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现在，美联储自 2022 年初以来已将利率提高 4.5%，使其达到 13 年来的最高水平……
这些天与我交谈的每个人都问： “我应该只买 债券 现在？”
简短的回答……不是真的。
更长的答案……不是真的，因为购买债券仍然不会让你赚钱。
听着，我明白为什么现在每个人都在考虑债券，尤其是“无风险”的国债和票据。 价格下降，收益率上升。
但国债收益率仍低于通货膨胀率。 购买国债可能比将钱存在银行更好，但这并不意味着它可以保护您的购买力。
你不能忘记收入投资的重点是 产生收入. 当您将自己锁定在负的实际回报中时，您就没有那样做。 你正在失去收入。
这就是为什么我一直告诉我认识的每个人要考虑 优质分红股 而不是国债。
你可以从他们那里获得的收入对高通胀更稳健， 和 进一步加息，而不是债券。 许多优质派息股票的收益率远高于通货膨胀率。
但拥有这些资产的关键在于它们提供 通过资本收益获得更多收益.
在股市波动的情况下，很多人都急于就此向我提问。
所以今天，我将继续反对将您的资金存放在国债中——即使是我们在相当长一段时间内看到的最高收益率。
我也会分享我的一只股票 绿区财富 稳定的投资组合，提供诱人的收益，并为增长做好准备。
债券投资的局限性
在讨论为什么我更喜欢支付股息的股票而不是债券时，一位同事最近问我：“当我可以获得所有’法律保护’债券优惠时，我为什么要购买股票？”
他指出的事实是，当你购买债券时，发行人是 法律义务 支付约定的利息，并在到期时返还您的本金。 他是对的。
这也是事实，当一家公司破产时，任何可以变现的资产都被用来支付债券持有人 第一的。 只有在那之后还有剩余的情况下，股权投资者才会得到报酬。
这些都是有吸引力的品质……尤其是在熊市期间。
但我一直忙于为我的公司建立一个派息强劲的股票投资组合是有原因的 绿区财富 读者……并推荐零债券。
这个原因归结为 自适应投资.
自适应投资 是我所做工作的核心。 它使我能够根据宏观经济形势的变化进行调整。
股票非常适合这种灵活性。 另一方面，债券不是。
当你购买收益率为 3.8% 的 30 年期国债时—— 那是 你得到什么……30 年每年 3.8%。
这些条款根本无法适应长期的高通胀。 如果通货膨胀率保持在 3.8% 以上，你就会陷入负值 真实的 产量和您的购买力会随着时间的推移而下降。
更不用说，在到期前出售债券通常会带来可能进一步侵蚀您的财富的惩罚。
同时，高质量的派息股票不会出现这些问题。
公司不同于债券， 能 适应价格持续上涨的世界。 它可以将更高的投入成本转嫁给客户，随着时间的推移，客户会适应支付更高的价格。
反过来，优质公司保持其利润率并不断产生收益和现金流。 它不断支付，并且在许多情况下提高了股东的股息（稍后会详细介绍）。
然后是利率……
债券价格与利率变化之间的关系实际上是一成不变的：当利率上升时，债券价格上涨 向下. 因此，债券持有人受利率变化的影响，无论是好是坏。
同时，更高的利率并不一定会损害优质公司的前景。
当一家公司持有的债务很少，或者其债务被锁定在低利率多年时……更高的利率不会对其产生太大影响。
如果该公司的客户继续表现出对其产品的强劲需求，他们将在高利率环境下购买同样多的产品。
这是派息股票受益的最大方式： 生长.
