2023 年在哪里投资 100,000 美元

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gece33

与《轻轻地走》联合制作

新的一年到了，我们到了。

毫无疑问，我们将被每年这个时候出现的陈词滥调所淹没。我们已经“翻过一页”或“开始新篇章”或“一片空白”的想法石板，”将比比皆是。所以我决定问自己一个不同但相关的问题：

“如果我有 100,000 美元，我今天会把重点投资在哪里？”

市场指数在 2022 年结束时创下了有记录以来最差的回报率之一。 2023 年的前景依然黯淡，经济衰退风险越来越大，美联储准备在经济疲软的情况下继续加息，全球通胀依然顽固不化，人们可能会忍不住持有所有现金，什么都不做。

我不在那群人中。为什么？这是一个简单的理解，我相信在市场上投入的时间比尝试计时更重要。无数人试图在市场上博弈并获得丰厚的回报。他们把投资股票变成了一个赌场，他们可能会在运气好的时候在注定破产的糟糕公司上赚很多钱，或者在运气不好的时候在伟大的公司上损失很多钱。

然而，从长远来看，这些王牌来来去去。我什至不记得所有的“华尔街神童”都是因为一些好的决定而在 15 分钟内成名的。经得起时间考验的投资者是那些根本不尝试把握市场时机而只是坚持投资于市场的投资者。亿万富翁不会在 3-6 个月的交易中回避股票。他们不是用几个月来衡量他们的成功，而是用几十年来衡量。

我个人创建的方法恰如其分地命名为“收益法”。我不是营销大师，所以我将我的方法命名为尽可能直截了当。这是我个人利用市场创收的方法。它可以被描述为价值投资、逆向观点和股息投资的结合。本质上，我不通过当前清算价值来衡量我的投资组合。我用它正在产生和将来会产生的收入来衡量它。总而言之，我的投资组合拥有平均超过 9% 的收益率、收入增长和资本增值的历史。

因此，如果我以 100,000 美元开始，我将首先创建一个收入组合，旨在今天产生高水平的收入，并通过再投资为明天增加收入。我建议至少将收到的股息的 25% 再投资到您的投资组合中。 – 我的 25 条规则.

除了我的 25 条规则外，我还有另一条准则 – 持有不少于 42 个个人持股，我的 42 条规则，打造高度多样化。这有助于确保如果我投资组合中的一家公司破产或倒闭，我的整体投资组合不会倾覆。

让我们深入了解一幅大图。

固定收益作为基础

对于专注于收入的投资组合，它必须建立在坚实的基础之上。我的新投资组合，其基础将建立在固定收益投资上，例如优先股、债券和婴儿债券。

这样做有很多好处：

他们的收入波动较小
由于面值与同一公司的普通股相比，他们认为价格波动较小
优先债券和婴儿债券与普通股一样容易购买。

固定收入之所以有利，是因为它恰恰是固定的。大多数优先股、债券和婴儿债券提供的收入在发行时就已经注定了。您确切地知道公司欠您什么以及应该支付的确切时间。

我专注于来自稳固、可靠的公司的首选，这些公司对必须支付的费用有很强的覆盖范围。我特别关注或关注传递实体，如 REITs 和 CEF 优先股，以及 MLP 优先股，因为普遍存在更高的共同分布。这些共同分布提供了缓冲和预警系统。如果优先股没有按照约定支付，普通股一分钱也拿不到。

对于债券，公司不能随意跳过付款。默认只有一次错过付款。是债，是欠的，不按约定还款，出借方有法律追索权。

有了 2023 年的新投资组合，我将主要关注固定利率优先股和债券。许多固定利率优先股正在以大幅折扣交易——如果/当他们被召回时，它们会提高收益率并提供有吸引力的资本收益。创造一个无论经济衰退与否都可以依赖的收入基础。

公用事业和基础设施

明白没有投资组合是凭空存在的，我们必须认识到当前的经济形势——谨慎和周密的计划是必须的。为达到这种谨慎程度，我将重点投资于稳定健康的公用事业和基础设施相关基金和公司。我个人会倾向于持有此类投资的基金，因为它们较低的杠杆成本使它们能够支付更大的股息，同时资产净值也保持稳定或上升。

由于其低风险结构和稳定或不断增长的收益率，公用事业通常被描述为债券替代品。

房地产投资信托基金

股权房地产投资信托基金 – 如 不动产收入 (欧) – 和抵押房地产投资信托基金 – 比如 安娜丽资本 (NLY) – 都能够在经济衰退的环境中茁壮成长。即使在经济放缓期间，公司也倾向于继续支付租金。像NLY这样的公司投资的机构MBS，往往会变得更有价值，因为本金是有保障的。

面临不断上涨的房地产价值并成为房东而不是店主意味着能够继续从最基本的经济需求中获得收入——一个经营业务的地方。

接触抵押贷款意味着有能力继续从消费者最基本的需求——居住的地方——中获得收入。

金融部门/信贷产品

我新投资组合的最后一个重点领域是金融业。许多人仍在遭受金融危机带来的创伤后应激障碍。只要有丝毫衰退迹象，他们就会害怕金融业。不要让近因偏见蔓延。每一次衰退对某些行业的打击都比其他行业更严重。上一次衰退主要集中在住房部门和抵押贷款领域。这是一场由多年不负责任的贷款和金融部门的纸牌屋造成的衰退。

这次衰退不太可能重演，因为在上次衰退后抵押贷款和银行监管得到了大力“加强”。在 COVID 期间，公司和消费者花时间改善他们的资产负债表。我们还没有看到我们在全球金融危机之前看到的过度借贷。金融危机总是会导致衰退，但并非每次衰退都会导致金融危机。今天的银行资本充足，从信贷的角度来看，经济衰退可能是温和的。比起 2008 年，更像是 2001 年。

除了投资银行和其他金融部门的公司。我还会购买持有信贷产品的基金——贷款、债券等。例如，这些基金将是全明星 PIMCO 基金。随着利率上升，债券和贷款通常会遭到强烈抛售。这些债券和贷款仍按 PAR 到期，但交易价格更便宜。基金已经能够以便宜的价格购买更多债券，并将在美联储改变路线时受益于债券的快速升值。与此同时，他们从新持有的股票中获得更高的收益率，并且能够有力地覆盖他们的分配——并根据需要支付丰厚的特别股息。