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此举得到政府的支持，旨在为银行提供及时的信息，以防止任何欺诈行为，包括及时转移资金。
在过去两个月中，银行、财政部和其他调查机构举行的一系列会议中，决定贷款人将收到情报输入，并按季度向中央经济情报局（CEIB）提供有关输入的反馈，一位了解事态发展的银行高级主管说。
这位银行高管补充说：“我们将很快制定出将寻求 CEIB 报告的基准贷款金额以及提供季度反馈的指导方针。”
CEIB 负责收集信息并监控经济和金融部门的经济犯罪和战争。
在与大额欺诈有关的现有框架下，财政部已要求国有银行向 CEIB 寻求有关任何潜在借款人在制裁前阶段、现有贷款续期或不良资产的报告（ NPA）占 5 亿卢比及以上。
另一位不愿透露姓名的银行家表示，这将有助于银行及时对其贷款组合进行更系统和全面的检查。 这将帮助他们及时发现贷款问题。
他说：“CEIB 还希望加快提供此类信息的流程，并将整个流程数字化。”他补充说，寻求信息的格式已经标准化。
本周早些时候，财政部长尼尔马拉·西塔拉曼（Nirmala Sitharaman）表示，政府为减少不良资产 (NPA) 和加强公共服务机构的健康所做的持续努力现在正在显示出切实的成果。
“所有 12 家 PSB 在 2023 财年第二季度的净利润为 25,685 千万卢比，在 2023 财年上半年的净利润为 40,991 千万卢比，分别同比增长 50% 和 31.6%，”她在推特上写道。
她说，该国最大的银行印度国家银行报告称，本财政年度第二季度的利润增长了 74%，达到 13,625 千万卢比。
就预定商业银行而言，印度储备银行的数据显示，欺诈发生率占总预付款的百分比从 2014 财年的峰值 1.05% 下降到 22 财年的 0.02%。
根据印度储备银行的报告，私营部门银行报告的欺诈数量主要是小额卡/互联网欺诈，而公共部门银行报告的欺诈金额主要是贷款组合。
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