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澳大利亚的加密货币行业银行业困境可能会持续下去，政府和主要银行表示无意对“触及”加密货币的诈骗做出让步。
在 6 月 26 日澳大利亚区块链周的一个小组会议上，联邦银行 (CBA) 区块链和数字资产董事总经理 Sophie Gilder 阐明了该银行对加密货币交易支付的限制，并指出该限制是在看到惊人的汇率后实施的最终涉及加密货币的诈骗。
“从澳大利亚人那里被骗的美元中有三分之一涉及加密货币，三分之一。 因此，这是我们减少对客户影响的最大手段，”她说。
澳新银行银行服务投资组合主管 Nigel Dobson 引用了澳大利亚金融犯罪交易所的数据，该数据表明该数字可能更高，达到 40%。
6 月 8 日，CBA 效仿西太平洋银行 (Westpac)，对加密货币交易所的某些付款实施暂停、限制和彻底阻止，理由是投资诈骗的威胁日益严重。 澳大利亚另外两家主要银行澳新银行和国民银行尚未表示是否会实施类似的限制。
一位财政部官员证实，到目前为止，这些举措都是银行自己的“自愿”，但银行和政府都“一致认为”，目前加密货币诈骗“高得令人无法接受”。
“从政府的角度来看， [they] 澳大利亚财政部助理部长特雷弗·鲍尔（Trevor Power）表示：“需要加大投资来减少诈骗，政府、银行、金融系统中的其他人员都必须共同努力减少诈骗，以维持对系统的信任。”
不是对加密货币的攻击
不过，吉尔德澄清说，CBA 的措施并不是为了攻击该行业，也不一定反映中心化交易所有任何不当行为。
“这不是针对特定行业的。 它基于数据、行为模式和识别不良行为者。 所以我们已经用普通银行账户做到了这一点。 因此，从这个角度来看，我们已经在做的工作肯定有相似之处。”
吉尔德也看好区块链技术，她指出，几乎每家银行都建立了数字资产团队，这表明“银行认识到”了解该领域的必要性。
Piper Alderman 的数字资产律师兼 Blockchain Australia 主席 Michael Bacina 也是本次会议的主持人，他希望银行和行业之间能够进行更密切的合作，共同解决诈骗问题。
“银行已经提出了一些以某种方式将加密货币作为支付方式的诈骗数字。”
他补充道：“更详细地了解这些数据很重要，但显而易见的是，区块链和加密货币行业的企业需要与银行和支付提供商合作，以确保尽可能减少诈骗。”
报告来自 @杰西卡西尔 @金融评论 那 @商业银行 禁止将澳元转移到“高风险”加密货币交易所，并将与其他人的交易限制为每月 1 万美元，并延迟 24 小时。 每天 70 万美元让 CBA 被骗钱流向加密货币。 银行和加密行业……
— 卡罗琳·鲍勒 (@CaroBowler) 2023 年 6 月 8 日
银行决定继续满足 批评 来自澳大利亚加密货币交易所客户。 然而，澳大利亚律师兼皇家墨尔本理工大学区块链创新中心高级研究员 Aaron Lane 为银行的行为进行了辩护。
“银行和其他金融机构面临着越来越大的压力，需要解决日益严重的涉及加密货币的诈骗问题。 施加时间延迟、拒绝交易和设定存款限额都是银行重新夺回控制权并限制其法律和监管风险的机制。”
尽管这些措施对于澳大利亚的加密货币交易所及其客户来说“可能并不理想”，但莱恩表示，“基于风险的方法比彻底取消银行业务更好”。
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据澳大利亚竞争和消费者委员会称，2022 年，澳大利亚人因使用加密货币作为支付方式的投资诈骗而损失了 2.213 亿澳元（1.483 亿美元），较 2021 年大幅增加了 162.4%。
Power 的结论是，加密货币仍然是澳大利亚诈骗的“重要载体”，澳大利亚呼吁银行和政府严厉打击该行业。
杂志： 不稳定的货币：脱钩、银行挤兑和其他风险迫在眉睫
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