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加密货币 KYC 在 2023 年变得更加普遍。这是由于加密货币公司成为金融体系中越来越重要的元素，而 NFT 的 BTC、ETH 等术语也已在世界范围内广为人知。
虚拟资产服务提供商（简称 VASP）在加密货币的发展中发挥了至关重要的作用，随着加密货币交易所和加密钱包的兴起，非法使用虚拟资产的新方式也应运而生。
洗钱者以他们能够以多快的速度适应新的金融范式而闻名，在加密货币领域，这也没有什么不同。
使用虚拟资产的复杂新方法促使世界各国政府试图将虚拟资产服务提供商纳入 AML 法规（反洗钱）。
随后，根据上述规定，了解你的客户 (KYC) 程序成为强制性的。
KYC 数据是指从虚拟资产服务提供商在整个入职和交易过程中收集的数据，用于验证客户身份。 这种尽职调查的发生是因为流程符合手头的监管框架，即与客户尽职调查 (CDD) 相关的内容。
KYC 的预期目的很简单：在授予客户访问服务或进行交易之前识别客户并执行验证检查。
KYC 流程解释
不同司法管辖区的加密货币监管可能大不相同，重要的是要了解客户也需要提交不同类型的数据。
通常，收集的绝对最少的 KYC 数据是客户的全名、他或她的出生日期以及他们的住址。
数据与政府颁发的文件进行交叉核对，客户也必须提交这些文件。
加密货币 KYC 入职流程中的传统步骤
KYC 入职流程有不同的阶段，这显然取决于执行该流程的公司及其运营所在的司法管辖区。
一般来说，入职从客户提交其个人数据的身份验证阶段开始。 通常，客户会被要求为其政府签发的文件拍照并提交。
检查所述文件是否存在问题、错误等，以证明其真实性。 相关文档中的数据也与用户提交的数据进行了交叉核对。
根据客户的地址，将确定他或她目前是否位于高风险国家。
最后，通常会有一个活跃度检查，用户需要证明他或她的实际存在，以及一个风险评分阶段，在这个阶段，客户会在整个评估的基础上进行风险类别评估。
有哪些类型的加密货币 KYC 检查？
本质上，KYC 程序可以是手动和/或自动的。
两种选择都有其优点和缺点。
手动检查比自动检查慢得多。 它们也更昂贵，并且更容易出错，因为人为参与会导致更高的错误率。
至于自动化的 KYC 流程，它们以降低成本同时加快入职速度而闻名。
该过程旨在从用户提供的文档中提取数据，并将所述数据和文档与模板进行比较。
为什么加密公司需要 KYC？
在大多数司法管辖区，KYC 检查通常是强制性的。 因此，在完成并通过 KYC 检查之前，不允许用户购买加密货币或提取资金。
但是，即使不考虑法律义务，遵守 KYC 在许多方面对加密公司也有极大帮助，因为它提供的透明度可以防止洗钱和资助恐怖主义，有助于打击欺诈，并提高对客户和投资者的整体信任。
你应该与没有 KYC 的加密货币公司合作吗？
非 KYC 交易所通常不受监管且去中心化。
它们通常出现在缺乏（或几乎不存在）反洗钱监管的国家。
使用非 KYC 平台存在多种风险，但主要风险是客户对犯罪分子的脆弱性更高。
包起来
加密货币的本质在于其固有的去中心化。 可以肯定的是，接受 KYC 是加密货币的必然选择，因为它在保护用户的同时增加了透明度。
许多国家/地区在追求反洗钱要求和立法以进一步加强 KYC 和加密货币的过程中大声而明确地表达了他们的信息。
然而，随着 Web 3.0 的出现，去中心化的话题再次出现，令人着迷的在线自我主权身份 (SSI) 的新概念也是如此。
监管机构在处理 KYC 和加密货币时会考虑这种方法吗？ 这很可能是未来的主要问题。
就目前而言，确保 AML 合规性的加密相关业务无疑在用户和投资者信任中排名最高，虽然完全合规可能是一项艰巨的任务，但它似乎非常有益。
