聪明的客户如何投资自己？ 知道他们的“为什么”

“最终，只有一项投资可以取代所有其他投资：投资你自己。 没有人能夺走你的内在，每个人都有尚未发挥的潜能。” – 沃伦·巴菲特

去年，我在 2023 年 3 月 8 日发表的研究论文“聪明的女人和男人：他们如何投资自己”中采访了 52 位杰出人士。以下是来自不同地区和文化的人们针对这个问题讲述的 10 个故事: 你如何投资自己？ 我发现关于了解您的客户 (KYC) 概念，很少有问题比这更能说明问题。

Donovan Bailey，Bailey Inc. 首席执行官，五届奥运会和世界短跑冠军，多伦多

“我如何投资自己？ 好吧，就上下文而言，我的运动生涯。 . . 有据可查。 我是历史上第一个同时成为 100 米世界冠军、奥运冠军和世界纪录保持者的人。 我是两届奥运会金牌得主，三届世界冠军，两届世界纪录保持者。 我也是唯一一个两次入选加拿大体育名人堂的人。 我是如何完成这一切的？ 我的第一要务是投资于我的身体。

“当我开始成为一名职业运动员时，我将超过 60% 的收入用于投资于我的身体：我必须购买最好的食物（我必须每天吃六顿饭！），最好的理疗师，不惜一切代价实现我成为地球上最伟大运动员的目标。 54 岁时，我不再参加比赛，但我会确保定期锻炼、吃优质食物和睡个好觉。 随着年龄的增长，找到适合自己的结构很重要。”

Anna Jonsson，Storebrand 机构客户和分销主管，斯德哥尔摩

“您可以通过多种方式投资自己——关键是您需要抽出时间去追求适合您的一切。 确保它发生。 我对找到适合我的平衡点并不感到难过。 我选择减少和朋友出去玩的时间，因为我在工作中有很多社交活动，而且我把每天的锻炼放在首位。 我告诉我五岁的女儿，当我跑步时，我是一个更好的妈妈。 你不能拥有一切，但你可以拥有很多。”

Christophe Bristiel，Château La Nerthe 销售总监，Châteauneuf-du-Pape，法国

“在商科研究生毕业后，我工作了很多年，主要是在纽约、法兰克福和伦敦的花旗银行工作。 虽然这是一个令人兴奋的职业，但我相信这是我拥有的最重要的“投资” [made] 于 2004 年底离开银行/贸易界，在苏兹拉鲁斯的杜文大学获得我的认证侍酒师学位，该大学位于教皇新堡以北仅约 30 公里处。 Châteauneuf du Pape 是法国最古老的产区，因为它是作为一个独立的 AOC 而建立的 [appellation d’origine contrôlée] 1936 年，我很自豪地说，Château La Nerthe 自 1998 年以来就获得了有机农业认证，我很高兴能追随父亲的脚步担任销售总监。”

Anita Kunz，艺术家和插画家，多伦多

“我的职业生涯是我对自己最重要的投资。 我现在住在加拿大，但在伦敦和纽约生活了 20 多年，为杂志撰稿并为世界各地的设计公司、图书出版商和广告公司工作。 我为许多杂志制作封面艺术，包括 滚石, 纽约客, 体育画报, 时间, 新闻周刊, 大西洋月刊， 和 纽约时报杂志. 我还为超过 50 本书的封面绘制插图。

“我喜欢投资于他人：我想回馈社会。 安大略艺术学院疏于告诉学生，成为一名艺术家是一回事，但经营一家小企业则是另一回事。 每个月一次，我在世界各个城市授课：我有很多有用的信息，我不希望学生们重蹈我的覆辙。 我花了很多年才学会如何拒绝以及如何索要更多的钱。”

Harjot Singh，麦肯全球首席战略官，伦敦

“我如何投资自己？ 分三大类。 首先，我喜欢并尊重我身体上的舒适：一个舒缓、感官舒适和视觉愉悦的家。 我耐心地等待，直到我可以投资我所知道和认为最舒适、最美丽的东西，比如我手工制作的海丝腾马毛床。 我等了好几年才买到。 其次，我尊重为我的身体提供能量的物质——无论是物质形式还是我可以消耗的最佳情绪饮食。 我通过艺术、音乐、精神学习、文学和戏剧寻求充实。 第三，我对周围的人非常挑剔，我投资于我的人际关系。 我喜欢给予和分享——见证并促成美好的事物 [for] 好人。”

Laura Maia de Castro，记者，圣保罗

“我投资于自己的首要方式是结识新朋友并建立联系。 作为一名记者，我花了很多时间听故事和听取不同的观点：这是打开思路的好方法。 我总是要推销故事的想法，所以无论我是在街上等优步还是坐在医生办公室的候诊室里，我都会倾听人们的声音，这为我的存在增添了另一层。 我的剧目中保存了很多故事。 我是一个强迫性面试官，就在前几天，我让我在银行的统计学家同事试着向我解释她到底做了什么。 我还问实习生，“为什么围绕某个表情包进行如此大肆宣传？” 我很好奇每个人的工作和故事，这对我的职业和个人都有好处。 除了时间就是金钱之外，好奇不会花钱。 当我坐在医生办公室时，我可以处理电子邮件，但我选择与人交谈。 它需要大量的存在才能出现在你所在的地方并真正与人联系。”

