适合您投资组合的最佳债券基金

债券是向公司或政府借钱的一种方式。 这些实体发行债券以筹集资金，您可以购买具有特定利率的债券——利息会随着时间的推移而支付，当债券到期时，您的初始投资将返还给您。

债券可以在二级市场买卖，就像股票一样。 价格根据债券利率、当前市场利率和债券评级等因素波动。

债券基金是投资于债券的共同基金和 ETF。 与购买单个证券相比，它们可能是一种更有效的债券投资方式，因为它们可以让您接触整个债券市场或部分债券。 这有助于通过改善多元化来降低投资组合的整体波动性和风险。

7只值得投资的债券基金

以下是当今值得投资的一些最佳债券基金。

美国基金美国 R6 债券基金 (RBFGX)

American Funds Bond Fund of America R6 表现良好，收费合理，在应税债券范围内拥有广泛的风险敞口。

• 费用率：0.20%
• 1 年表现：-12.48%
• 自成立以来的表现：2,486.23%
• 股息收益率：2.98%

American Funds Bond Fund of America R6 是American Funds Bond Fund of America 家族中的几只基金之一。 美国债券基金 R6 基金是积极管理型共同基金中最知名的基金之一，收费合理，在应税债券范围内的风险敞口广泛。

美国债券基金 R6 基金提供了一个具有风险意识的投资组合，在 2020 年第一季度的动荡时期表现优于许多同行。2016 年至 2022 年期间，股票年化涨幅为 1.2%。 但是，团队也可以在付出代价时承担风险。 2021 年，该团队增加了通货膨胀保值国债。

RBFGX 的总资产为 705 亿美元。

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FlexShares 信用评分美国公司债券 ETF (SKOR)

SKOR 是一个高评级和多元化的公司债券基金，收费合理。

• 费用率：0.22%
• 1 年表现：-12.30%
• 自成立以来的表现：-7.21%
• 股息收益率：3.24%

SKOR 是一个高评级和多元化的公司债券基金，收费合理。 尽管 FlexShares 是一个鲜为人知的基金家族，但这支债券基金却获得了分析师的高度评价。 SKOR 的总资产为 2.364 亿美元。

没有任何一种债务资产占持有量的 1% 以上。 截至撰写本文时，金融部门和美国的主要持股权重很大，包括 Broadcom、Charles Schwab、JPMorgan Chase、Elevance Health、美国银行、Apple、Fiserv 和 Berkshire Hathaway Energy 的债券。

iShares 利率对冲高收益债券 ETF (HYGH)

HYGH 为高收益债券提供相对较低的费用。

• 费用率：0.52%
• 1 年表现：-3.96%
• 自成立以来的表现：-17.08%
• 股息收益率：5.49%

如果你追求高收益，你会为主动管理支付更多的钱。 该基金在该类别中脱颖而出，因为它的定价在同行中费用最低的五分之一。 它将至少 80% 的净资产投资于基金相关指数的成分证券和工具。 HYGH 的 12 个月收益率为 5.3%，与同业相比约为平均水平。 HYGH 的总资产为 1.161 亿美元。

截至撰写本文时，96% 的持股都流入了 iShares iBoxx $ 高收益公司债券 ETF (HYG)。 持有资产超过 1% 的主要债券包括 CCO Holdings、Ford Motor Credit、Tenet Healthcare、CSC Holdings、Transdigm、Dish 和 Occidental Petroleum。

有关的: 利率与债券市场之间的关系是什么？

iShares 超短期债券 ETF (ICSH)

ICSH 是收费低廉的短期债券投资的首选。

• 费用率：0.08%
• 1 年表现：-0.67%
• 自成立以来的表现：0.04%
• 股息收益率：0.63%

ICSH 是收费低廉的短期债券投资的首选。 ICSH 拥有完善的投资流程和强大的管理团队，定价在同行中处于最低的五分之一。 ICSH 的总资产为 71 亿美元。

该基金持有近 250 股股票，其中最大的债务人包括 Nextera Energy、摩根士丹利、丰田、Truist 银行、Thermo Fisher Scientific、美国银行、可口可乐、雀巢、瑞士信贷等。

摩根大通超短期市政公司 ETF (JMST)

JMST是一只信誉良好、管理费用合理的短期市政债券基金。

• 费用率：0.18%
• 1 年表现：-0.80%
• 自成立以来的表现：1.00%
• 股息收益率：0.44%

JMST是一只信誉良好、管理费用合理的短期市政债券基金。 JMST 对分散投资组合和避免集中行业或州赌注有限制。 JMST 提供具有一定可预测性的现金加免税回报。 尽管 JMST 于 2018 年才成立，但其总资产已迅速增长至 26 亿美元。

拥有 3,500 多只股票，几乎没有集中风险和出色的多元化。 三位投资组合经理是 25 年以上的行业资深人士，自基金成立以来一直在管理该基金。

先锋短期通胀保值证券 ETF (VTIP)

VTIP 提供出色的低费用基金来保护通货膨胀。

• 费用率：0.04%
• 1 年表现：-3.19%
• 自成立以来的表现：13.92%
• 股息收益率：6.34%

VTIP 为通货膨胀和利率保护提供出色的低费用基金。 VTIP 使用短期国库通胀保值证券 (TIPS)。 TIPS 的价格与通货膨胀挂钩，因此如果消费者物价指数上涨，TIP 的价格和收益率也会上涨。 VTIP 持有 TIPS，平均期限为 2.4 年，到期收益率为 4%。 VTIP 的总资产为 173 亿美元。

VTIP 持有的所有债券均在五年或更短时间内到期，平均期限为 2.1 年，到期收益率为 4.67%。 这不是很令人兴奋，这是大多数投资者希望通过 TIPS 投资获得的。

先锋免税债券 ETF (VTEB)

VTEB 是一家评级较高的多元化市政债券基金，以最低费用提供免税回报。

• 费用率：0.05%
• 1 年表现：-7.86%
• 自成立以来的表现：14.53%
• 股息收益率：1.93%

VTEB 是一家评级较高的多元化市政债券基金，以最低费用提供免税回报。 其市政债券由州和地方政府发行，用于资助公共基础设施项目，并免征联邦税和某些州税。 VTEB 目前在美国持有 6,670 份市政债券，其中加州市政债券是其最大的持股。

VTEB 的市政债券平均到期收益率为 4.1%，平均期限为 6.1 年。 VTEB 的总资产为 237 亿美元。

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底线

尽管在某些年份与股票相比表现相对较低，但债券基金仍然是多元化投资组合的重要组成部分，因为它们可以降低波动性并产生收入。 但是，在投资任何基金（包括债券基金）之前，您应该始终进行研究，以确保您知道自己要投资什么。