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吨资产管理行业正处于一个有趣的十字路口，面临着巨大的变革浪潮。 Indefi 的一项研究预测，五个长期转型将重新配置行业并改变几十年来指导商业决策的既定智慧：
- 全球化趋势将重新聚焦本地
- 包括数字资产在内的扩展投资工具包将模糊公共和私人资产类别
- 人工智能实现重塑投资和分配功能的临界点
- 回报将被细化为非金融阿尔法，如 ESG/影响或退休收入确定性，取代同行排名和基准相对回报
- 个人投资者将主导机构渠道，零售渠道占全球 AUM 的比例将从 2014 年的 45% 增长到 2030 年的 67%，而机构渠道将从 35% 下降到 2030 年的 26%
这些巨大的变化将刺激持续的创新，尤其是在基金分配方面。 个人主宰未来的后一个事实可能会扰乱许多资产管理公司的分销工作。 但是，还有其他向量需要考虑。 投资选择的急剧增加，加上费用压力，以及进入市场的小型独立 RIA 公司的持续增长，为资产管理公司带来了事半功倍的挑战。 虽然我们看到一些大公司开始通过数字广告、实践管理工具以及对数据和数据馈送的重大投资来应对这些挑战，但许多挑战仍然存在。
为了更好地了解解决现代资产管理分配中的一些摩擦的方法，以及公司如何适应，我们联系了协会成员 杰克·斯威夫特，总裁兼首席风险官 和 Erez Yereslove，首席运营官/首席营销官，资产管理 TIFIN——一家人工智能驱动的金融科技公司，利用数据科学、投资情报和技术帮助提供引人入胜的个性化投资者体验。 他们刚刚宣布了新的 SaaS 解决方案，旨在结合营销、数据科学和销售支持功能，为资产管理行业的 40 多个合作伙伴推动更智能的分销。
霍兹： 您推出新的资产管理分销平台的动机是什么？ 您正在努力解决的行业挑战是什么？
迅速：根据我作为资产管理类别领导者数十年的经验，以及我们从超过 45 个当前资产管理客户那里听到和验证的经验，资产管理公司通过购买数据包接收大量数据，他们努力以对其销售和营销团队有用的方式处理和分析数据。 虽然其中一些较大的资产管理公司拥有数据科学团队和商业智能团队，但许多人没有。 TIFIN 将商业智能引入资产管理器分销。
爱： 营销团队和销售团队往往各自为政，无法共享学习所需的信息。 这是我作为 CMO 在行业内外亲眼所见的经历。 作为回应，我们通过将人工智能引入销售和营销流程的各个方面来提高意识、产生信号和培养潜在客户，从而显着提高成交概率，从而建立了资产管理分配的智能方法。 我们看到了利用现代 AI/ML 技术为我们的合作伙伴提供 AI 驱动的分销优势的机会。
霍兹： 你是如何应对这些挑战的？ 在解决这些问题的第一步背后，您的想法是什么？
迅速：我们在资产管理中采用新的智能分配方法的第一步是构建一个自然语言驱动的搜索引擎，称为 Magnifi。 我们花了一年时间才在 Magnifi 上产生了前 100 万个搜索结果。 今天，我们每三天产生 100 万个结果！ 顾问和自主投资者的搜索产生了大量数据，使我们能够构建数据湖、识别信号并构建算法来培育这些信号。 现在 Magnifi 已经三年多了，我们已经建立了 TIFIN Wealth，它是顾问的容器，使他们能够为具有风险承受能力、性格类型、财务规划和慈善捐赠需求等的客户工作。 此外，借助 TIFIN Wealth，我们能够生成大量数据来训练我们的模型，以构建非常强大的智能层来生成信号、分发内容和培养潜在客户。
爱： 所有这些都是为了解决经典资产管理人分配效率特别低的问题。 资产管理公司每年累计花费超过 640 亿美元来分销他们的产品。 他们目前这样做时几乎没有将商业智能应用于任何销售和营销活动。 相当于此的约会是去当地的酒吧，随机希望遇到一个适合你的人。 为了进一步展开类比，考虑 TIFIN 引入了“智能匹配”，这与 eHarmony、Netflix、Spotify、Stitch Fix 和资产管理领域的许多其他现代市场更加一致。
霍兹： 您认为现代分销解决方案的关键功能或差异化因素是什么？
迅速：我们的现代驱动分发方法将智能层带入分发过程的每个步骤。 从发现意图到建立意识再到生成信号再到培养潜在客户，TIFIN 的资产管理平台 (AMP) 正在将行为数据和意图纳入等式。 作为管理着数十亿美元资产的前任资产管理者，我记得我们和其他此类公司是如何使用数据的。 我们提供的产品的主要区别是将数据升级为可转化为真正的业务影响的可操作情报，我希望我早就拥有了。
通过监控和学习投资者正在采取的行动，该平台通过实时反馈循环提高了营销和销售的准确性。 与过去的数据包不同，TIFIN 的方法是实时和智能的，不仅基于个人资料，更重要的是基于行为和心理数据——投资者每天、每小时和每分钟所采取的行动。
霍兹： 您能告诉我们更多有关您如何提供实践管理和分销情报支持的信息吗？
迅速： 我们的许多资产管理客户正在利用我们的实践管理能力来加深与他们的顾问客户的关系。 将智能技术平台交到他们的顾问手中，可以让顾问快速有效地发展他们的业务。 顾问可以使用我们的实践管理平台来确定潜在客户的优先级，通过智能营销培育潜在客户，转换和构建将个性、风险承受能力和计划结合在一起的投资组合。 当然，所有这一切都建立在人工智能和投资智能交叉点的智能支柱之上。
我们正在为我们的资产管理合作伙伴提供机会，为他们的顾问客户提供增值工具。 作为一个以数据为先的组织，这些工具还向资产经理提供见解，以便更好地与他们的顾问客户合作。
霍兹： 您是如何设计您的技术以将这些功能结合到资产管理者的问题解决平台中的？
爱： 我们在设计技术时考虑到了最终用户的需求。 在我们的案例中，最终用户通常是投资顾问。 通过我们易于使用的技术有效地为投资顾问和自主投资者社区提供服务，我们建立了一个生态系统，为寻求将其策略与正确的顾问和投资者需求相匹配的资产管理社区提供有价值的信号。
我们将软件构建为客户工作流程的无缝组成部分。 我们有 CRM 和 API 集成，因此我们的信号可以在无摩擦的体验中传递。
霍兹： 关于资产管理公司如何最好地准备和培养正确的心态来应对行业中发生的分配变化，您有什么建议或建议吗？
迅速： 购买行为已经改变，而且不会逆转。 资产管理者需要接受这样一个事实，即 80 年代、90 年代和 2000 年代初的分配模式已经发生了重大变化。 今天的自主投资者和投资顾问期望数字体验，但不仅仅是任何数字体验； 他们期望个性化和相关性。 幸运的是，TIFIN 已经构建了这项技术，并且对于资产管理行业，它提供了一种非常强大的方式来高效且有效地智能地分发他们的产品。 正确的心态就是要适应这个智能分销的新阶段。
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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