2022 年值得考虑的 5 只最佳保真 ETF

Fidelity 以其互惠基金和从您的第一份工作管理您的旧 401(k) 计划而闻名，最近通过一系列新的 ETF 扩大了其产品范围。

从一篮子蓝筹股到抗波动性基金，从全球清洁能源基金到妇女赋权，这些 ETF 从熟悉到先进。

但哪些值得考虑？ 是什么让富达的新 ETF 在拥挤的市场中脱颖而出？

让我们深入了解富达的（相对）新 ETF。

您应该考虑富达 ETF 吗？

乍一看，富达的 ETF 似乎很合模； 有蓝筹 ETF、债券市场 ETF 以及许多其他来自大型金融服务公司的常见对象。

但深入挖掘，您会发现许多富达 ETF 具有精明的投资者可能不会欣赏的特征，包括：

• 费用率高 — Fidelity 的 ETF 的平均费用率为 0.38%。 对于熟悉 ETF 交易的任何人来说，这听起来相当高。 毕竟，ETF 的行业平均利率仅为 0.16% 左右，而富达的竞争对手 Vanguard 收费仅为 0.03%。 有点让你想知道富达是否正在积极管理他们的 ETF——他们确实是。
• 主动管理 — Fidelity 违背传统，积极管理其大部分 ETF。 它称它们为 Fidelity Active ETF，并承认它们的动手风格可能对您的底线有利，也可能不利。 “虽然主动型 ETF 有可能跑赢指数，”他们写道，“但与被动型 ETF 相比，这些产品可能更明显地落后于指数。” 因此，如果您认为 98% 的 ETF 都是出于某种原因进行被动管理，那么富达 ETF 可能不适合。
• 不透明 — 最后，Fidelity 的新 ETF 系列仅每季度而不是每日披露其持有量。 这对于主动管理的基金来说并不少见； 富达声称它保护其战略，防止模仿，并保护基金的整体完整性。 从理论上讲，最终结果是增加了投资者的信心。

您想被动投资基准指数吗？ 如果是这样，你会想看看富达的 共同基金 相反，其中许多有 0% 费用率.

富达的 交易所买卖基金另一方面，面向喜欢主动策略并且不介意为获得跑赢大盘的机会（但肯定不是保证）支付更多费用的投资者。 如果这听起来像你，这里有一些当今最流行的富达 ETF。

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最佳保真 ETF 概述

1.富达蓝筹价值ETF（FBCV）

• 时价： 28.04
• 费用比率： 0.59%
• 52 周范围： 24.97 – 30.37
• 管理资产总额： 104.26M
• 终身资产净值回报： +13.83
• 股息收益率： 3.48%
• 持股： 77

首先是富达蓝筹价值ETF。 顾名思义，这是富达根据其内部对蓝筹股的定义精心挑选的一大篮子蓝筹股：强劲的收益、稳定的现金流，以及一位古怪的首席执行官，他在推特上登上了 Reddit 的首页至少每月一次。

（好吧，也许其中一种品质是可选的。）

最终结果是健康、长期增长的 ETF，由 77 个熟悉的名字组成：康卡斯特 (CMCSA)、摩根大通 (JPM) 和沃伦巴菲特自己的伯克希尔哈撒韦 (BRK-B) 都出现在前 10 名中，创造持续长期增长的良好基石。 从石油巨头和丑闻缠身的银行的存在来看，可以肯定地说 FBCV 不是关注 ESG 的投资者的首选。

至于表现，FBCV 在大流行初期经历了健康增长，最终触及 30 美元大关的玻璃天花板。 正如您所看到的，当美联储在 3 月份首次加息时，业绩变得不稳定并呈下降趋势。

但考虑到其长期增长的定制目的，该 ETF 在 2023 年下跌期间可能是一个强劲的买入点。

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2.富达总债券ETF（FBND）

• 时价： 44.08
• 费用比率： 0.36%
• 52 周范围： 43.25 – 53.57
• 管理资产总额： 2.2B
• 终身资产净值回报： +1.41
• 股息收益率： 2.82%
• 持股: 2,038

与其许多竞争对手一样，Fidelity Total Bond ETF 寻求最大化当前收入，即为股东提供高于平均水平的分配。

该基金的经理通过仔细研究彭博美国环球债券指数得出一个 80/20 的组合：80% 无聊但安全的东西，如国债和投资级公司债券，以及 20% 的低质量债务证券。

“香料”有助于为股东提供可观的股息收益率（和更高的当前收入），而不要求他们继承比其松散基于的指数更多的风险。

与其主要竞争对手 Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 相比，FBND 的持股量减少了 80%（~2k 对~10k），费用率也高得多（0.36% 对 0.03%）。 但如果你更相信美国国债支持的资产和国内公司债券，而不是更大的全球市场，FBND 可能是更好的选择。

