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时间证券交易委员会（SEC）在确保证券市场的完整性和透明度方面发挥着非常关键的作用。 SEC 规定的一项法规是 SEC 规则 17a4，通常称为“17a-4”。
规则 17a-4 规定了经纪公司和其他金融机构的记录保存和保留的具体要求。 在本文中，我们将全面概述 SEC 规则 17a-4 的要求，概述其重要性、关键条款和合规义务，以及 Digital Vault 技术如何主动帮助机构和经纪交易商自信地满足规则 17a4 的要求。
目录
- SEC 规则 17a-4 简介
- SEC 规则 17a-4 的重要性
- SEC 规则 17a-4 (a) 至 (m) 的主要规定
- SEC 规则 17a-4 规定的合规义务
- 符合 SEC 规则 17a-4 的技术解决方案
- SEC 规则 17a-4 的未来
- 规则 17a-4 常见问题解答
1. SEC 规则 17a-4 简介
SEC 规则 17a-4，正式名称为“保留与审计和审查相关的记录“，由 SEC 颁布，旨在确保经纪公司记录的保存和可访问性。 规则 17a-4 适用于在 SEC 注册的所有经纪交易商，包括从事证券交易、清算和自律活动的经纪交易商。 该规定旨在保护投资者利益、便利审计和调查、维护市场稳定。
2. SEC 规则 17a-4 的重要性
SEC 第 17a-4 条规则因多种原因而具有重要意义，其中最重要的是以下两点：
首先，Ruel 17a 4 使监管机构能够进行全面的审计和检查，以确保遵守联邦证券法。 通过强制保留记录，美国证券交易委员会可以评估财务报表、交易数据和客户信息的准确性和完整性，这最终有助于改善投资者保护。
其次，规则 17a-4 具有对欺诈活动的威慑作用。 记录的保存为调查潜在的市场操纵、内幕交易或其他非法活动提供了可靠的证据来源。 它促进金融行业的透明度和问责制，维护市场的完整性。
3. SEC 第 17a-4 条的主要规定
SEC 规则 17a-4 对记录的保存和可访问性提出了具体要求。 该规则由三个关键部分（a 至 c）以及概述记录保存义务的附加支持部分组成。
以下是从 (a) 到 (m) 各部分的概述和总结。
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记录保留期限（第 240.17a-4(a) 节） |
根据本节规定，经纪公司必须在特定时期内保留某些记录。 这些记录可能包括交易确认、账户报表、购买和销售文件以及相关通信。 保留期限从三到六年不等，具体取决于记录的性质。 |
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媒体和格式要求（第 240.17a-4(b) 节） |
规则的这一部分概述了记录存储可接受的媒体和格式。 经纪公司必须以不可重写、不可擦除的格式保存记录，确保它们在整个保留期内保持不变且防篡改。 此要求旨在防止未经授权的修改或删除，从而损害记录的准确性和完整性。 |
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辅助功能和索引（第 240.17a-4(c) 节） |
为了促进高效检索和审查，规则 17a-4 规定记录应易于访问。 公司必须能够以清晰且有组织的方式及时提供所要求的记录。 此外，该规则要求公司创建并维护记录索引，以便快速识别和检索。 |
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记录验证（第 240.17a-4(d) 节） |
本节强调验证记录的准确性和完整性的重要性。 经纪公司负责建立和维护合理的系统，以验证其记录的质量和可靠性。 |
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记录保存（第 240.17a-4(e) 节） |
根据本节规定，经纪公司必须采取必要措施保存记录，确保其在规定的保留期内的完整性、持久性和可访问性。 |
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一次写入多次读取 (WORM) 存储要求（第 240.17a-4(f) 节） |
第 240.17a-4(f) 节介绍了一次写入多次读取 (WORM) 存储要求。 它规定，某些记录，包括原始账簿和需要保存的记录，必须以不可重写、不可擦除的格式存储，以防止更改或删除。 WORM 存储技术为保存的记录提供了一层额外的安全性和完整性。 FINRA 的一份官方新闻稿称，许多公司未能以这种格式维护电子记录，因此对 12 家公司处以超过 1400万美元 由于缺乏适当的保护以防止记录更改。 SEC 最近提出的一项修正案指出，数字审计跟踪是 WORM 存储的替代方案，如果公司展示并投资审计跟踪技术，则可以放弃 WORM。 |
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记录制作时间（第 240.17a-4(g) 条） |
