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Anthony Zhang 于 2019 年首次构想出 Vinovest 的想法，之后与 Brent Akamine 合作共同创建并推出了该公司的实时应用程序，该应用程序提供了优质葡萄酒的展示机会。
面向所有国际散户投资者，投资承诺从 1,000 美元起，该公司目前正在推出全栈威士忌投资平台 Whiskeyvest。
亚洲金融 与张谈到了初步进入葡萄酒世界的事情。
Q：您是什么时候开始涉足葡萄酒投资的，您是怎么想到Vinovest的？
A：我在 2000 年代初到中期在香港和北京长大，那里对红酒的兴趣——尤其是来自法国的——越来越受欢迎。 葡萄酒具有文化意义，我一直对这样一个事实感兴趣：随着它的陈年、发展和精制，它会变得越来越稀有和令人垂涎。 当然，至关重要的是，这意味着它变得更加昂贵。
在美国接受教育后，我推出了一款大学送餐应用程序，几年后我扩大了规模并随后出售了它。 正是在这一点上，我对投资产生了兴趣。 除了股票、债券和房地产，我开始涉足另类投资，探索天使投资和加密世界。
当我偶然发现一篇关于奢侈品资产的文章时，转折点出现了，这篇文章详细描述了不断扩大的人口——超级富豪——是如何变得更富有的。 这篇文章强调了葡萄酒和威士忌等主要投资组合成分，引起了共鸣。 我一直对葡萄酒很感兴趣，并认为收藏葡萄酒是未来的目标，但当我得知葡萄酒可以连续 25 年产生 11% 的平均年回报率时，我意识到我必须立即参与其中。 就算我失败了，至少我也有一个地窖里的好酒可以喝，不是吗？
直到今天，只有超级富豪才能真正接触到葡萄酒收藏——管理这一过程需要大量资源：你需要经纪人； 一个专家团队来寻找合适的年份； 关系（因为酒厂有选择的权力，因此，不是每个人都能买到一瓶稀有的酒！）； 正确的存储条件，重要的是保险。
大多数保险公司不知道如何正确地为葡萄酒定价。 当我试图将 50 瓶估计价值 50,000 美元的葡萄酒添加到我自己的保险单时，公司不相信这些瓶子的价值！ 然后我意识到这个过程对个人散户投资者来说是多么复杂和难以接近。 因此，结合无法在市场上看到任何令人满意的解决方案和我自己的创业精神，我决定自己建造一个。 凭借我以技术为中心的背景，我着手构建一个自动化工具来帮助选择要投资的葡萄酒，旨在消除个人投资者通常需要进行的耗时研究和调查。
经过几个月的算法测试后，我在一些朋友身上试用了我的概念，他们立即着迷了。 即使是那些对葡萄酒没有个人兴趣的人也会寻求接触。 我知道我正在做某事，我可以着手使一个原本无法进入的部门民主化。 Vinovest 的工作就这样开始了。
Q：Vinovest 的用户来自哪里？
A：我们三分之二的用户来自美国； 25-30% 来自亚洲； 其余的则来自世界其他地方。 来自亚洲的葡萄酒肯定有浓厚的兴趣，主要来自香港、新加坡、日本和韩国的投资者。 我认为我们看到的需求反映了对访问此类资产的高效工具的需求，而这正是您从我们 2019 年推出的应用程序中得到的。
我们的用户主要是散户投资者。 我们确实支持家族办公室； 今年我会说得更多，因为他们正在寻找方法来保护他们的下行空间，并且在过去 12 个月中没有多少其他资产表现良好。 我们的应用程序有 140,000 名用户，是去年同期的两倍多。 我们预计这种情况会持续下去——在接下来的两年里，我们的用户群每年都会翻一番。
问：葡萄酒投资者可以期待什么样的回报？
A：根据行业指数 Liv-ex，葡萄酒市场的年回报率约为 11%。 我们的模型旨在超越这个数字，这是我们在过去三年中一直取得的成就。
问：即使没有高回报，也有好酒可以喝，人们是否放心？
A：确切地说——如果你的 Apple 股票暴跌至零，你不会拿到笔记本电脑或 iPhone，对吧？ 当我们考虑我们的投资者群体的概况时，他们中的许多人肯定对葡萄酒有着现有的热情，或者通过投资来培养一种热情，这使得它变得更加有趣。
