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债券是向公司或政府借钱的一种方式。 这些实体发行债券以筹集资金,您可以购买具有特定利率的债券——利息会随着时间的推移而支付,当债券到期时,您的初始投资将返还给您。
债券可以在二级市场买卖,就像股票一样。 价格根据债券利率、当前市场利率和债券评级等因素波动。
债券基金是投资于债券的共同基金和 ETF。 与购买单个证券相比,它们可能是一种更有效的债券投资方式,因为它们可以让您接触整个债券市场或部分债券。 这有助于通过改善多元化来降低投资组合的整体波动性和风险。
7只值得投资的债券基金
以下是当今值得投资的一些最佳债券基金。
美国基金美国 R6 债券基金 (RBFGX)
American Funds Bond Fund of America R6 表现良好,收费合理,在应税债券范围内拥有广泛的风险敞口。
- 费用率:0.20%
- 1 年表现:-12.48%
- 自成立以来的表现:2,486.23%
- 股息收益率:2.98%
American Funds Bond Fund of America R6 是American Funds Bond Fund of America 家族中的几只基金之一。 美国债券基金 R6 基金是积极管理型共同基金中最知名的基金之一,收费合理,在应税债券范围内的风险敞口广泛。
美国债券基金 R6 基金提供了一个具有风险意识的投资组合,在 2020 年第一季度的动荡时期表现优于许多同行。2016 年至 2022 年期间,股票年化涨幅为 1.2%。 但是,团队也可以在付出代价时承担风险。 2021 年,该团队增加了通货膨胀保值国债。
RBFGX 的总资产为 705 亿美元。
有关的: 如何投资债券:多元化您的投资组合
FlexShares 信用评分美国公司债券 ETF (SKOR)
SKOR 是一个高评级和多元化的公司债券基金,收费合理。
- 费用率:0.22%
- 1 年表现:-12.30%
- 自成立以来的表现:-7.21%
- 股息收益率:3.24%
SKOR 是一个高评级和多元化的公司债券基金,收费合理。 尽管 FlexShares 是一个鲜为人知的基金家族,但这支债券基金却获得了分析师的高度评价。 SKOR 的总资产为 2.364 亿美元。
没有任何一种债务资产占持有量的 1% 以上。 截至撰写本文时,金融部门和美国的主要持股权重很大,包括 Broadcom、Charles Schwab、JPMorgan Chase、Elevance Health、美国银行、Apple、Fiserv 和 Berkshire Hathaway Energy 的债券。
iShares 利率对冲高收益债券 ETF (HYGH)
HYGH 为高收益债券提供相对较低的费用。
- 费用率:0.52%
- 1 年表现:-3.96%
- 自成立以来的表现:-17.08%
- 股息收益率:5.49%
如果你追求高收益,你会为主动管理支付更多的钱。 该基金在该类别中脱颖而出,因为它的定价在同行中费用最低的五分之一。 它将至少 80% 的净资产投资于基金相关指数的成分证券和工具。 HYGH 的 12 个月收益率为 5.3%,与同业相比约为平均水平。 HYGH 的总资产为 1.161 亿美元。
截至撰写本文时,96% 的持股都流入了 iShares iBoxx $ 高收益公司债券 ETF (HYG)。 持有资产超过 1% 的主要债券包括 CCO Holdings、Ford Motor Credit、Tenet Healthcare、CSC Holdings、Transdigm、Dish 和 Occidental Petroleum。
有关的: 利率与债券市场之间的关系是什么?
iShares 超短期债券 ETF (ICSH)
ICSH 是收费低廉的短期债券投资的首选。
- 费用率:0.08%
- 1 年表现:-0.67%
- 自成立以来的表现:0.04%
- 股息收益率:0.63%
ICSH 是收费低廉的短期债券投资的首选。 ICSH 拥有完善的投资流程和强大的管理团队,定价在同行中处于最低的五分之一。 ICSH 的总资产为 71 亿美元。
该基金持有近 250 股股票,其中最大的债务人包括 Nextera Energy、摩根士丹利、丰田、Truist 银行、Thermo Fisher Scientific、美国银行、可口可乐、雀巢、瑞士信贷等。
摩根大通超短期市政公司 ETF (JMST)
JMST是一只信誉良好、管理费用合理的短期市政债券基金。
- 费用率:0.18%
- 1 年表现:-0.80%
- 自成立以来的表现:1.00%
- 股息收益率:0.44%
JMST是一只信誉良好、管理费用合理的短期市政债券基金。 JMST 对分散投资组合和避免集中行业或州赌注有限制。 JMST 提供具有一定可预测性的现金加免税回报。 尽管 JMST 于 2018 年才成立,但其总资产已迅速增长至 26 亿美元。
拥有 3,500 多只股票,几乎没有集中风险和出色的多元化。 三位投资组合经理是 25 年以上的行业资深人士,自基金成立以来一直在管理该基金。
先锋短期通胀保值证券 ETF (VTIP)
VTIP 提供出色的低费用基金来保护通货膨胀。
- 费用率:0.04%
- 1 年表现:-3.19%
- 自成立以来的表现:13.92%
- 股息收益率:6.34%
VTIP 为通货膨胀和利率保护提供出色的低费用基金。 VTIP 使用短期国库通胀保值证券 (TIPS)。 TIPS 的价格与通货膨胀挂钩,因此如果消费者物价指数上涨,TIP 的价格和收益率也会上涨。 VTIP 持有 TIPS,平均期限为 2.4 年,到期收益率为 4%。 VTIP 的总资产为 173 亿美元。
VTIP 持有的所有债券均在五年或更短时间内到期,平均期限为 2.1 年,到期收益率为 4.67%。 这不是很令人兴奋,这是大多数投资者希望通过 TIPS 投资获得的。
先锋免税债券 ETF (VTEB)
VTEB 是一家评级较高的多元化市政债券基金,以最低费用提供免税回报。
- 费用率:0.05%
- 1 年表现:-7.86%
- 自成立以来的表现:14.53%
- 股息收益率:1.93%
VTEB 是一家评级较高的多元化市政债券基金,以最低费用提供免税回报。 其市政债券由州和地方政府发行,用于资助公共基础设施项目,并免征联邦税和某些州税。 VTEB 目前在美国持有 6,670 份市政债券,其中加州市政债券是其最大的持股。
VTEB 的市政债券平均到期收益率为 4.1%,平均期限为 6.1 年。 VTEB 的总资产为 237 亿美元。
有关的: 6 种最佳债券替代品
底线
尽管在某些年份与股票相比表现相对较低,但债券基金仍然是多元化投资组合的重要组成部分,因为它们可以降低波动性并产生收入。 但是,在投资任何基金(包括债券基金)之前,您应该始终进行研究,以确保您知道自己要投资什么。
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