Li Ping Chu，Apex Language Consulting and Training 联合创始人，台湾台北

“我真的认为投资于各种各样的体验很重要：去大阪吃一顿五道菜的大餐，只包括世界上最新鲜、最好的和牛，还可以吃一份从大阪街头小贩那里买来的茶叶沙拉缅甸。 然后花点时间反思并意识到两顿饭同样美味和有意义，两顿饭都是该文化的典型体验之一，但经济和社会政治条件允许一道菜被认为是“高级美食”，而另一道菜“街头食品。’ 如果你想成为一名全球公民，你应该为自己投资，并从尽可能多的角度理解作为地球人的意义。”

Laurel Teo，CFA，行为科学家，新加坡

“我以三种不同的方式投资于自己。 1. 教育与知识： 如果我在一份工作中闲置太久，我会感到无聊。 我的大脑需要新鲜的内容。 我一直在努力提高自己。 当我回顾过去时，我意识到我基本上每十年左右就开始了一份新的职业。 在我 20 多岁时，从事新闻业，然后在 30 多岁时从事咨询和金融业，然后在 40 多岁时从事学术和行为研究。

“2.关系： 研究表明，女性的寿命往往比男性长很多，所以我很有可能比我丈夫活得更久。 我觉得拥有朋友是如此重要，而且我认识的大多数女性比男性更能从社交关系中获得安慰。

“3.身心健康： 这涉及锻炼和压力管理的结合。 在获得 CFA 资格后，我开始练习阿斯汤加瑜伽：我喜欢这个，因为在那一到两个小时里，它只是关于我和我的瑜伽垫。 每当我感到压力很大，觉得没有时间锻炼时，这正是做瑜伽的最佳时机，因为我知道自己最需要瑜伽。”

Minter Dial，专业演讲者、作家、电影制片人和电梯，伦敦

“当我们谈到投资自己时，我认为有条理是值得的。 我有一个复杂的彩色编码电子表格，可以准确跟踪我花时间做什么，我有三个优先事项。

“优先事项 1：我必须每天认识一个新人。 我把那个约会涂成绿色。 优先级 2：我每天至少听音乐或播放音乐半小时。 我唱歌和弹吉他已经 40 多年了，我已经看过 200 多遍 Grateful Dead 了。 是的，我是死党，我最后一次专程去看他们是在 2021 年 10 月 31 日在洛杉矶的好莱坞露天剧场。 是的，我在万圣节看到了死者。 优先事项 3：我每天早上冥想和伸展运动。

“我怎么强调都不为过，我是多么疯狂地通过管理自己的时间来投资自己。 事实上，我喜欢成为每个人时间的最佳管家：我认为守时是一个重要的价值观——尊重自己和他人。 我有一个电梯哲学而不是电梯游说：如果你被困在电梯或类似的东西里，总是带点事做。 当您遇到的人迟到时，尤其如此。 为此，我通常会随身携带一本书，以备不时之需。 您永远不知道电池何时会耗尽。 不要成为别人管理时间方式的牺牲品。”

Laurence (Cante) Kerjean，Lily Facilite la Vie 产品官，法国马赛

“这些天我投资自己的最大方式是抽出时间陪伴我，远离我的丈夫和我的三个孩子。 我比其他人早起两个小时。 我每天早上第一件事就是至少阅读一本书的个人发展页面 20 分钟，然后我进行“Beachbody on Demand”锻炼。

“传统上，人们在晚上‘外出’时会雇用保姆，但我总觉得我希望第二天早上保姆就在那里，这样我就可以有一些属于自己的时间。 我最好的自我照顾想法之一是在我读书的时候预定一个保姆来照顾我的孩子。 我认为这对小企业来说可能是个好主意——我应该列出一份保姆名单，你可以一时冲动打电话问，‘我正在喝咖啡，想一个人呆着，孩子们赢了让我。 你能过来吗？

下一级 KYC？

您的客户如何投资自己？ 将 KYC 概念提升到一个新的水平并了解客户的“原因”非常重要。 仔细聆听他们的背景故事，了解他们的热情以及他们为何以特定方式投资于自己。 他们不仅会感到更受重视，而且您还会更好地了解他们，更深入地了解他们的投资者个性，以及他们希望如何利用尚未发挥的潜力。

有关此主题的更多信息，请阅读 CFA Barbara Stewart 撰写的完整报告“聪明的女人和男人：他们如何投资自己”。

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图片来源：©Getty Images / BlackJack3D

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