集体投资的 5 大方式

几个世纪以来，集体投资一直是积累财富的关键因素。 我在旅程的早期就意识到，获得大学学位、找到一份稳定的 W-2 工作并为我的 401(k) 做出贡献只会让我走到这一步。 我作为个人参与了广阔的投资世界——但真正的投资者是在团队中“玩”。

十多年前，我和我的三个兄弟一起去旅行，我们共同渴望为我们的家人和子孙后代获得财务自由。 我们知道我们无法独自完成。 我们也知道合并资源并不是什么新鲜事。 对于富人来说，将行政流程外包以汇集他们的资金可能要花费数万美元。 但考虑到每个群体的这些投资的规模和范围，这只是九牛一毛。

对于我的家人来说，我们在早期努力开始。 就像小时候争夺最后一块蛋糕一样，我们面临着达成一致的挑战，比如处理联合银行账户、保持透明、管理上限表，以及许多其他障碍、曲折和转折。

我决定自己做点什么来改变这个行业。 自 2018 年成立 Tribevest 以来，我们已经解决了无数问题，以安全、轻松和透明地组建一个投资者团体——或者许多人喜欢称之为——投资者部落。

让我们一起来看看前五种投资方式。

1. 投资者部落

Investor Tribes 非常适合希望抓住机会并提升知识和财富水平的任何人，从经验丰富的投资者到新手投资者。 如果您有兴趣与朋友、家人或志同道合的人合作投资从房地产到另类投资的任何事物，Investor Tribe 是一个不错的选择。

假设您希望与朋友和家人或业务合作伙伴合作，以进行多种投资机会的交易。 在那种情况下，一个 投资者部落 可能是要考虑的最佳投资集团结构。

Investor Tribes 的好处是简单。 它们启动迅速且价格低廉。 投资者部落由创始人或团体领导者和成员组成，他们是团体投资工作的平等参与者和贡献者。

在追求投资者部落时，您要考虑的主要考虑因素是您只能接受来自 LLC 活跃合作伙伴的资金。 您的部落不能接受有限合伙人或被动投资者的捐款。 如果您在任何时候从您的有限责任公司以外的投资者那里获得资金，您可能会受到 SEC 法规的约束。

2. 房地产联合组织

您可以用来构建投资组的另一种形式是辛迪加。 辛迪加涉及投资者聚集在一起购买房地产资产，通常由专业投资者（也称为发起人）领导，他们需要根据特定时间表为特定项目提供资金。

房地产联合组织的长期障碍是最低投资额，每笔投资可能为 50,000 美元或 100,000 美元。 除非您每年有数百万美元可以投资，否则很难将您的投资组合分散到不同的资产类型和市场。

较大的最小值和缺乏多样化是我们在 Tribevest 解决的额外问题。 如果您没有数百万美元成为发起人，您始终可以使用 Investor Tribes 或 SPV 来投资联合组织。

3. 特殊用途车辆 (SPV)

特殊目的工具适合专业投资者。 如果您是一名专业人士，通过为客户和被动投资者寻找、评估和参与私人交易谋生，那么 SPV 可能是一个不错的选择。

SPV 通常由普通合伙人和有限合伙人组成。 普通合伙人是帮助管理 SPV 的各方。 这些合作伙伴对 SPV 的债务负责——这意味着他们要承担责任。 另一方面，有限合伙人在 SPV 进行的交易中是沉默或被动的投资者。

然而，SPV 并非没有缺点。 首先，您需要考虑成本：设立 SPV 可能会很昂贵。 SPV 的标准设置费是 六年内高达 7%.

调查 SPV 时要考虑的另一个因素是您将遵守 SEC 的规则和条例。 如果您在进行投资时没有知识、专业知识或时间来满足美国证券交易委员会的所有适当要求，那么 SPV 可能不适合您的投资团队。

我们最近推出 专业投资者部落，它允许为单笔交易筹集资金的实体轻松创建一个拥有活跃投资者的多成员有限责任公司。 对于希望扩大投资业务并需要简化流程的精明投资者来说，这是一个很好的工具。 通过 Pro Investor Tribe 流程，多个投资者可以在活跃的多成员有限责任公司的保护伞下为特定交易出资。 类似于 SPV，但具有活跃成员。

该部落将受到批准的运营协议的保护，并提供安全快速地汇集资金的能力。 一旦从有限责任公司的所有成员那里汇集了所有资金，部落就可以作为一个商业实体投资于一项特定的交易。 例如，如果一个 10 人的 Open Tribe 每人出资 10,000 美元，则他们的 LLC 单笔投资最低可达 100,000 美元。

由于 Pro Tribe 的成员人数上限为 15 人，并且成员是拥有经批准的运营协议、投票权和季度会议的活跃所有者，因此 Pro Tribe 无需在 SEC 注册。

4. 众筹

众筹 适合希望与朋友、家人和员工一起为不断发展的企业提供资金的初创公司创始人。 如果这听起来像您，众筹可能是您投资之旅的一个选择。

从技术上讲，众筹与投资者团体不同。 但是，它仍然非常适合某些特定情况。

众筹的一个好处是它可以是一种令人难以置信的筹集资金的方式，而无需追求传统融资或在传统融资之外。 如果您正在为初创公司或其他企业进行众筹，这也是在您的业务早期阶段建立稳固的品牌拥护者基础的好方法。 如果您的众筹活动红极一时，您还可能获得媒体曝光。 这种曝光可能是通过传统媒体进行的，例如在新闻台、行业出版物或社交媒体上的提及，如果一个受欢迎的用户在他们的 feed 上分享了您的众筹。

众筹可能很强大，但它的用例却很有针对性。 与 SPV 类似，众筹企业受 SEC 监管。 这会使事情变得复杂或难以管理。

众筹也可能很昂贵，平台要求您 支付各种费用. 例如，如果您使用 Kickstarter，您将支付 5% 的募集资金作为平台费用，然后额外支付 3-5% 的费用来处理所有捐款。

5. 基金

如果您是寻找长期机会的专业投资者，投资基金可能是一个不错的选择。 基金允许投资者集中资金共同购买证券。 投资基金是一种复杂的投资集团结构，最适合经验丰富的专业人士。 基金的优势在于每个集团成员都控制自己的股份，在作为一个集团进行投资的同时保持自主权。

一般来说，投资基金由专业投资者组成，他们希望创建一个持续的投资业务，让他们获得更多交易并利用整个团队的经验。

基金的一些好处包括更大程度地多元化，追求更广泛的投资，以及在美国证券交易委员会正式注册您的投资集团。 您还可以寻求获得认可的被动投资者，以进一步增加您的投资基金的资本。 基金往往是一项长期承诺，预期买入十年或更长时间。

投资基金的另一个缺点是它们通常是盲池。 这意味着被动投资者在签约出资时并不总是知道投资组合包括哪些资产。

结论

哪种投资集团结构最好？ 这取决于您的团队目标、您的投资和您自己。 每种结构都有其优点。 如果您正在考虑 Investor Tribe 或 Pro Investor Tribe，请联系我或我们在 Tribevest 的团队。

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