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F56% 的美国人认为遗产规划很重要。 然而，只有 33% 的成年人拥有关于他们临终计划的最基本的文件1个. 遗产规划需要成为整体财务计划的一部分，这不仅仅意味着拥有遗嘱。
美国退休人员预计在未来 30 年内将超过 36 万亿美元的资产转移给他们的家人、朋友、非营利组织和其他人2个，财务顾问可以通过提高他们的遗产规划能力和推广这项服务来发展他们的实践。
虽然遗产规划的需求量很大，尤其是那些拥有大量资产的人，但由于涉及法律因素，一些财务顾问不愿提出这个问题。 这是短视的，并且在顾问的商业计划中留下了空白，可以通过教育和培训来补充。
顾问具有独特的优势，可以通过与客户团队合作在遗产规划过程中发挥主导作用，客户团队包括注册会计师、遗产和老年法律律师、信托服务和估值专家。 这是顾问可以为客户提供的真正的增值服务，以确保他们的愿望得到实现并保护他们的遗产。
顾问不需要是所有事情的专家
财务顾问不必是律师或法律专家，就可以使遗产规划成为其业务中有利可图的一部分。 相反，他们需要对遗产规划背后的一般法律概念有深入的了解，才能让他们有信心开始这些对话。
顾问不需要单独完成。 有第三方服务可帮助顾问掌握遗产规划的基础知识，还有提供高级概念教育的教程。 打算将遗产规划作为其业务的重要组成部分的顾问还应该与可以提供法律文件咨询和帮助的遗产律师建立关系。 这可以是一种互惠关系，共享合格的潜在客户。
遗产规划研讨会产生约会
当顾问做好准备时，他们应该考虑举办遗产规划研讨会，针对高收入的退休人员和 50 岁以上积累了大量财富的退休人员。 这个群体通常希望保护他们为子孙后代积累的财富，避免让他们的亲人承担纳税义务和其他负担。
遗产规划研讨会往往会产生更高净值的客户，并且可以成为目前最成功的勘探和潜在客户生成工具之一。 一旦客户将他们的财务顾问视为不仅仅是资金经理，他们可能更愿意披露他们的所有资产，从而导致与该顾问的潜在合并。
对发展业务感兴趣的顾问应寻找可以帮助他们举办成功的遗产规划研讨会的合作伙伴。 那里最好的将提供培训以使顾问跟上最新动态，提供推动后续约会的演示材料和现场法律支持以帮助解决更详细的问题。
1 爱心网
2 SeniorLiving.org
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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