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财产税会极大地影响您为房屋支付的费用，并会影响您作为房地产投资者的利润。 各州的税率也有很大差异，夏威夷的平均财产税税率约为 0.29%，新泽西州的平均税率约为 2.46%。
虽然两者之间只有 2.17% 的差异，但这 2.17% 相当于很多钱。 假设您拥有两处房产：一处在夏威夷，一处在新泽西，它们的评估价值均为 500,000 美元。 如果您支付每个州的平均财产税税率，您将欠夏威夷 1,450 美元和新泽西州 14,546 美元。 相差 13,096 美元！
虽然到 2023 年没有不征收财产税的州，但许多州的财产税很低。 在本文中，我们将讨论什么是财产税、如何计算财产税，并列出财产税最低的州。
什么是物业税？
财产税基于您财产的评估价值，即政府税务评估员认为您的财产价值。 税务评估员通过分析当前市场状况、您房屋的大小、您附近的可比房产以及任何房屋检查结果来确定这一点。 虽然您的评估价值是您财产价值的一个很好的指标，但它并不总是等同于公平的市场价值。 它可能与您房产的购买价格有很大差异。
通常，评估员根据您拥有的财产和土地征收财产税。 在某些地区，他们还可能对您的船只、汽车、房车或其他个人财产征税。
为什么没有不征收财产税的州
财产税占当地政府预算的大部分。 他们经常做出以下贡献：
- 本地公立学校：通常，50% 或更多的财产税用于资助学校。
- 公共安全：财产税支付警察、消防员和其他与安全相关的工作的工资。
- 基本保养: 包括维护您的道路、公园和下水道系统
- 政府和市政管理人员：您的财产税有助于支付政府官员的薪水。
- 图书馆：图书馆和图书馆员也通过财产税获得资金。
如果市政当局或州没有财产税，我们将需要找到另一种方式来支付上面列出的所有费用。 虽然没有人愿意缴纳财产税，但这是一种必要的罪恶，也是所有 50 个州共有的唯一主要税种。
如何计算财产税？
您支付的财产税金额是根据您的财产上一年的评估价值和您所在地区的征收率而定。 等式是：
去年的评估值 x 当前征收率 = 应缴物业税额
如前所述，政府税务评估员会计算您的评估价值。 同时，您的征税率由几个因素决定，其中一些是选民批准的。 换句话说，无论何时您在邮件中收到一本关于征收率的选民小册子，它们是否获得批准都会影响您支付多少财产税。
还应该注意的是，由于财产税通常是一个地方问题，县税率会有所不同，这会影响整个州的平均值。
财产税最低的 10 个州
28 个州和哥伦比亚特区的平均财产税税率为 1% 或更低。 换句话说，如果您的房屋估价为 500,000 美元，那么在美国大部分地区，您将支付 5,000 美元或更少的财产税。 但是，重要的是要记住这些是州平均值。 根据您居住的地方，您可以支付更多或更少的费用。
1.夏威夷
| 有效财产税率 | 0.29% |
| 财产税税率最高的县 | 夏威夷县，0.39% |
| 财产税税率最低的县 | 茂宜县，0.21% |
夏威夷对自住住宅提供相当大的豁免。 虽然金额因县而异，但房主通常有资格获得 80,000 至 160,000 美元的豁免。 计算评估值后，在地方政府适用税率之前减去适用的免税额。
如果您的评估价值为 500,000 美元，并且您有资格获得 120,000 美元的免税额，那么您只需对 380,000 美元征税。
2.阿拉巴马州
| 有效财产税率 | 0.43% |
| 财产税税率最高的县 | 格林县，0.77% |
| 财产税税率最低的县 | 乔克托县，0.21% 或更少 |
阿拉巴马州公共事务研究委员会报告说，如果阿拉巴马州采用密西西比州的税率（目前为 0.81%），“该州将有额外的 15 亿美元用于资助教育、医疗保健、高速公路、公共安全以及广泛的州和地方提供的服务。”
阿拉巴马州财产税低的一个关键原因是该州的宪法很难改变。 地方和州政府没有提高财产税，而是增加其他地方的销售税和罪恶税。 据 Al.com 称，它也是仅有的三个对食品杂货征收销售税的州之一。
3. 科罗拉多
| 有效财产税率 | 0.52% |
| 财产税税率最高的县 | 基奥瓦县，0.83% |
| 财产税税率最低的县 | 杰克逊县，0.20% |
科罗拉多州的财产税很低有两个原因。 首先，它们以两年为周期进行估算，这意味着任何评估上调都是每隔一年发生一次，而不是每年一次。 另一个可能影响更大的原因是财产税率不适用于科罗拉多州的市场价值。 相反，他们习惯于住宅评估率，而评估价值仅占您房屋市场价值的一小部分。
