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作者：斯特凡·格里森
加密货币市场本周因主要交易所 FTX 的突然倒闭而动荡不安。
面对一波客户提款请求，FTX 宣布遇到“流动性”问题。 竞争对手币安公司最初提出帮助促进对 FTX 的紧急救援。
但在对 FTX 的财务进行一些调查后，币安得出结论，“这些问题超出了我们的控制或帮助能力。”
据报道，这些“问题”包括广泛盗用客户账户中的资金。
FTX 专门吹捧自己是一个安全可靠的平台。 事实证明，FTX 可能只是在一个充斥着骗子的行业中玩了一场信心游戏，这些骗子以最终毫无根据的数字财富承诺来引诱傻瓜。
加密市场即将迎来重大清算？
在 FTX 崩盘的影响下，比特币价格暴跌至两年低点。 领先的加密货币现在从历史最高点下跌了 75%。
比特币发起人坚持认为，现在是一个很好的买入机会。
批评者认为，加密市场的清算远未结束。 他们说，大多数数字代币本质上是毫无价值的，而这种信心，现在正在迅速侵蚀，是赋予比特币市场价值的唯一脆弱的东西。
当然，比特币已被证明具有产生爆炸性上涨的潜力。 但它的下一个大动作是翻倍还是减半，纯属猜测。
加密市场往往与股票市场（尤其是科技行业）表现出很强的相关性，但波动性更大。
加密货币与货币和贵金属市场的相关性较低。 即使比特币本周暴跌 25%，黄金价格仍上涨 2%。
比特币不是数字黄金
无论投机或“持有”比特币有什么好处，它都不能替代硬通货。 “数字黄金”比特币不是！
在过去几个月中，这种黄色金属在很大程度上避免了加密货币和股票有时出现的波动性抛售。
尽管金价仍处于区间波动，但它们最近开始从低点反弹，本周突破了 1,700 美元/盎司的水平。 白银上涨更强劲，可能预示着黄金将走强。
以实物形式持有的贵金属使投资者免受与数字资产和金融资产相关的交易对手风险。
FTX 的崩溃可能是煤矿中的金丝雀，警告不仅对加密货币交易所，而且对期货交易所、证券交易所和银行系统本身都存在更广泛的风险。
美联储激进的加息步伐以及由此导致的债务和股票市场波动可能很快会引发主要金融机构的流动性“问题”。 任何未能为不断上升的风险因素做好充分准备的高杠杆大公司都可能在没有警告的情况下突然陷入困境。
2008年金融危机期间，部分贵金属投资者在高风险投资遭受灾难性损失后，失去了委托给金融公司MF Global的持股。
亲自或在非银行存管处持有您的金属
教训是——如果你不想亲自存储你的黄金和白银——核心资产不应存放在金融机构或没有正式的存储协议，即“托管”安排。
在考虑存储选项时，请确保您对您的硬币和金条拥有直接所有权，并确保它们在独立于银行和经纪系统的高度安全的设施（例如 Money Metals Depository）内投保。
如果你愿意的话，用你可以承受的损失的钱来投机加密货币、低价股或期货并没有错。
但是对于您无法承受损失的资金，您需要将交易对手风险（由于第三方的失败或渎职而造成的灾难性损失的可能性）和通货膨胀风险（购买力持续下降的可能性）降至最低。
如果您打算交易加密货币，很难避免交易对手风险。 考虑到资产类别的短暂和动荡的历史，不可能预测它们是否会随着时间的推移而随着通货膨胀而升值。
比特币在物理世界中是看不到或摸不着的，并且在没有互联网连接的情况下不能用于易货或交换。
在经济危机或美元崩盘的情况下，哪个更可靠地保值：一根金条和少量白银或硬币或比特币以及在数字以太币中的某个交易所持有的少量狗狗币？
答案是，当严峻的现实出现时，真实财富胜过数字财富。
如果您正在寻找一种经受住时间考验、被国王和政府用来保护他们的财富并在全球范围内得到认可的资产类别，那么真的别无选择，黄金仍然是值得持有的关键资产类别财富保护和安全。
在比特币或任何数字货币接近提供黄金的价值之前，如果有的话，还需要很长时间。
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