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本文最初发表于 futurevault.com网站.
随着年轻一代开始进入并迎接他们将加入高净值行列的收入高峰期，他们也带来了一系列新的期望。
金融服务机构和公司，尤其是负责管理其财务生活的财富管理机构必须具备的一系列期望 认真点 和 非常关注.
对于各地的机构、公司和金融服务专业人士而言，这一切都归结为两个关键要点：
(1) 首先，客户是否期望与他们相关且有意义的产品、服务和建议（似乎显而易见，不是吗？）； 和
(2) 其次，数字能力不再是“可有可无”。 相反，数字能力已经成为当今新一代投资者和高净值客户整体价值主张的核心。
第二部分是一切的粘合剂。 不，它也不是新的。
在过去几年中，人们一直在讨论并不断发展采用数字技术以带来个性化体验和提升数字客户体验的概念。 看到它发挥作用并取得成果，然而，无论是否了解它，都会让一些公司及其顾问措手不及。
我们到了。 比以往任何时候都更清楚的是，（客户期望和体验的）钟摆已经正式摆动……并且会持续下去。
不断变化的动态
消费者需求变化和发展迅速，通常是由于新兴技术以及个人和社会价值观的影响。
这在金融服务和财富管理领域没有什么不同，在这些领域中，行为、行动和结果对您的客户来说是非常个性化的。 事实上，它的意义要大得多。
银行、投资和财务规划客户/客户渴望建立关系并渴望被理解。 别搞错了。
这正是为什么确保客户感到被重视并获得与他们相关和个性化的优质服务、产品和建议是与他们建立长期关系的基础，不仅与他们现在，而且与子孙后代的家庭成员。
在现代历史上的一个重要时期，最大的财富实时转移给继承人，理解和投资为您的客户和整个家庭创造价值怎么强调都不为过。
数字客户体验 需要优先考虑 跨越组织的每一个层次。 干净利落。
我们正在实时看到这一切。
富兰克林邓普顿最近与 Institutional Investor 的 Custom Research Lab 合作对 150 多名注册投资顾问进行的调查强调， 89% 的 RIA 同意，高质量、个性化的数字客户体验是一个重要的竞争优势。
行业专家分享的见解
我们的团队最近与知名行业专家进行了联系，以揭示技术如何影响和影响 个性化 和 数字客户体验.
在与每一位专家交谈之后，它讲述了技术在塑造这个新的客户体验时代中扮演并将继续扮演的角色。
来自 Absolute Engagement 的 Julie Littlechild 与我们分享了这一点，
“技术绝对关键 促进个性化体验. 当我们考虑将体验、对话和沟通推向客户层面（甚至分段交付）时，我们需要一种方法来捕获、分析和响应客户需求。 这是一个复杂的过程，但突出了该领域最有趣的发展之一，那就是使用技术来支持原本非常人性化的过程的能力。”
FreshFinance 的 Teresa Leno 附和如下：
“巨大的财富转移已经开始，提供个性化体验的技术正在发挥巨大作用。 如果顾问想继续与下一代的顾问关系，他们会 必须利用具有个性化功能的技术 维持资产管理规模，就这么简单。”
每个会议室的主题
个性化 和 数字客户体验 已成为几乎每个董事会讨论的最大话题，在过去 12 至 18 个月中，这两个主题无疑已成为每次会议、峰会和活动的亮点。
我们的团队最近参加了 Schwab Advisor Services 的年度 IMPACT 会议，大约有 5,000 名现场与会者（还有更多人进行了虚拟调整）。
在开幕式和致辞中，Bernie Clark 和 Walt Bettinger 指出了个性化的重要性以及这一“主题”如何成为现代财富管理的核心。 贝廷格甚至打电话将主题或个性化比作顾问的货运列车。 这意味着 Advisor 的这种消费者行为转变和新客户期望的到来速度比许多人意识到和承认的要快。
这当然是真的，一切都从客户开始到结束。
他们的需求、期望，以及重要的是，他们与负责管理其财务生活的专业人士、公司和机构的经验。
那些通过创造个性化体验和提升数字客户体验来投资于提供价值的企业，将造福子孙后代。
这个管理客户期望和提供提升的数字客户体验的新时代不仅会持续下去，而且还是一种将高绩效公司与其他公司区分开来的新型数字护城河。
您将站在这条数字护城河的哪一边？
以上是各地所有决策者在其组织制定未来几年核心战略活动时必须密切关注和考虑的事情。
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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