持续学习对金融专业人士的重要性

W我们与 Hartford Funds 副总裁兼 Applied Insights 董事总经理 Ryan Sullivan 就金融教育对金融专业人士的重要性以及金融专业人士今年应关注的领域进行了交谈。 Sullivan 还分享了金融专业人士如何应对 TikTok 等社交媒体上金融建议的兴起。

当我们考虑金融知识时，我们通常会想到您的日常初学者投资者。 为什么金融专业人士接受持续的金融教育也很重要？

这是一项艰巨的任务：金融专业人士需要随时了解各种变化，从立法提案、新税法、国家法规、产品更新、金融科技创新等等，才能为客户提供合理的金融指导。 成功的金融专业人士非常有意识地不断扩展他们的知识。 他们没有将这种教育视为一种义务，而是将其视为一种机会。

消息灵通可以帮助金融专业人士提供历史观点和背景，以帮助防止客户做出过于情绪化或冲动的投资决策——尤其是在动荡的市场或持续低迷的情况下。 金融专业人士学到的知识和他们的收入之间似乎也存在正相关关系，因为他们可以在同行和客户的其他影响中心（例如他们的税务或法律）中赢得消息灵通的声誉法律顾问。

最终，掌握最新知识可以让金融专业人士充满信心和信念——这两者都是成功开展业务的关键。 这不是什么都知道，因为那是不可能的，而是要消息灵通，知道什么时候问正确的问题以及在哪里寻找答案。

金融专业人士如何才能最好地将持续学习融入他们的日常工作中？

许多金融专业人士觉得他们的时间有限。 也就是说，必须有意识且有效地寻求保持消息灵通。 幸运的是，一些基本的投资原则可以提供有用的提醒：

多样化：有意包括范围广泛的信誉良好的来源，以帮助限制集中风险或确认偏差
分配：使用不同的媒体来优化您的时间花费——在办公桌前使用印刷或在线资源，在路上使用播客，在匆忙时使用社交媒体等。

系统化：每天分配一些时间了解最新信息，而不是试图一次学习大量信息。

今年有没有金融专业人士应该关注的话题或趋势？

鉴于市场、产品创新和监管不断变化的性质，很难只选择一个，但生成人工智能和 ChatGPT 等相关工具的快速发展为金融专业人士带来了许多潜在影响。

金融专业人士需要考虑的问题包括：他们可以在多大程度上利用技术来更好地为客户服务？ 如果更多的日常任务可以自动化，它可能会腾出时间让金融专业人士去做更重要的、面向客户的工作。 另一方面，人工智能是否会变得如此擅长提供看似个性化的响应，以至于金融专业人士的工作面临风险？

对于投资者来说，也有类似的问题需要考虑：哪些公司可以长期创造并保持市场主导地位？ 还是这些工具会很快商品化，以至于难以从中获利？ 如果像 ChatGPT 这样的人工智能工具让某些工作变得多余，失业率会不会迅速上升，从而损害经济和一个人的长期工作前景？ 金融欺诈风险增加又如何呢？

鉴于这项技术的快速发展，不断学习对未来的金融专业人士将大有裨益。

金融专业人士如何最好地教育他们的客户，了解可能影响他们财务计划的变化？

当然，当金融专业人士积极主动地进行沟通时，这会有所帮助，这样客户就会觉得他们不断了解正在发生的变化。 如果他们不这样做，投资者可能会自己寻找信息，也许是从不太准确的来源。 如果客户觉得他们没有得到足够的沟通，他们可能会找到一位新的金融专业人士，他们可以更好地让他们了解情况。

但是，就客户可能会产生情绪反应的变化进行沟通的最佳方式是什么？ 这是一个我称之为“EPIC”的简单框架，它是同理心、视角、洞察力和选择的首字母缩写词。 这是帮助客户从恐惧的想法转变为前进的有力方式。

同理心：利用您的社交和情感智商，确保您在深入了解技术解释之前真正理解客户的恐惧和担忧。 许多客户使用金融专业人士而不是自己投资的原因是他们希望有人倾听他们的意见。 抵制匆忙完成这一步的冲动，因为有时它可能是巩固关系最重要的一步。

观点：接下来，提供一些历史背景，让客户了解这种情况可能会如何发展。 加入一些相关的技术细节，但不要过度，因为客户在有压力时通常听不到或想得不好。 然后分享您如何帮助其他客户应对类似挑战的故事，提醒他们在这段旅程中他们并不孤单。

见解：帮助客户了解这些变化如何影响他们个人，这通常是他们最紧迫的问题。 如果他们还没有财务计划，外部市场或监管变化可以极大地推动他们制定财务计划。 如果您已经与客户制定了计划，请在变更的背景下对其进行审查，突出显示可能受到影响的任何方面。

选择：当客户无法控制的因素可能影响他们的财务安全时，客户通常会感到无助。 通过花时间列出客户在储蓄、投资、消费、借贷、工作等方面的选择——即使是不愉快的选择，他们可能会觉得更有能力做出明智的决定——即使这个决定是现在就坚持到底。

通过利用 EPIC 框架，金融专业人士可以确保他们以有目的、一致和前瞻性的方式与客户沟通。

金融专业人士如何应对 TikTok 等社交媒体上金融建议的兴起？

也许金融专业人士能做的最糟糕的事情就是忽视这些平台并假装这种类型的参与没有发生，因为它正在发生——而且速度越来越快。 金融专业人士如何提高认识？

首先，他们可以询问客户这些投资者使用哪些来源和平台来了解最新消息。 接下来，金融专业人士可以在这些网站上建立个人账户，以亲眼看到“金融影响者”（又名“金融影响者”）如何提供信息，以及看到他们的内容所产生的反应和参与度。 如果不出意外，金融专业人士应该知道有多少未经许可的“专家”打着“信息娱乐”的幌子提供几乎不加掩饰的“快速致富”计划，部分原因是为了能够警告他们的客户——以及他们的孩子——注意以下风险其中一些“花斑毒蛇”。

对于已经在营销工作中利用视频的金融专业人士来说，一个巨大的机会是可以编辑一个视频以在各种平台上使用。 虽然理想情况下，金融专业人士会创建特定于特定平台的内容，但可能不值得为此花费额外的时间、金钱和精力。 最好采取小的、反复的步骤来扩大一个人的社交媒体影响力，而不是先投入大量时间和金钱，然后才缩减。

这篇采访最初出现在我们的 TradeTalks 时事通讯中。 在这里注册，每周访问一位新行业专家的独家市场分析。 我们还重点介绍了过去一周必看的 TradeTalks 视频。

此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。