加密货币 KYC 在 2023 年变得更加普遍。这是由于加密货币公司成为金融体系中越来越重要的元素，而 NFT 的 BTC、ETH 等术语也已在世界范围内广为人知。
虚拟资产服务提供商（简称 VASP）在加密货币的发展中发挥了至关重要的作用，随着加密货币交易所和加密钱包的兴起，非法使用虚拟资产的新方式也应运而生。
洗钱者以他们能够以多快的速度适应新的金融范式而闻名，在加密货币领域，这也没有什么不同。
使用虚拟资产的复杂新方法促使世界各国政府试图将虚拟资产服务提供商纳入 AML 法规（反洗钱）。
随后，根据上述规定，了解你的客户 (KYC) 程序成为强制性的。
KYC 数据是指从虚拟资产服务提供商在整个入职和交易过程中收集的数据，用于验证客户身份。 这种尽职调查的发生是因为流程符合手头的监管框架，即与客户尽职调查 (CDD) 相关的内容。
KYC 的预期目的很简单：在授予客户访问服务或进行交易之前识别客户并执行验证检查。
KYC 流程解释
不同司法管辖区的加密货币监管可能大不相同，重要的是要了解客户也需要提交不同类型的数据。
通常，收集的绝对最少的 KYC 数据是客户的全名、他或她的出生日期以及他们的住址。
数据与政府颁发的文件进行交叉核对，客户也必须提交这些文件。
加密货币 KYC 入职流程中的传统步骤
KYC 入职流程有不同的阶段，这显然取决于执行该流程的公司及其运营所在的司法管辖区。
一般来说，入职从客户提交其个人数据的身份验证阶段开始。 通常，客户会被要求为其政府签发的文件拍照并提交。
检查所述文件是否存在问题、错误等，以证明其真实性。 相关文档中的数据也与用户提交的数据进行了交叉核对。
根据客户的地址，将确定他或她目前是否位于高风险国家。
最后，通常会有一个活跃度检查，用户需要证明他或她的实际存在，以及一个风险评分阶段，在这个阶段，客户会在整个评估的基础上进行风险类别评估。
有哪些类型的加密货币 KYC 检查？
本质上，KYC 程序可以是手动和/或自动的。
两种选择都有其优点和缺点。
手动检查比自动检查慢得多。 它们也更昂贵，并且更容易出错，因为人为参与会导致更高的错误率。
至于自动化的 KYC 流程，它们以降低成本同时加快入职速度而闻名。
该过程旨在从用户提供的文档中提取数据，并将所述数据和文档与模板进行比较。
为什么加密公司需要 KYC？
在大多数司法管辖区，KYC 检查通常是强制性的。 因此，在完成并通过 KYC 检查之前，不允许用户购买加密货币或提取资金。
但是，即使不考虑法律义务，遵守 KYC 在许多方面对加密公司也有极大帮助，因为它提供的透明度可以防止洗钱和资助恐怖主义，有助于打击欺诈，并提高对客户和投资者的整体信任。
你应该与没有 KYC 的加密货币公司合作吗？
非 KYC 交易所通常不受监管且去中心化。
它们通常出现在缺乏（或几乎不存在）反洗钱监管的国家。
使用非 KYC 平台存在多种风险，但主要风险是客户对犯罪分子的脆弱性更高。
包起来
加密货币的本质在于其固有的去中心化。 可以肯定的是，接受 KYC 是加密货币的必然选择，因为它在保护用户的同时增加了透明度。
许多国家/地区在追求反洗钱要求和立法以进一步加强 KYC 和加密货币的过程中大声而明确地表达了他们的信息。
然而，随着 Web 3.0 的出现，去中心化的话题再次出现，令人着迷的在线自我主权身份 (SSI) 的新概念也是如此。
监管机构在处理 KYC 和加密货币时会考虑这种方法吗？ 这很可能是未来的主要问题。
就目前而言，确保 AML 合规性的加密相关业务无疑在用户和投资者信任中排名最高，虽然完全合规可能是一项艰巨的任务，但它似乎非常有益。
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