随着时间的推移，高质量的公司往往会增加收入、收益和现金流。 如果管理层对股东友好， 它还将增加股息。
ABC 公司的债券持有人每年将获得完全相同的收入支付……而 股东 同一家公司的第一年每股收益为 1 美元，第二年为 1.20 美元，第三年为 1.44 美元……等等。
这就是股息增长，它本身就是甜蜜的。 但更甜蜜的是，股票可以为您带来资本收益。
是的，如果利率下降，债券的价格将会上涨。 您可以在债券到期之前出售债券以获利，从而获得资本收益。 但股票的上涨潜力几乎总是大于债券。
为了证明这一点，让我分享我的 Green Zone Fortunes 收入投资组合中的一只股票……
强劲能源股的通胀收益率
我通常不这样做……但我认为通过关注美国国债来说明您可能会错过的机会种类很重要。
几个月前，我推荐 企业产品合作伙伴 (EPD) 给我的 绿区财富 订户。
EPD 是世界上最大、运营最好的能源基础设施公司之一。 其 50,000 多英里的管道输送天然气、液化天然气、原油和精炼产品。 它还管理着数十亿立方英尺的天然气储存能力和 19 个深水码头。
基本上，该公司在美国各地为各种服务提供商转移关键的化石燃料资源。 它从这项服务的收费收入中赚取了大约 80% 的收入。
这是一项坚如磐石的业务，不会很快消失。 正如我之前多次告诉过你的那样，对美国石油和天然气的需求只会加速增长。 服务提供商将需要通过像 EPD 这样的公司来为他们的客户提供服务来满足这一需求。
因此，EPD 以超级石油牛市大趋势的形式出现了一个重要的顺风，我今年一整年都在讨论这一趋势。
但真正让它成为一只引人注目的股票的是其 7.2% 的股息收益率。
该股息每季度支付一次，超过了您在国债市场上可以找到的任何股息。 而且它还可以轻而易举地战胜通货膨胀。
您还应该知道 EPD 是一家有限合伙企业。 这是一种不同类型的公司结构，基本上允许公司缴纳零所得税——让他们手头有更多现金来支付股息。
这与其股息历史相吻合。 EPD 连续 23 年的股息增长和计数，并且在这 23 年中的任何一年都没有错过派发股息。
当然，EPD 并非像美国国债那样没有风险。 因此，您应该进行自己的研究，并确保它是适合您拥有的股票。
但请记住，“无风险”回报有其自身的局限性和成本。 EPD 既提供了高于通胀的收益率，也提供了将在未来几年继续提供收益的强劲业务——以及一路走来的资本收益。
Stock Power Ratings 系统对此表示同意，将其评为强烈看涨 87：
我们唯一可以在 EPD 上大声疾呼的是它的大小。 以 555 亿美元的市值计算，这不一定是一只你可以期望从中获得多倍回报的股票。
但随着规模的扩大，波动性也会降低——这正是你想要的高收益股票。
现在，我为什么要冒险和你分享 EPD，特别是考虑到它在我推荐给我的价格指导范围内 绿区财富 订户？
因为我想让你了解一旦你对美国财政部以外的机会敞开心扉，收益投资的可能性。
尤其是当你用我的股票实力评级系统只过滤掉派息最多的股票时。
EPD 是我的其他 17 支派息股之一 绿区财富 投资组合，旨在帮助您战胜通货膨胀并同时增加您的资本。
你们的主编 Charles Sizemore 实际上在几个月前帮助我设计了这个作品集。 您可以在此处直接从 Charles 那里了解有关此项目的更多信息。
问候，
亚当奥德尔首席投资策略师， 货币与市场
昨天我在右肩注射了可的松。 还没有真正开始，医生说可能需要几天。 但这真的不能很快发生，因为我的肩膀在抽痛，而且我非常痛苦。
似乎在过去 20 年的某个时候，我的肩袖韧带部分撕裂了。 而且，就像一个典型的男人一样，我只是忽略了偶尔的突然发作，假设疼痛会消失。
确实如此……直到下一次我举起太重的东西。 尝试投太多三分球。 或者试图将我现在 90 磅重的儿子扔进游泳池。
然后我就回到了开始的地方，肩膀发炎，我几乎无法动弹。
在我终于去看专科医生后，我得到了一个好消息：我不需要手术。 不过，如果我几年前看过医生，我的物理治疗强度就会小得多。 时间会站在我这边。 但是我拖得太久了，结果我的肩膀真的一团糟。
我讲这个悲伤的故事是有原因的： 管理您的投资组合可能非常相似。
如何防止小失误
你会犯错误，事情会破裂。 这是不可避免的，它发生在每个投资者身上。 但是如果你及早纠正你的问题，你可以限制损失。
止损 （以及一般的风险管理）是一个很好的解决方案。 对头寸实施止损将使您能够最大限度地降低风险并在开始时设定价格——您愿意在交易中损失多少。
从 10% 的损失中恢复比 50% 的损失快得多。
但风险管理要深入得多。
考虑您的投资风格。 也许您赚的钱还不错，但由于您交易中的一些低效问题，您的收入比您可以赚到的少了几个百分点。
一年之内，真的无所谓。 赚取 5% 与 7% 不会从根本上改变你的生活。 但在一个 30年的窗口，这很重要。
例如：以 5% 的利率投资 1,000 美元，30 年后会增长到 4,321 美元。
以 7% 的速度增长到 7,612 美元， 全满76%以上. 同样，这是由于年回报率提高了 2%。
这就是为什么我一直喜欢 Adam O’Dell 的交易方式。
他从不固步自封。 他一直在寻求打造众所周知的“更好的捕鼠器”。 在我认识他的十年里，他的工作每年都变得更好。
Adam 提到了 Enterprise Products，这是我一直以来最喜欢的收入股票之一。 我个人拥有它多年，让季度分配平均让我进入新股。
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问候，
查尔斯·塞兹摩尔总编辑， 榕树边缘
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