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作者：Michael Vossler，Docupace 首席营收官
“电灯不是来自蜡烛的不断改进。” – 奥伦哈拉里
同样，金融服务行业的下一个创新不会来自于改进用笔和笔完成工作的方式。 纸. 不断变化的客户期望在财富管理领域产生了前所未有的数字敏锐需求。
在本博客中，我们将分析不断变化的客户期望、顾问效率和数据如何支持当今转向数字解决方案。
客户希望获得越来越数字化的体验
当财富从一代转移到下一代时，历史数据显示，90% 的继承人会更换他们的财务顾问。 为什么这很重要？ 从现在到2060年， 德勤估计 这 50 万亿美元将从一个成年人口转移到另一个成年人口，这是历史上最大的财富转移。
您的公司会成为在交接期间保留其顾问的 10% 的一部分吗？ 这一切都取决于客户的期望。 贵公司在管理日益增长的客户期望方面做得如何，例如：
- 用于网站/应用程序/客户门户的桌面和移动设备上的快速交互式用户界面
- 在我使用信息的方式（社交媒体、电子邮件、应用程序等）中共享的个人相关信息
- 有问题时提供用户友好的支持
- 紧跟潮流，提供最前沿的服务
- 及时回应问题和疑虑
事实是，客户并不关心公司提供这些东西的内部障碍——他们希望有一个 很棒的数字体验 就像他们期望从 Apple、Netflix 或 Amazon 获得出色的数字体验一样。
“年轻一代希望与他们认为是技术领先者的公司合作，即使它的服务没有本质上的不同，” 根据 LPL Financial 高级副总裁兼首席财富策略师 Matthew Peterson。 “他们喜欢‘增强的数字体验’带来的惊喜。”
数字解决方案帮助财富管理公司领先于这些不断变化的期望，并成为 相信 和知识。 例如， 一项调查 发现 92% 的投资者使用公司网站的投资者关系部分调查问题，72% 的投资者根据他们在那里学到的知识做出投资决定。
越来越多的客户希望直接到财富管理公司寻求所有问题的答案。 事实上， 相同的调查 发现与谷歌、LinkedIn、YouTube、Twitter、播客和传统新闻来源相比，用户更信任公司的网站。
出现在数字平台上并在它们上表现出色是跟上这些不断变化的期望的最佳方式。
数字化顾问更有效（并且快乐）
大流行后的世界越来越混杂，这已经不是什么秘密了—— 73% 的机构投资者表示，他们在大流行期间不得不在不同的地点工作。 因此，财务顾问已经开始依赖数字工具在工作中联系和协作，无论是在客户之间还是与同事之间。
这既是挑战也是机遇：顾问如何在应对日益复杂的行业的同时变得更加精通数字技术？ 毕竟，越来越多的法规、复杂的遗留结构、繁琐的管理任务和脱节 工作流程 全部 影响 顾问充分发挥潜力的能力。
根据 德勤研究，需要两个因素来帮助顾问在这种新常态下与客户取得成功：
- 直接关注客户需求。
- 为客户和顾问提供数字化互动渠道。
如果他们的公司可以支持他们，则为客户和客户采用数字解决方案 内部运作 可以对每位顾问的生产力、盈利能力和成功产生巨大影响。 顾问可以再次重新关注客户需求，因为他们通过自动化和数字化从日常任务中解放出来。
“技术的支持……让顾问腾出时间专注于顾问真正增值的领域，” 说 瑞士信贷 IS&P 数字财富解决方案主管 Erik Steffen。
投资数字解决方案有回报
也许最重要的数字化案例是金融案例。 采用先进技术的公司产生 他们收入的 39% 通过数字渠道，预计到 2022 年该比例将达到 59%。
与此同时，等待数字化的公司可能会错过介于两者之间的任何机会 8000 万至 10 亿美元的收入 ——这甚至没有增加失去与下一代投资者相关性的定性成本。
同样，使用技术提升客户体验的公司期望 明显更好 与技术不太先进的公司相比，2022 年的收入前景。 鉴于以客户为中心的公司是 利润增加 60% 比其他公司。
总之？ 数字化是财富管理的新常态。 投资者期望获得越来越多的数字化体验，顾问越来越依赖工具来帮助他们高效地完成工作，而且在收入和利润方面，数据也在不断增长以支持数字化。
现在是做出决定的时候了：在提供的服务和启用后端系统中采用数字化实践的竞赛中，您的公司会领先、追赶还是落后？ Docupace 在帮助财富管理公司实现转变方面拥有 20 年的经验。 详细了解我们的解决方案和产品 这里.
本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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