然而，对于大多数人来说，这是他们第一次涉足葡萄酒世界，所以我们非常仔细地考虑我们如何才能欢迎他们进入社区，让他们意识到葡萄酒投资是可以触及的——它不需要古板或精英主义。 没有愚蠢的问题——我们都在这里学习。
问：葡萄酒投资有哪些特定风险？
A：与此资产类别相关的两个最大的独特风险是瓶子破损和假冒产品。 如果你没有妥善储存葡萄酒，葡萄酒的价值可能会跌为零。 同样，如果瓶子不合法，它就毫无价值。 除了这两个关键点，如果你有一瓶正宗的葡萄酒，并且妥善保管，它的价值是很难损失的。
为了减轻这些担忧，Vinovest 只直接从专业人士或酒厂本身采购产品； 永远不要来自第三方或通过私人客户，无论信誉如何。 这使我们能够与能够帮助我们以非常稳健的保险政策参与市场的顶级保险经纪人合作。
问：你们的酒存放在哪里？
A：其中大部分存储在英国和法国。 有些酒也存放在位于美国、香港和新加坡的酒窖中。
问：葡萄酒在多大程度上提供多样化？
A：葡萄酒与股市没有直接关联； 事实上，它在过去一年中呈负相关。 这真的很积极。 就典型的 Vinovest 投资者可能分配给葡萄酒的金额而言，人们通常从很小的比例开始——不到其整体投资组合的 1%——然后逐渐增加他们的风险敞口。
问：目前表现最好的地区是哪些？
A：勃艮第和香槟绝对是表现最好的两个产区。 由于供应限制，需求远远超过了他们在那里生产更多葡萄酒的速度。 紧随其后的是新世界的开拓者纳帕谷，这里拥有不少崭露头角的酿酒厂。
问：你们准备推出一个威士忌平台。 葡萄酒与威士忌投资有何异同？
A: 它们的相似之处在于它们都是硬资产。 但投资者拥有整桶威士忌，而不是一瓶瓶葡萄酒。 我们正在努力帮助投资者使这些木桶成熟并在以后出售。 就投资者概况而言，它们非常相似。 投资者可能对威士忌充满热情，但许多人只是寻求多元化。
如何处理每项资产都有一些细微差别。 例如，根据我们的数据驱动方法，我们知道威士忌酒桶的可预测性要高得多。 在大约 15 年的时间里，威士忌的回报率超过了葡萄酒，回报率接近 13-14%。 然而，在去年，他们已经趋于平稳。 两者都是受供求关系影响的非常长期的资产类别，这使它们成为非常稳定的资产，无论发生什么情况。
问：您是否在投资领域看到了更多技术？
A：有相当多的参与者提供利用区块链的葡萄酒投资的代币化访问。 还有细分化，这实际上允许您拥有一瓶葡萄酒的份额。 虽然我认为未来会有标记化的用例，但我们没有任何立即提供它的计划。
问：是否有更多的葡萄酒基金涌现？
A: 不，我们并没有真正看到任何新的。 我认为主要原因是缺乏专业知识。 我们提供自己的葡萄酒和威士忌基金，人们可以从低至 500 美元的价格进行投资。 通过这种工具，投资者可以获得接触葡萄酒和威士忌的好处，以及该基金是受监管实体这一事实。 这意味着您可以从您的退休账户中投资该基金，并且您可以对其进行税收减免。
问：您是否代表私人银行的客户收到很多利息？
A：我会说是较小的独立财务顾问为他们的客户设置了更具异国情调或定制的产品，而不是私人银行。 我认为这个行业距离更多的主流参与者还有好几年的时间。
问：随着利率上升，人们对奢侈品资产的兴趣有多大可能减弱？
A：我认为固定收益资产是一种安全的投资方式，它们在投资组合中总是值得拥有一席之地。 但我认为永远消失的一件事是股票：债券的 60:40 投资组合比率。 传统的 40% 现在可能包括一些替代方案，例如房地产或葡萄酒，以及固定收益，具体比例取决于您的风险偏好和时间范围。
Q：最后一个问题：你最喜欢的酒是什么？
A: 最近，我喝的白葡萄酒多于红葡萄酒。 我真的很喜欢来自勃艮第的制作人 Vincent Dauvissat； 他的酒非常好。
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