本节规定了经纪公司必须提供监管机构审计、调查或检查所需记录的时限。 公司应立即遵守并及时提供所要求的记录。 |
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记录位置（第 240.17a-4(h) 节） |
第 240.17a-4(h) 条涉及数据和文件驻留，并要求经纪公司将记录保存在美国境内的指定地点，或让这些记录可以从该地点轻松访问。 |
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提供记录副本（第 240.17a-4(i) 条） |
根据本节规定，经纪公司必须能够根据 SEC 或其他指定监管机构的要求提供所要求记录的清晰、真实和完整的副本。 |
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原始记录的临时替代（第 240.17a-4(j) 条） |
在某些情况下，公司可以创建原始记录的临时替代品，但必须确保这些替代品准确、完整地复制原始记录。 临时替代品应易于检索，并且必须符合保存规则规定的要求。 |
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索引（第 240.17a-4(k) 节） |
经纪公司必须创建并维护其记录的索引。 索引应提供足够的详细信息，以便快速轻松地识别和检索特定记录。 |
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记录维护（第 240.17a-4(l) 节） |
本节强调经纪公司需要制定和执行政策和程序，以确保根据 SEC 规则 17a-4 正确维护和保存记录。 |
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定义（第 240.17a-4(m) 节） |
第 240.17a-4(m) 节提供了 SEC 规则 17a-4 中使用的各种术语的定义，以确保规则条款的解释和应用的一致性。 |
4. SEC 第 17a-4 条规定的合规义务
必须遵守 SEC 规则 17a-4； 这是经纪公司的法律义务。 不遵守该规则的要求可能会导致严厉的处罚，包括罚款、暂停，甚至撤销注册。
为了满足合规性并满足 17a-4 要求，公司必须实施稳健的记录保存实践，并考虑采用安全的数字保管库解决方案，以确保记录的安全存储和检索。
5. 符合 SEC 规则 17a-4 的技术解决方案
鉴于数据和文档的复杂性和数量不断增加，技术在帮助公司满足 SEC 规则 17a-4 合规性方面发挥着越来越重要的作用。
公司应利用先进的记录保存系统（例如电子文档管理平台和基于云的数字保管库解决方案）来安全地存储和管理记录。 这些解决方案提供加密、访问控制和自动索引等功能，简化合规流程并降低不合规风险。
通过利用数字金库，公司可以简化合规工作并确保账簿和记录的完整性。
6. SEC 规则 17a-4 的未来
随着金融行业的不断发展，SEC 规则 17a-4 预计将适应新兴技术和不断变化的市场动态。 美国证券交易委员会很可能会继续推出修正案，以应对数字资产、分布式账本技术和日益增长的网络安全风险带来的挑战。
不言而喻，经纪公司及时了解 SEC 法规的任何更新或修订并相应调整其合规实践绝对至关重要。 此外，与合适的技术合作伙伴合作可以并且将帮助您的公司掌握可能影响整体业务运营和客户参与活动的任何和所有修订。
7. 常见问题解答
Q1. SEC 规则 17a-4 的目的是什么？
SEC 规则 17a-4 旨在制定经纪公司的记录保存和保留要求，加强投资者保护并促进审计和调查。
Q2。 哪些公司必须遵守 SEC 规则 17a-4？
SEC 规则 17a-4 适用于在 SEC 注册的所有经纪交易商，包括从事证券交易、清算和自律活动的经纪交易商。
Q3。 不遵守 SEC 规则 17a-4 会产生什么后果？
不遵守 SEC 规则 17a-4 可能会导致处罚，包括罚款、暂停或撤销注册。
Q4。 哪些技术解决方案可以帮助实现 SEC 规则 17a-4 合规性？
Digital Vaults 等技术解决方案为经纪公司实现 SEC 规则 17a-4 合规性提供了有效的手段。 这些平台提供安全存储、高级加密和用户友好的界面，有助于根据 SEC 要求组织和索引记录。
Q5. 经纪公司如何确保持续遵守 SEC 规则 17a-4？
经纪公司可以通过实施稳健的记录保存实践、利用数字金库等技术解决方案、定期进行审计以及随时了解 SEC 法规的更新或修订，确保持续遵守 SEC 规则 17a-4。
本文最初发表于 FutureVault.com： 了解 SEC 规则 17a 4：您需要了解的有关规则 17a-4 要求的一切
本文表达的观点和意见是作者的观点和意见，并不一定反映纳斯达克公司的观点和意见。
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