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最令人兴奋的投资方式之一是专注于初创公司并有机会进入底层。 如果您选择一家后来变得更大的公司，您可能会将适度的投资转化为巨大的收益。
然而，创业投资机会可能很少。 近年来，立法使得参与创业投资成为可能，但仍然很复杂。 这是您需要了解的有关如何投资初创公司的知识。
如何投资初创公司
当人们想到创业投资机会时，他们通常会想到风险投资。 风险资本家 (VC) 向初创公司投入大量资金，希望它们能够成功甚至上市。 风投们希望最终，他们能够以比他们投入的更高的价格出售他们的股份。
在某些情况下，风险投资人还希望对公司的运营方式或担任领导职务有发言权，以便成功获得丰厚的报酬。
然而，创业投资不仅仅是风险投资。 事实上，许多“普通人”没有参与风险投资家通常需要的数百万美元。 相反，您可以找到其他方法来学习如何投资初创公司：
1. 在 IPO 期间购买
投资初创公司的一种方法是在首次公开募股 (IPO) 期间购买股票。 通过首次公开募股，公司将其股票在证券交易所上市，任何人都可以购买股票。 也许你没有进入底层，但如果你在股票上市的第一天就购买了股票，你就有机会获得未来的增长。 这可以是一种无需大量资金即可看到随着时间的推移而获得回报的方法。
一些在线经纪人支持首次公开募股，因此您可以相对轻松地开设在线账户并开始交易。 我们推荐的几家投资初创公司的经纪人包括：
2、投资众筹
近年来，国会通过允许投资众筹扩大了投资者接触初创企业的能力。 通过这种方法，您可以在众筹网站上找到一家初创公司，并以比风险投资或天使投资低得多的价格购买该公司的所有权。 通过投资众筹，你投入了少量资金，如果公司成功了，你就可以分享成功。
两个流行的创业众筹网站是 OurCrowd 和 SeedInvest，市场上还有其他几个流行的选择。 OurCrowd 面向认可的投资者，而 SeedInvest 也向非认可的投资者开放。 最后，您可以使用 Yieldstreet 等平台投资个人私募股权交易和基金。
3.借钱而不是购买股票
虽然我们经常认为投资一家公司只是购买股票，但我们有时会忘记我们可以通过向新公司提供贷款来实际投资并获得回报。 如果您认识某个正在创办公司的人，您可以提供贷款而不是购买股票。
通过贷款，您收取利息，公司定期付款。 您不必等到公司上市或取得巨大成功后才能获得投资回报。 相反，您每个月都会收到带有利息的付款。 但是，您仍然冒着赔钱的风险。 而且收益可能不会那么大。
4.使用你的爱尔兰共和军
有趣的是，有一些基金可以提供创业投资。 但是，重要的是要注意 其中一些资金可能不会向公众广泛提供。
您可能需要寻找专门从事另类投资或其他类型资产的 IRA 托管人。 但是，如果您可以获得这些资金，它可以成为一种通过获得初创公司的机会为您的退休投资组合增加税收优惠增长的方法。
Rocket Dollar 等自主 IRA 提供商是一个很好的起点，因为它与众多 VC 和初创投资平台合作。
5.转向你的网络
您可能参与创业投资的最后一种方式是转向您自己的网络。 公司有时会先进行“朋友和家人”轮融资，然后再与外部投资者和风险投资公司进行更大规模的融资。
当然，您需要有联系人才能了解这些更秘密的回合。 仅仅因为一个想法来自朋友或家人，并不意味着投资它是一个好主意。
如何寻找要投资的初创公司
在寻找如何投资初创公司时，重要的是要注意您从哪里获取信息。 有不同的地方可以寻找初创公司。 如果您有大量资金，可以与精品咨询公司交谈，以帮助您确定要投资的不同初创公司。
但是，对于许多普通投资者来说，您更有可能必须采取其他步骤来寻找创业投资机会。 一些可能性包括：
- 投资众筹平台
- 您当地的商会寻找当地的初创公司
- 各个城市的创新中心展示了不同的新兴公司
- 使用 AI 帮助对不同选项进行排序的初创公司聚合器
- 帮助培养和指导公司创始人的孵化器（如 Y Combinator）
如果您研究这些领域的公司并使用一些网络技能，您可能能够识别出您可以投资的初创公司。对于许多投资者来说，最简单的方法是专注于可以让您投入资金的投资众筹平台，类似通过股票经纪人购买股票。
如何投资初创公司的技巧
如果您决定将创业投资作为投资策略的一部分，您可以采取一些措施来增加成功的机会。 在弄清楚如何投资初创公司时，您可以做以下一些事情：
1.运行数字
看看这家初创公司提供的数字。 他们是否通过销售产品和服务筹集资金？ 如果是这样，这很好地表明他们可能正在走向成功。
您还应该弄清楚您的投资实际上会购买多少股。 很难确定一家初创公司的“价值”是多少，因为估值太难计算了。 但是，您可以运行一些数字来计算您的投资获得了多少股份。 后来，更多的股份可能意味着更多的财富。
2.看管理
风险投资家对团队所做的事情之一。 对于一些风险投资家来说，团队可能比产品更重要。 公司的创始人和高管们带来了哪些技能？ 你认为他们会提供良好的领导吗？ 它们是否足够灵活，可以在需要时进行旋转？
在您继续前进之前了解背景可以在以后产生重大影响。
3.多样化
就像您进行常规投资一样，请考虑多元化。 如果您有钱投资多家初创公司，请考虑如何接触不同的机会。 把所有东西都放在一个篮子里，或者寄希望于一家公司，把它做大，可能会导致灾难. 相对较小比例的初创公司让它变大了，如果你想增加成功的机会，你需要考虑各种选择。
4.考虑你投资组合的其余部分
请记住，您的创业投资只是您投资组合的一部分。 这项投资应该适合您的其他投资组合。 不要把你的长期退休储蓄都花光，把所有东西都放在一个初创公司里。 查看您的总体目标并找出创业公司的适合之处。
在决定如何投资初创公司时， 确保它是您整体投资组合的一部分，而不是与您的方向和整体战略没有意义的东西.
创业投资的利与弊
优点
- 创业投资有潜力大大超越市场
- 众筹使对初创公司的投资变得更加容易
- 许多在线经纪人也支持IPO投资
- 使您的投资组合多样化的令人兴奋的方式
缺点
- 初创公司的失败率非常高
- 除非公司首次公开募股并且您最终可以出售股票，否则投资可能非常缺乏流动性
- 初创公司通常不支付股息，因此您无法产生收入并且必须依靠股票升值
- 有很多时间参与尽职调查和研究初创公司以进行投资
- 有些机会只对合格的投资者开放
投资初创公司并非易事
投资初创公司可以为你的投资组合增加一些增长，让你有机会看到一些坚实的成功。 然而，学习如何投资初创公司需要耐心。 您需要小心添加到您的投资组合中的内容。 咨询财务顾问可能是个好主意。
花一些时间研究选项并进行尽职调查。 与往常一样，在投资时，避免投入您无法承受的损失。
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