4.路易斯安那州
| 有效财产税率 | 0.55% |
| 财产税税率最高的县 | 奥尔良教区，0.87% |
| 财产税税率最低的县 | 东费利西亚纳教区，0.15% |
路易斯安那州的财产税税率在美国排名第四，在所有 50 个州中州税和地方税的总和排名第六。 但是，如果将路易斯安那州的财产税和车辆税率结合起来，它将在美国排名第 25 位
5.内华达州
| 有效财产税率 | 0.55% |
| 财产税税率最高的县 | 林肯县，0.79% |
| 财产税税率最低的县 | 埃斯梅拉达县，0.33% |
虽然您可能会在拉斯维加斯赌博，但在内华达州缴纳房产税时，您不会损失太多。 在内华达州，由于该州的财产税减免法，房主正在避免大幅提高财产税。 该法律规定全州的财产税法案最多增加 3%。
内华达州列入清单的另一个原因是该州对财产的评估价值仅等于其应税价值的 35%。 如果您在内华达州拥有一套评估价值为 300,000 美元的房屋，您只需缴纳 105,000 美元的房地产税。
6.犹他州
| 有效财产税率 | 0.57% |
| 财产税税率最高的县 | 杜申县，0.79% |
| 财产税税率最低的县 | 萨米特县，0.33% |
有许多因素可以说明为什么犹他州的财产税率如此之低。 以下是三个主要原因：
- 犹他州为主要住宅提供 45% 的财产税豁免。 如果您的主要住所被评估为 300,000 美元，那么您只需对 135,000 美元征税。
- 据 UtahTaxPayers.org 称，“在 1990 年代，立法机关两次降低了全州范围内的教育基本税。”
- 此外，在 1990 年代，一些县开始降低财产税，转而征收销售税。
7. 南卡罗来纳州
| 有效财产税率 | 0.58% |
| 财产税税率最高的县 | 威廉斯堡县，0.82% |
| 财产税税率最低的县 | 霍里郡，0.37% |
与这份名单上的其他人一样，帕尔梅托州的财产税低于全国平均水平有多种原因。 例如，自住住宅的评估率低于二手房和商业地产。 自住住宅受益于 4% 的评估比率，而非主要住宅的评估比率为 6%。
此外，地方税务评估员每五年才重新评估一次房产，这些重新评估的上限为 15%。 换句话说，如果您的主要住所在五年前的评估价值为 300,000 美元，那么今年最多可以评估为 345,000 美元。
8. 西弗吉尼亚州
| 有效财产税率 | 0.59% |
| 财产税税率最高的县 | 韦策尔县，0.81% |
| 财产税税率最低的县 | 风中奇缘县，0.30% |
西弗吉尼亚州以较低的税率而闻名，但在财产税方面尤其如此。 在西弗吉尼亚州，房产的评估价值等于其评估价值的 60%。 如果您的房屋评估价值为 300,000 美元，那么您的评估价值为 180,000 美元，这就是您要纳税的部分。
此外，如果房屋的评估价值在给定年份增加 10% 或超过 1,000 美元，则必须通知房主。 这使他们有机会对估值提出上诉，这可能会进一步降低他们支付的财产税。
9. 华盛顿特区
| 有效财产税率 | 0.59% |
哥伦比亚特区的房主虽然不是一个州，但可以从多项财产税抵免和减免中受益，从而帮助他们减轻税负。 虽然这些扣除不直接影响财产税率，但它们会降低财产的评估价值。 这里有一些：
- 老年人或残疾业主税收减免计划将符合条件的申请人所欠的房产税减少 50%。
- 如果房主的主要住所位于哥伦比亚特区，并且该房产由五个或更少的单元组成，则评估价值将减少 75,700 美元。
- 评估上限信用将评估价值的增长限制在每年 10%。
10. 亚利桑那州
| 有效财产税率 | 0.60% |
| 财产税税率最高的县 | 皮马县, 0.89% |
| 财产税税率最低的县 | 阿帕奇县，0.34% |
亚利桑那州的财产税率很低有两个突出的原因。 首先，亚利桑那州的财产税是由县、区、市根据房屋的评估价值征收的，仅为有限财产价值的10%。 此外，所有地区的总初级税率上限为业主自用房屋的财产有限价值的 1%。 任何超过 1% 的税率都会降至 1%。
结论
虽然没有一个州是免税的，但有很多州可以享受非常实惠的价格。 在您这样做之前，请检查您要搬到的城市的财产税率，因为它通常与该州的中位数税率不同。 此外，请阅读有关这些地区征收的其他税费的细则。 有时，财产税之所以低，是因为地方政府用其他税收来补充预算，例如销售税或罪恶税。 与大多数事情一样，您了解的信息越多，您就越有可能为自己做出正确的决定。
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