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投资者最近目睹了自 2020 年以来最糟糕的一些交易日。
由于担心美联储激进的加息周期将导致经济停滞，股市在 9 月下挫，但随着更多的加息，加上增长放缓、地缘政治动荡和持续的通胀压力，这可能是一个长期的不确定性和市场波动。
然而，即使是现在，也有“机会”，他说 Ronald Albahary 是特许金融分析师兼 Wetherby Asset Management 的首席投资官，该公司在 2022 年 CNBC FA 100 顶级金融顾问名单中排名第 20 位。
Albahary 认为，视角是关键。 “投资者可以做一些相对容易的事情来利用这种环境，”他说，“如果你能看穿负面情绪的迷雾。”
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“美联储已经明确表示，他们的首要目标是抑制通胀，”注册会计师兼 Dana Investment Advisors 首席执行官马克米尔斯伯格说，他在今年 CNBC FA 100 榜单上排名第二——即使它意思是“他们把我们带入衰退，”他补充说。
“对或错，这就是我们要去的地方。”
Rick Keller 是一名认证理财规划师，也是 First Foundation Advisors 的主席，在 CNBC FA 100 榜单中排名第 33 位， 还说他看到了当前气候的“好处”。 “黎明前通常是最黑暗的，”他指出。
面对利率上升以及市场可能再次回调 10% 或更多的可能性，凯勒依靠“杠铃法”来对冲不确定性。
杠铃法是一种投资策略，旨在通过投资高风险和低风险资产，同时避免更多中等风险的选择，在风险和回报之间找到平衡。 凯勒的客户将一半的固定收益配置配置为长期债券，其余配置为短期债券。
“如果我们确实看到市场再下跌 10% 到 20%，这将是一个非凡的买入机会，”凯勒说。
以下是顶级顾问用来引导客户度过低迷期的三种策略：
1. 建立多元化的投资组合
“如果你持有股票的 60% 或 70%，请将其减少到 40% 或 50%，”Mirsberger 建议道。 “债券方面可以承担更大的权重，因为波动性更小，机会更多。”
至于股票，坚持选择各行各业最好的公司。 寻找“强大的品牌”，他说，“比如微软、谷歌、亚马逊和 Facebook——我们仍然在这些常年种植者身上看到了价值。”
“市场抛售不分青红皂白；优质公司将比其他公司恢复得更快，”米尔斯伯格补充道。
市场抛售是不分青红皂白的； 优质公司将比其他公司恢复得更快。
马克·米尔斯伯格
达纳投资顾问公司首席执行官
对于他的客户，凯勒还建议减少对新兴市场的投资， 保持优质股票和多元化。
“我希望在这里保持非常多元化，因为最终很难选择一个部门而不是另一个部门，而且价格足够低，”他说。 “如果你考虑三到五年，你会赚到一些非常好的钱。”
2.专注于固定收益
自美联储加息以来，美国国债收益率飙升。 “好消息是现在你可以从你非常保守的投资组合或国债中获得收入，”Albahary 指出。
这使得短期、相对无风险的国债和基金突然变得更具吸引力。
“储户已经被惩罚了 20 年，”米尔斯伯格说。 “这确实是第一个机会，许多人会说这是可接受的回报水平，没有太大的风险。”
Albahary 同意投资者应将部分配置转向固定收益。
“固定收入，多年来一直比‘固定’更‘固定’，现在变得越来越有吸引力，”Albahary 说。 他补充说：“你现在可以为无风险资产获得 4% 或更多的报酬，这有点夸张。”他指的是轻松获胜。
两位顾问都建议您对国债进行阶梯式调整，以确保您获得最优惠的利率，这一策略需要持有债券至任期结束。
3. 收获损失
为了利用最近的抛售，将这些损失存入银行并用它们来抵消未来的利润。
“现在是收割这些损失的时候了，”凯勒说。 “我认为它就像银行里的钱。”
税收损失收割可以让您抵消投资收益，如果损失超过收益，最多可以抵消 3,000 美元的普通收入。 剩下的任何东西都可以结转到未来的纳税年度。
“这让你口袋里有一美元，而不是 75 美分，”Albahary 补充道。
请注意避免“洗售规则”：如果您在出售之前或之后的 30 天窗口内对基本相同的投资进行再投资，那么您不能再为税收目的登记损失。
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