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吨短信是 2023 年的默认通讯方式，但它仍然是财务顾问的新领域。 在过去的几年里，与财务顾问的面对面会议已经转变为通过 Zoom 等流行平台进行的视频会议。 财务顾问与其客户之间沟通的下一个重大转变将从电话和电子邮件转变为短信。 根据 Simple Texting 的数据，70% 的消费者选择在 2022 年接收来自企业的短信，61% 的消费者表示他们希望能够向企业回复短信。
短信很方便，允许用户以简短、非正式的方式进行交流，从而节省时间。 文本消息允许在用户方便时进行按需通信，而不是另一封电子邮件挤满您的收件箱或电话通话（双方必须同时在场）。 从约会确认到投资组合更新，一切都可以通过文本完成，但您如何确保通信安全且合规？
向您的客户发送短信会带来风险。 2022 年，SEC 对金融公司处以 11 亿美元的罚款，因为“公司的员工经常使用个人设备上的短信应用程序就业务事宜进行交流。” 您和您的公司应该采取一些步骤来遵守 SEC 和 FINRA 的规定。 首先，制定有关短信的书面政策和程序。 短信可以在 iMessage、WhatsApp、Telegram 和 Google Voice 上进行，仅举几例，因此请务必解决您的员工使用的所有渠道。 制定政策后，所有员工都必须接受培训并定期更新。
您的公司可以通过几种方式实施合规的客户短信。 一种方法是利用互联网协议语音 (VoIP) 技术，该技术可以轻松地与兼容的归档软件集成。 一些合规软件，如 Presults，提供了一个电话应用程序，您可以从应用程序商店下载该应用程序并像往常一样使用它来发送短信。 使用此解决方案，您将需要一个新的公司电话号码，但可以使用您现有的设备与客户发短信，因此您不需要第二台设备。
以下是发短信时要记住的一些提示：
- 始终在您的个人通信和业务通信之间设置一道安全墙。 使用与您的个人号码不同的电话号码可以在审计时保护您的隐私。
- 在任何新的短信对话开始时包括标准披露。 如果您使用短信向您的客户做广告，请确保包括让客户选择退出这些类型的通信的选项。
- 定期测试您的安全参数，您应该对所有客户端通信使用两步验证和加密。
外卖
与您的客户会面。 客户，尤其是年轻客户，希望他们可以通过短信联系他们的财务顾问。 发短信会让您的公司面临审计风险，因此请制定适当的政策、使用正确的工具合规地发送短信，并努力确保您的消息是通过强大的安全协议发送的，从而最大限度地降低风险。
此处表达的观点和意见是作者的观点和意见，不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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