财务顾问如何简化客户的资产配置

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A作为顾问，资产配置对于您来说很重要，以便您的客户充分了解他们的整体投资策略。然而，探讨资产配置这一较为宽泛的话题并试图向那些不太精通财富管理的人解释它有时可能是一个挑战。

这就是简化这些概念的关键所在。当您这样做时，您将吸引您的客户并使他们轻松理解资产配置的主要原则。这反过来会加强你们的关系，并更容易帮助他们实现长期和短期目标。

采用视觉效果和图形

金融领域可能会让普通人感到困惑，因此以客户理解的方式对其进行分解非常重要。由于许多人都是视觉学习者，因此让客户了解情况的最佳方法之一就是在谈论资产配置时使用图形。这使得您解释他们的财富和财务规划选项的方式更容易遵循，让他们感到更有权力。

在 The Bucket Plan® 点播播客的一集中，Ivy Pierson（CEP、MBA、Pierson Wealth Management 的创始人）和 Salerno Financial Group 的 Joe Salerno 都描述了如何使用视觉效果改善他们与客户之间的资产配置对话。

使用类比

这种策略通常与视觉教具完美搭配，因为它可以帮助您深入阐述自己的观点，并让客户从全新的角度看待他们的财务状况。

当您的客户能够了解他们的财富代表什么以及他们需要如何配置资产以确保舒适的未来时，就会激励他们在重要的时候（现在）积极主动。一些例子包括将客户的资产组织到代表不同时间范围的“桶”中，或者将客户的资产比作一顿做好的饭菜。

解释一切

作为一名金融专业人士，您很容易忘记您的客户并不像您一样熟悉该领域，其中包括一些重要的语言。虽然有关资产配置的一些概念充满了行话，但它们很容易被简化。

在详细了解资产结构时，您应该明确澄清的一些关键短语是：

定制您的解释

每个客户的财务状况都不同，因此为了最好地简化资产配置，您应该将他们的生活方式的细节融入到您的谈话中。在评估他们的短期和长期财务目标时，此策略特别有用。个性化您的方法，询问他们是否计划进行任何旅行，是否有任何重大生活事件（例如孩子结婚），或者他们是否有其他投资（例如房地产）的经验。

帮助您的客户更好地了解他们的资产以及投资和确保退休收入的选择将加强您现在和未来与他们的关系。要了解可帮助您进一步简化客户资产配置的经过验证的流程，请立即致电预订。

仅供金融专业人士使用

本演示文稿中提供的信息无意作为投资建议或法律建议。所提供的信息仅供参考和培训目的。本演示文稿中的信息截至材料创建时是准确的。税法和裁决经常会发生变化。请与会计师或税务顾问讨论客户的当前情况。

本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，并不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。