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Samuel Smith 于 2023 年 1 月 10 日发布
一个人应该管理自己的投资组合还是将其委托给受薪专业人士,这个问题非常重要,因为它会对您能够享受什么样的退休生活产生重大影响。
虽然有些人可能更愿意将投资过程委托给付费专业人士,但其他人可能更喜欢挑选股票的过程。 例如,股息之王是一组精英股票,它们至少连续 50 年增加了股息。 我们认为,股息之王是值得长期购买和持有的最优质股息增长股之一。
考虑到这一点,我们创建了所有红利之王的完整列表。 您可以点击以下链接下载完整列表以及重要的财务指标,例如股息收益率和市盈率:
在本文中,我们将比较投资者可用于投资股票市场的各种方式的优缺点,然后提供如何入门的实用指南。
选股比。 投资基金
几十年前,个人证券确实是投资股市的唯一途径。 是的,您可以聘请财务顾问为您管理您的股票投资组合,但共同基金和交易所交易基金(“ETF”)很少甚至不存在。 然而,今天,情况已不再如此。 投资者可以获得数百种主动和被动管理的基金,他们可以在这些基金中投资并立即接触广泛多元化的一揽子股票,而无需自己进行大量研究或掌握大量投资知识。
资料来源:creditFred
除了广泛的多元化和不需要这些投资基金提供的任何高级知识的投资能力之外,走这条路还需要非常短的时间承诺。 事实上,通过在线经纪账户设置自动存款、购买和股息再投资,完全自动化投资是很容易的。
当然,但对于生活中的一切,都需要权衡取舍,而不是采取更被动的投资方式。 首先,它不是免费的。 这些基金旨在为基金经理赚取利润,因此收取费用(通常称为费用比率),这会减损其基础投资组合产生的总回报。 另一个权衡是个人投资者无法控制他的资金投资于什么。这意味着基金经理通常会过度分散以避免风险,其他时候他们可能会承担太多风险,有时他们可能会投资于与某些个人投资者的道德和价值观相冲突的企业。 最后但并非最不重要的一点是,这些基金通常产生低迷的股息收益率,这使得它们对于试图建立大量被动收入流的以收入为中心的投资者来说并不是理想的工具。
对于那些想要避免这些投资基金带来的一些负面取舍的投资者来说,另一种选择是简单地建立自己的投资组合。 虽然这种方法肯定需要更多时间并且需要更多的投资知识才能发挥作用,但好处是您无需支付任何投资管理费,您确切地知道自己拥有什么,并且可以建立一个与您的投资目标和风险承受能力。
如何建立股息投资组合
从股息股票投资组合中产生可靠且不断增长的被动收入可能是投资长期财富的最佳全能方式。 但是,在建立股息投资组合时需要格外小心。
首先,需要确保他们适当地分散投资组合。 如果你未能适当地多元化,你就会过度依赖少数股息股票,从而使你的收入流面临风险。 如果他们中的一个或多个遇到困难并被迫减少股息,您的收入流可能会急剧下降。 在 COVID-19 爆发期间,这一原则可能最为明显,当时整个行业都处于长期停摆状态,并面临巨大的不确定性。 结果,这些行业的许多公司——甚至是一些最大和最强的公司——削减甚至暂停了股息。 由于我们无法确定未来会发生什么或可能会突然出现什么黑天鹅事件,因此对于任何谨慎的股息投资者来说,多元化是必须的。
为了适当地分散您的投资组合,您通常希望其中至少有 20 到 30 只股票。 现代投资组合理论表明,这是降低个股风险的最佳点,同时又不会让您因研究和跟踪这么多个股而不知所措。 此外,重要的是要确保您的投资组合在众多行业中多样化,以便能够在不同的宏观经济条件下产生可观的回报。
在建立自己的股息股票投资组合时,另一个重要的考虑因素是关注有股息增长历史的公司。 通常,投资者通过追逐提供极高股息收益率的股票来寻找建立被动收入流的捷径。 然而,这些公司通常在每股增长和维持股息方面的记录不佳。 此外,他们的业务或资产负债表往往面临根本性挑战,并且可能在不久的将来面临削减股息的前景。
相反,通过关注具有可持续股息收益率和派息率以及长期保持和增加每股股息记录的公司,投资者可以为更可靠的股息增长和长期的整体财富复合做好准备. 一些不错的起点是购买股息贵族和股息国王名单上的股票。 这些股票分别在过去 25 年和 50 年中每年都提高股息。
资料来源:股息权
在建立投资组合(无论是通过基金还是个股)时要牢记的第三个原则是,无论当时的经济或市场状况如何,都要定期进行投资。 由于市场波动和宏观经济周期极难准确预测,普通散户投资者通常最好定期购买多样化的一揽子优质股票。 然后,随着时间的推移,通过称为美元成本平均的过程,您的投资组合将产生令人满意的回报。 相反,如果你让情绪支配你的决策,你必然会在市场崩盘时卖出,在市场飙升时买入,从而长期跑输大盘。 随着时间的推移,有纪律、缓慢而稳定地购买股票是建立长期财富和大量被动收入流的最可靠途径。
结论
正如我们在本文中讨论的那样,雇用其他人来管理您的投资组合和管理您自己的投资组合各有利弊。 没有一种正确的方法可以做到这一点; 最终,答案在于哪种方法最适合您的个人情况、能力和兴趣。
对于那些选择管理自己的投资组合的人来说,建立一个多元化的高质量企业集合,定期支付每股增加的股息,然后长期持续购买这些企业的股票是通往成功的最简单和最可靠的途径。 此外,通过专注于通过股息增加被动收入流,您可以更好地专注于您的流程,而不是乘坐情绪过山车,每天密切关注您波动的投资组合价值。
归根结底,选择一种你能够在市场高峰和低谷中始终如一地坚持的方法比试图找到买卖股票的最佳时机重要得多。 在市场上的时间几乎总是胜过试图为市场计时。
在 Sure Dividend,我们经常提倡投资于很有可能每年增加股息的公司。
如果该策略对您有吸引力,浏览以下股息增长股票数据库可能会有用:
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