投资者。 随着越来越多的投资者购买代币，欺诈公司随后通过高价出售代币“抛售”代币。 这个过程使资产的价值崩溃，其价格可能会在几分钟内急剧下跌。
浪漫骗局
根据 FTC（联邦贸易委员会）的数据，2021 年报告的浪漫骗局使用户损失了 1.39 亿美元，比上一年增加了 5 倍。 诈骗者使用约会应用程序来吸引异地恋人，并说服他们的浪漫目标购买和投资加密货币。 最初，投资得到了回报，但一段时间后，当受害者试图提取资金时，他们意识到自己被骗了。
庞氏骗局
庞氏骗局以 1920 年代的骗子查尔斯·庞氏 (Charles Ponzi) 命名，他提出了一项承诺在 90 天内获得 50-100% 回报的投资计划。 最初，该计划还清了第一批投资者，吸引了新投资者加入该计划。 然而，第一组实际上是用新组的投资支付的——没有实际的回报。 庞氏通过这个传销骗取了超过 2000 万美元。 庞氏骗局看似合法，足以吸引新投资者，但对绝大多数受害者来说总是失败。
“名人”模仿
诈骗者在 Facebook 和 Instagram 上使用大名人的虚假社交媒体帐户，并鼓励粉丝花钱购买私人音乐会的门票、与名人见面的机会或慈善捐款——这些都不是真的。
赠品诈骗
这些骗局通过 YouTube 或 Twitter 等社交媒体渠道进行宣传。 他们使用名人或著名影响者的虚假账户，并敦促投资者在疯狂的“机会”上花钱。 2021 年，一项此类可疑计划通过冒充埃隆·马斯克 (Elon Musk) 骗取了超过 200 万美元。
注意这些警告信号：
- 不存在的白皮书 — 加密项目没有详细的白皮书，或者白皮书根本不存在。 合法项目应提供有关 ICO（首次代币发行）的所有详细信息。
- 超额保证 — 该项目保证在短时间内获得丰厚的回报。
- 重度营销 — 每个企业都使用广告来宣传自己。 但如果一个新项目使用了太多的背书和夸大其词，那就是一个很大的危险信号。
- 免费赠品 — 承诺免费资金的投资项目是骗局。
- 不安全的网站 — 没有有效 IP 地址或以“HTTPS”开头的网站是骗局。
- 通过社交媒体付款 — 黑客经常要求投资者通过社交媒体账户付款。
- 询问登录详细信息 — 已建立的机构绝不会通过电子邮件或网站以外的任何其他通讯方式要求提供登录详细信息。
避免加密诈骗的关键是保持警惕并注意警告信号。
做充分的研究
不要在没有做好功课的情况下投资项目。 研究包括了解您的公司、团队成员以及他们的交易历史。 尝试收集尽可能多的信息。
确保您的钱包安全
如果您使用的是数字钱包，请使用具有私钥和多层保护的钱包。 如果您通过钱包应用程序汇款，请先尝试汇款少量以检查该应用程序的合法性。 使用适当的防病毒应用程序来保护您的钱包和密码。
避免情绪操纵
诈骗者经常使用高折扣、奖金、信息和令人兴奋的一次性机会来吸引投资者。 不要急于投资。 在投资此类项目之前，请暂停并进行彻底的背景调查。 避免发送保证惊人回报的冷电子邮件，并要求您通过可疑链接登录。
如果您是加密骗局的受害者，请务必提醒相关当局：
- 联系您的银行以阻止您用于进行加密支付的借记卡或信用卡。
- 将您的交易 ID (TXID) 提供给有助于找到您的加密交易地址的调查机构。
- 提供有关交易的所有可能细节以帮助调查。
当您认为您的电子邮件或电话号码可能被泄露时，您可以随时检查自己是否需要更改您的信息。 检查您的帐户是否被黑的最佳工具之一是“我被盗了吗？ ‘ 该网站会检查您的电子邮件帐户和手机是否有任何数据泄露。 前往他们的网站并输入您的电子邮件地址或电话号码。 该网站将检查是否存在任何数据泄露。 它还会检查您的帐户详细信息是否在线向公众透露。
确保您的 2FA 已启用以向您的帐户添加安全层。 要了解有关您帐户的数据安全性的更多信息，请访问我们关于如何保护您的帐户免受网络攻击的博客。
加密诈骗变得越来越普遍。 加密市场充满了有前途的项目，并已成为诈骗者和欺诈者的高地。 避免诈骗的最佳方法是保持专注，保护您的钱包，并在进行投资前进行充分的研究。
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