将风险降低 40% 的短期交易策略

短期交易可以带来巨大的收益。 我上周写了有关这一点以及短期交易的巨大优势的文章。

然而许多投资者不愿积极交易。 相反，他们加入了“买入并持有”的狂热。

现在，我理解了交易的犹豫。 从长远来看，购买并持有也可以带来显着的收益。 然而问题是，这些收益也伴随着巨大的风险。

买入并持有是现有风险最高的策略之一。 假设您在 2008 年初投资了指数基金，并计划在几个月后退休。 在接下来的一年里，您在金融危机期间损失了一半以上的储蓄。 你需要十多年的时间才能恢复。

这只是一个例子。 熊市总是出乎意料，并且对退休计划具有破坏性。

这种风险就是许多投资者在临近退休时将部分投资组合转向债券的原因。 在过去 50 年的大部分时间里，这都是一个伟大的战略。 随着利率下降，债券价格上涨。

现在，由于未来几十年利率上升的可能性大于下降的可能性，当今的债券风险更大。 过去行之有效的常见投资策略在这种环境下变成了不稳定的赌注。

但不用担心。 我来这里不是为了列出问题。 我有一个实用的解决方案，可以帮助您战胜市场并大幅降低持有带来的风险。

以低风险获得大收益的秘诀

从长远来看，某些股票是最佳选择。 您可能没有意识到，从长远来看，活跃交易也是一个很好的计划。 结合这两种策略可能是安全退休的关键。

一种方法是将一半的投资组合分配给指数基金。 这将捕获市场的收益。 也将承担100%的市场风险。

您可以用您账户的另一半进行交易。 一个简单的交易策略是当价格高于 200 日移动平均线 (MA) 时买入，当价格低于 MA 时卖出。

该策略旨在降低风险并抓住市场的大部分上涨空间。 这样的计划不会打败市场，但没关系。

过去 25 年里，MA 策略占据了 76% 的买入并持有收益。 它还将风险降低了一半以上。 仅仅损失 25% 的账户余额比 2009 年投资者损失 55% 的资金要好得多。

现在好部分来了……

将风险降低 40% 的交易策略

如果您将一半资金投入 SPDR S&P 500 ETF Trust（纽约证券交易所股票代码：SPY），并使用 MA 策略交易另一半资金，您将获得 SPY 98% 的收益。 风险降低了40%以上。 这正是我们在退休账户中想要的——大收益和低风险。

现在考虑使用我们在以下方面遵循的策略： 交易室。 这些短期策略的收益是 SPY 的两倍，甚至更多。

通过更积极的交易策略，您可以跑赢市场。

而且您无需专门购买并持有 SPY。 如果收入对您很重要，则可以使用专注于股息或债券的交易所交易基金 (ETF)。 您可以持有针对科技、房地产、新兴市场或任何您认为能够实现您目标的 ETF。

当我写下这样的策略时，有人问我为什么没有人遵循它们。 原因之一是财务顾问不愿意进行交易。 一些公司不希望顾问进行过多交易，因为这会促使监管机构提出问题。

其他公司担心，如果他们引入交易等新想法，客户会感到不舒服。 他们是对的。 许多人对交易策略感到不舒服。

然而，交易为投资者提供了为梦想退休提供资金的最佳机会之一。

许多人永远没有足够的钱来保障他们的退休生活。 如果他们学会以不同的方式思考投资——就像我们每天早上在交易室所做的那样——他们就有机会加速获得更大利润并更多地享受退休生活。

问候，

迈克尔·卡尔
编辑， 精准利润