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我‘一直与来自欧洲、亚洲、南美和南非的越来越多的精品和名牌资产管理公司合作，他们希望向美国投资者提供他们的专业知识和产品。
他们为什么不应该呢？ 美国是世界上最大的投资市场，对利用发达市场和新兴市场尚未发现的机会的资金和策略的需求似乎永不满足。
资产管理规模的潜力很大。 最大的挑战？ 找出建立他们在美国的存在并在投资者和财务顾问中建立意识和吸引力的最佳方式。
如果您的公司正在考虑在美国开店，那么在您采取行动之前，您需要考虑以下六个关键问题。
1. 了解你的观众——以及你的竞争对手
您可能拥有出色的产品和出色的业绩记录。 但它们适合美国投资者吗？ 这不是一个容易回答的问题。 特别是如果您对人们在这里的不同投资方式没有深刻的了解。
在大多数其他国家，投资者必须使用经纪人（通常受雇于银行）和其他金融专业人士来购买证券和管理他们的账户。
在美国，自主投资者可以通过经纪账户直接购买个人证券和共同基金。 或者他们与中介机构合作，例如委托经纪人或收费投资顾问。
机构投资者有严格的尽职调查程序，这通常使新经理的融资具有挑战性。
作为一家外国公司，您需要了解如何正确地向这些目标受众推销您的能力，因为“一刀切”的方法不仅无效，而且可能会让您陷入行业监管机构的法律困境。
了解资金的去向也很重要。 例如，在过去十年中，指数基金和 ETF 一直在流入资金中占据最大份额，而除了最好的主动管理基金之外，所有基金的资产管理规模都在逐渐下降。
如果你是一个积极的管理者，这种“被动偏好”会使你的公司处于竞争劣势，除非你的产品在国内长期表现最好——而且你能够以令人信服的细节解释为什么它们应该成为那里。
2.了解规定
所有美国资产管理公司均获得美国证券交易委员会的许可和监管。 这些规定可能比您自己国家的规定严格得多。
这就是为什么当您在美国开店时，您的第一批雇员，无论是内部还是外包，都应该是一名或多名经验丰富的法律和合规官员，他们可以确保您在管理各个方面的复杂法规迷宫中前行你公司的。
您需要密切关注营销和广告管理规则，这些规则受 SEC 和 FINRA（监管经纪人/交易商的机构）的支持。
这些规则非常不同，具体取决于您是直接向投资者推销还是向经纪人和投资顾问推销。
严重违反这些规则可能会导致您的执照被终止——在您的新兴公司起飞之前就破产了。
3. 弄清楚你将如何开店
美国的大多数资产管理公司都是作为美国证券交易委员会监管的注册投资咨询公司成立的。 选择这种方法可以让您将公司定位在任何您想要的地方。 你可以建立自己的团队。 您将获得大部分投资管理费。
这种方法的潜在缺点是什么？ 你是从头开始。 您可能很想简单地将人员调离您的家庭办公室，但可能需要几个月的时间来整理工作和居留许可、帮助他们找到住处、处理语言和文化障碍，并让他们快速了解错综复杂的在与家乡完全不同的工作环境中完成工作。
如果您只调动几名高级投资和运营高管，并让经验丰富的分析师、交易员、后台专家、合规和法律专业人士以及支持人员组成团队的其他成员，您可能会更快地起步。
当然，找到合适的人选需要时间，而且您可能需要向他们支付溢价才能让他们在一家不知名的公司碰碰运气。 您可能还需要提供有关工作条件的灵活性——例如，允许他们远程工作或按混合时间表工作。
4.寻找外包的机会
如果在内部组建团队过于耗时或昂贵，您可能希望找到外包其中许多角色的方法。
例如，第三方技术公司可以处理您的许多日常交易、会计、报告和后台任务。
合规和风险管理顾问可以确保您始终遵守规则。
营销传播和公共关系公司可以帮助您开发您的网站、营销材料和宣传手册、复杂的电子邮件和社交媒体活动，并为您的公司提供您需要的新闻媒体曝光度，让您的品牌和您的思想领袖出现在正确的人面前目标受众。
第三方营销公司可以充当您的销售人员，利用他们的关系为您的公司和您的产品与经纪人/交易商、RIA 公司和机构顾问打开大门。
5.要有耐心
除非您的公司在美国家喻户晓，否则不要指望立竿见影。 即使您的策略在国内表现最佳，大多数顾问和投资者在加入之前也需要至少看到您的美国版本超过基准一年的强劲表现。
在此试用期内，您的初始资金很可能来自您的家庭办公室或来自朋友和家人或冒险的风险投资家或富有投资者的种子资本。 再次，第三方营销公司可能能够将您与这些首批投资者联系起来。
6. 考虑与美国资产管理公司合作
从头开始建立业务的另一种选择是与拥有强大分销能力的美国资产管理公司合作。 这样，您可以专注于管理您的投资组合，同时让您的合作伙伴做其他所有事情。 他们的销售和营销资源可以出售您的能力并筹集资产。
建立这种伙伴关系的方式有多种。
您可以同意与能力与您相称的现有资产管理者合并或被其收购。
虽然这种方法可能对两家公司都有利，但在签署协议之前，重要的是要确定潜在的文化冲突，这些冲突可能促使交易双方的关键员工在其他地方寻求更好的机会。
另一种选择是让您的公司担任美国资产管理公司的子顾问。 他们可以创建一个您的公司可以管理的新共同基金，或者您可以接管一个可以使用新人才注入的现有基金的管理。
担任副顾问的好处是您的公司可以保持其公司独立性。 您只需要担心理财。 您的合作伙伴可以处理所有不是您核心优势的后台、合规以及销售和营销任务。
当然，您必须与合作伙伴分享您的费用收入。 而且您将面临年复一年交付强劲的、超越基准的结果的压力。 您的投资组合经理和分析师可能需要花时间在合作伙伴的销售人员安排的虚拟和面对面会议中与投资者、顾问或咨询师交谈。
但无论如何，您都必须完成所有这些工作，即使您的公司正在自行淘汰。 因此，在许多情况下，作为子顾问开始的优势超过其潜在的不便，特别是如果您选择了合适的合作伙伴。
“正确的方式”是最适合您的业务的方式
我已经看到从头开始在美国建立业务的外国公司以及选择次级咨询途径的其他公司取得的成功。
例如，几年前，我们合作的一家欧洲投资管理公司成立了他们自己的美国子公司。 他们在内部安排了一些职位，然后与我们合作制定销售和营销策略，其中包括寻找第三方销售人员。 多年来，这种“混合独立”方法为他们带来了数十亿美元的资产。
我们现在合作的另一家海外资产管理公司正在寻找机会接管现有美国资产管理公司运营的国际基金。 两家公司表示有兴趣聘请我们的客户作为副顾问。 如果其中任何一项交易完成，我们的客户可能很快就会在美国管理 2 亿美元或更多的资产，对于一家在美国无人知晓的外国公司来说，这是一个不错的开始。
成功将您的业务扩展到美国的关键是在您采取行动之前提前做好功课。 如果您自己没有知识或资源，请考虑与一家拥有经验和资源的公司合作，以帮助您识别和克服潜在的挑战，而不会迷失在翻译中。
Dan Sondhelm 是 Sondhelm Partners 的首席执行官，该公司帮助资产管理公司、共同基金、ETF、财富管理公司和金融科技公司通过 营销, 公共关系 和 销售计划. 点击阅读 丹的最新见解 文章并安排一个 免费咨询.
本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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