3. Fidelity Low Volatility Factor ETF (FDLO)

• 时价： 44.92
• 费用比率： 0.29%
• 52 周范围： 41.37 – 52.72
• 管理资产总额： 400.8M
• 终身资产净值回报： +10.65
• 股息收益率： 1.30%
• 持股： 129

Fidelity Low Volatility Factor ETF 旨在效仿 Fidelity US Low Volatility Factor Index 的表现，该指数追踪价格波动通常低于大盘的股票。

换句话说，FDLO就是富达旗下的别克里维埃拉。 它不会给你法拉利级别的性能，但至少你会在更大的市场的许多坑洼中顺利行驶。 鉴于 2023 年的道路看起来像真正的月球景观，软悬架可能比面部剥落的 V8 更重要。

前 10 大持股包括蓝筹股，尤其是蓝筹股，业绩和现金流稳定。 仅微软 (MSFT) 就占整个 ETF 的近 6%，而谷歌又名 Alphabet (GOOGL)、亚马逊 (AMZN)、联合健康集团 (UNH) 和强生 (JNJ) 共同占据前五名，或接近17%。

这证明了 ETF 的设计，它今年“仅”下跌了约 10%，而道琼斯指数和比特币分别下跌了 30% 和 60%。 考虑到债券市场不再像过去那样对冲通胀，保守的投资者可能会将 FDLO 视为一个相对安全的地方，可以在整体市场复苏之前存放一些现金。

4.富达清洁能源ETF（FRNW）

• 时价： 20.82
• 费用比率： 0.39%
• 52 周范围： 18.62 – 29.51
• 管理资产总额： 5.0M
• 终身资产净值回报： -15.80
• 股息收益率： 不适用
• 持有量：62

Fidelity Clean Energy ETF 是一个由 62 家国内外科技公司组成的大篮子，这些公司正在与气候变化作斗争。 至少 80% 的资产来自富达清洁能源指数，该指数完全专注于太阳能、风能、氢能和其他可再生能源。

与一些竞争基金不同，富达清洁能源 ETF 不仅仅是另一只披着“拯救地球”T 恤的蓝筹 ETF。 虽然其他 ESG 基金倾向于遵循类似的模式（特斯拉、微软等），但 FRNW 的主要持股是您可能从未听说过的公司。

总部位于加利福尼亚州的绿色能源巨头 Enphase Energy, Inc. (ENPH​​) 以 4.45% 的份额位居第一，而与丹麦风力发电公司 Ørsted (DNNGY) 和 Vestas Wind Systems (VWDRY) 的竞争紧随其后。 当你开始看到中国公司参与其中时，很明显这是一种不太关注美国国内市场的罕见绿色能源 ETF。

就业绩而言，该基金自 2021 年 10 月 8 日成立以来并没有太大变动。与市场其他部分一样，该基金也下跌了几个点，但其在快速增长行业的多元化全球持股可能意味着该行业的巨额利润长期。

5.富达女性领导力ETF（FDWM）

• 时价： 12.42 美元
• 费用比率： 0.59%
• 52 周范围： 15.30 – 21.75
• 管理资产总额： 2.3M
• 终身资产净值回报： -18.32
• 股息收益率： 0.73%
• 持股： 95

我坚信，每家知名金融服务公司都应该推出某种值得一提的另类、创新和/或先进的 ETF。 这些 ETF 不仅可以推动积极的公关活动，而且可以唤起人们对市场角落和 ESG 倡议的关注，这是普通中型 ETF 所没有的。

举个例子，tFidelity Women’s Leadership ETF 吸引了表现出色的全球公司，这些公司优先考虑并推动女性在工作场所的发展和领导力。 根据富达的招股说明书，要获得该基金的资格，一家表现出色的公司必须：

• 包括一名女性作为高级管理团队的成员；
• 由女性至少占全体董事三分之一的董事会管理； 或者
• 在富达看来，他们采取了旨在吸引、留住和提拔女性的政策。

前 10 名持股中的知名公司包括微软 (MSFT)、苹果 (AAPL)、信诺 (CI)、Progressive (PGR) 和埃森哲 (ACN)。 Bumble (BMBL) 和通用汽车 (GM) 等数十家女性领导的公司出现在更远的地方。

在业绩方面，富达新推出的具有社会意识的 ETF 还没有机会证明自己。 FDWM 在大流行中期小衰退的大锅中启动，此后一直呈下降趋势。 但是，当整个市场从悬崖上滑落时，很难责怪基金经理的选择理念。

相反，最好缩小未来 12 个月的镜头，看看更大的图景； 无论短期表现如何，Fidelity Women’s Leadership ETF 都是向您的 ESG 投资组合提供更多 S 的绝佳方式。

外卖

作为看重低收费、被动管理、高透明度的人，我个人觉得富达在ETF的选择上有所欠缺。 但如果您是主动管理的粉丝，富达有一些独特的 ETF 可能值得您考虑用于您的投资组合。

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