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吨有效沟通策略的黄金法则是简化您与客户交谈的方式，并以既定的目的和意图参加每次会议。
在的一集中 存储桶计划点播播客Dave Alison 和 Greg Hammer 讨论了经过验证的隐喻和类比来帮助解释 财务顾问营销 和 税务筹划 给你的客户。
与客户沟通时，您的工作是简化复杂的概念，并用简短、易于理解的内容来教育他们。 避免使用行业术语和复杂的财务术语或首字母缩略词。 使用术语很容易，但在您知道之前，您的客户会感到困惑和沮丧。
您收集的数据越多，您在整个规划过程中的决策就会越好。
向客户和您自己提出开放和直接的问题。
- 他们是新的潜在客户还是现有客户？
- 他们是怎么找到你的？
- 他们被转介到你的办公室了吗？
- 如果是这样，由谁？
- 他们是否与财务顾问营销活动互动？
- 如果有，是哪一个？
- 你上次和他们见面有多久了？
- 你们当时讨论了什么？
- 从那以后发生了什么变化？
- 他们的投资组合表现如何？
- 您对他们需要解决的计划有任何顾虑吗？
使用这些问题的答案等来指导会议。
向新客户解释流程
为客户而不是会议计划。 尽职尽责地为每个客户做好准备，因为每个人都是不同的。 例如，在与客户交流时，与密友推荐给您的人与在您的网站上填写表格的冷酷领导者说话时会有所不同。
- 在深入的个人层面上单独了解他们。
- 多听多说； 留出时间详细阐述和空间来反思他们的答案。
- 创造一个友好的环境，让他们在向您和您的员工敞开心扉时感到舒适。
- 表达对他们的梦想和目标的真正兴趣。
- 使用实用的交流工具。
桶计划是一种时间分段的整体财务规划方法，根据客户需要的预期时间线将投资分为三个桶：现在、很快和以后。
检查您当前的客户
生活一年 365 天都在发生，因此您应该更频繁地与您的客户联系。 年度审查根本不够。 每个人都是不同的，因此请咨询个人并根据他们的需要制定季度或月度电话计划。
利用您的数字营销沟通工具与全年喜欢较少互动的客户交谈。
此外，您应该自动化营销活动和定期的相关内容。 通过这种方式，他们知道您在幕后积极为他们工作，即使您没有与他们直接接触。
制定考虑税收影响的财务计划
除非您为当前的注册会计师提供财务规划，否则您的客户可能不了解数千页复杂的联邦税法的来龙去脉。
好消息是，您不必像那样为他们分解它。 您可以使用日常语言来解释您的税务决定背后的原因，而无需引用特定的 SEC 规则。
“假设你要买一张沙发。 你知道它要花 2,000 美元，但你今天不会买它，因为你不会准备好把它搬进客厅两周。 你不想在车库里绕着它走。 所以，我的问题是：如果你明天打开报纸，那张沙发的售价是 1200 美元，你在做什么？ 你要在车库里走来走去两个星期。 您只需要了解您将要缴纳税款即可； 少付钱才是明智之举。 我们打算在打折时购买。 这就是今天的机会 税务筹划. 它正在出售以减轻未来可能会增加的税收。”
——格雷格·哈默，哈默金融集团总裁兼首席执行官
使用桶计划建立更好的理解
财务顾问营销最重要的方面之一是将客户的经验置于其他所有方面。 在与客户沟通时，Bucket Plan 可以帮助您做到这一点以及更多。 它简化了复杂的概念，例如基于现金流的财务规划或货币周期，以便任何人都可以理解。
如果您正在寻找一个更好的计划流程来帮助您的客户了解您为他们的投资组合创造的价值，那么您可以看看 The Bucket Plan Best Interest Process。 这个 FINRA 认可的财务名称为财务顾问提供培训和材料，以提高客户保留率和满意度。 如果您想获得 The Bucket Plan Certified (BPC) 认证，请单击此处注册！
确保您合并的任何系统或流程都具有平稳过渡和简单的功能。 如果您拥有多种无法相互沟通的沟通工具，您将无法有效实施 The Bucket Plan 或任何其他整体财务规划产品。
与我们的一位业务发展代表安排一次免费电话，以了解有关如何与客户讨论税收筹划的更多信息。
最初发表于 C2P 企业.
本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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