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大号上周，在翻阅当地报纸时，我发现了一些完全出乎意料的事情：来自两家竞争公司的房地产经纪人的广告，他们都称自己为“您值得信赖的顾问”。
直到上周，我还从未听说过金融服务行业之外使用的术语。 而且，坦率地说，我从来都不是特别喜欢这个词。 我觉得太暧昧了，太模糊了。 我们也可以用什么来比较它：“你不值得信任的顾问”？ 这甚至不是我期望看到公开的术语，但你已经知道了，它遍布页面以供读者查看。 也许房地产经纪人突然感到自卑，需要增强信心。 我不知道。
你能想象你的注册会计师使用这个词吗？ “你真的能相信那些其他会计师事务所吗？ 在 Godham、Godham 和 Needham，您可以相信我们……我们真的很了解我们的东西！ 我们是您值得信赖的顾问！” 听起来更像是众所周知的二手车推销员。 想想看，我还没有听说过任何律师事务所就此使用术语 either 或 doctors。 也许他们认为他们职业中值得信赖的方面是可以预料的。
直到现在，将自己视为值得信赖的顾问似乎一直是财务顾问的沉默权限。 但那是过去，现在也是。 多亏了我们在房地产领域的竞争朋友，我们沉默的命名法已经被淘汰了……我要说的是，祝你好运！
我们曾经有股票经纪人——非常具体——但这个词几乎已经被扔进了垃圾箱。 投资顾问——很好，但在描述上非常单一，很像保险顾问。 我一直很喜欢财务顾问，但公众只能猜测您提供的财务建议的哪一部分。 如果您拥有适当的认证并实际进行全面规划，那么财务规划师是不错的……但研究表明，公众仍然不完全了解规划师的工作。
事情是这样的：研究告诉我们，金融服务的消费者希望他们的财务顾问以无缝的方式提供全面的建议（埃森哲， 财富管理消费者报告：建议的新状态, 2021). 然而，他们不想成为帮助招聘所有必要专家来管理他们财务的人； 他们希望他们的顾问这样做。
因此，认识到消费者真正想要的是什么，也许是时候以更专业、更自信的方式展示我们自己了； 与消费者、我们的客户和潜在客户所说的完全一致的产品。 并且，为了满足这一确切要求，我建议我们开始推广使用“个人首席财务官”或“个人首席财务官”模式； 一个模型，其名称完全代表了具有整体倾向的财务顾问的实际工作。
个人 CFO 是我在 20 多年前熟悉的一个概念，也是我在第一本书中写到的， 卓越财务顾问指南，我在行业内培训和指导顾问，我在我的 MBA 课程中授课，并且从那以后我在公开研讨会和网络研讨会上与他们交谈。 值得注意的是，我从各方收到的对此模型的反应非常积极。 为什么不应该呢？ 如前所述，这正是公众希望从他们的财务顾问那里得到的。
想象一下与潜在客户坐在一起，概述您提供的服务。 你面前有一个记事本和一支笔，开始画下图所示的模型，同时说出类似于以下内容的内容：
“所以，史密斯先生和夫人，我帮助我的客户管理他们的家庭财务，就像公司管理其财务一样……寻求尽可能有效和高效。 你，作为公司的联合首席执行官 （写下他们的名字代替“客户”） 显然是负责人。 作为联席 CEO，你的工作是确立你的目标，并确保你有合适的专业人员为你工作，以确保实现这些目标。
我的工作，作为您的个人首席财务官， （写下您的名字代替“财务顾问”） 是帮助您限定这些目标，然后量化它们，为每个目标投入时间和金钱，以便可以从数学上理解它们。 一旦我们将这些目标写在纸上，我将制定一个计划，概述我们将如何实现这些目标——基本上是您的财务路线图——说明所需的战略和结构以及时间表。
无论我们需要引进专家——律师、会计师、资金经理、保险专家、贷款人 （你在不同的地方写下这些术语） – 我将与您现有的专家合作，或者可以将这些人推荐给您。 无论哪种方式，我都会确保您的每个问题都能及时得到答案，并且我们会实现您概述的目标 （您也可以与您获准处理的区域交谈）。
你觉得怎么样？
你觉得他们听起来怎么样？ 请注意，在整个对话过程中，您一直在说“我们”，并谈论他们的未来和他们目标的实现，以及您将如何在他们的未来与他们相处，与他们合作以确保他们的财务目标取得成功。 您正在为他们的目标提供希望和信心。
那么，它是“值得信赖的顾问”还是“个人首席财务官”？ 对我来说，只要您相信提供全面的建议，个人 CFO 模型就会赢得胜利。 个人首席财务官，仅凭名称和图表，就可以准确地告诉您的客户和潜在客户您的运作方式以及您带来的好处； Trusted Advisor 两者都不做。
以下是我个人（作为顾问）的发现以及我在我们指导模型的顾问身上看到的：(1) 你对自己能够准确执行模型承诺的能力的信心会立即呈指数级增长， (2) 您的客户和潜在客户对您的信心在听到您如何在此模型中运作后立即呈指数级增长。 赢/赢。
在个人首席财务官讨论的第 2 部分中，我们将深入探讨将使您成为首选顾问的结构。 我们还将向那些选择留在他们的专业领域（投资、保险）而不是担任个人 CFO 角色的顾问展示他们如何让个人 CFO 模型为他们工作，并通过这样做来建立更大更好的企业迅速地。
关于作者：
Daniel Collison 是 Advice2Advisors 的联合创始人兼执行合伙人，该公司培训、指导和辅导所有任期的以增长为导向的财务顾问。
要了解更多信息，请联系我们：www.advice2advisors.com 或 1-833-226-2242。
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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