[ad_1]
本文/帖子包含对我们的一个或多个广告商或合作伙伴的产品或服务的引用。 当您点击这些产品或服务的链接时，我们可能会收到补偿
E*TRADE Core Portfolios 是 E*TRADE 的智能投顾服务，以少量费用为您提供专业的投资组合管理。
E*TRADE 将该产品描述为“由您指导的高效数字投资组合”。 这意味着您输入您的目标、投资时间表和风险承受能力，E*TRADE Capital Management 为您设计定制的投资组合。 它通过根据需要重新平衡来适应市场变化。
佣金和费用 – 7
客户服务 – 9
易于使用 – 7
工具和资源 – 7
投资选择 – 7
资产配置 – 8
7.5
E*TRADE 进入智能投顾领域 Core Portfolios 对现有的 E*TRADE 客户来说是有意义的。 它提供一流的客户服务。 但是，市场上有更好的机器人投资平台，最低要求更小。
该平台提供了一个完全托管的投资账户，非常适合想要投资但不想参与流程的日常细节的人。 我们的评论涵盖了这一切的运作方式、费用以及如何确定这个机器人顾问是否适合您。
优点缺点
优点
- 提供一些 ESG 和 smart beta 投资组合选项
- 投资于费用率低的基金
- 良好的客户服务
- 低 500 美元的最低资金要求
- 以客户身份访问其他 E*TRADE 工具和研究
- Smart beta 和 ESG 投资组合可用
缺点
- 不提供税收损失收获
- 比其他一些机器人顾问更少的自定义选项
- 没有现金管理账户
E*TRADE 核心投资组合功能
| 最低投资 | 500 美元 |
| 费用 | 0.30%/年 |
| 账户 |
|
| 401(k) 援助 | |
| 税收损失收集 | |
| 投资组合再平衡 | |
| 自动存款 |
每日、每周、双周和每月 |
| 建议 | 人工辅助 |
| 智能测试版 | |
| 社会责任 | |
| 零碎股份 | |
| 客户服务 | 电话：MF 12A-11:59P ET； 实时聊天：24/7 |
E*TRADE 核心投资组合如何运作？
E*TRADE 核心投资组合从三个步骤开始：
- 第 1 步：填写您的投资者资料。 这是一系列旨在确定您的目标、时间范围和风险承受能力的问题。 您的投资组合是基于此信息创建的。
- 第 2 步：审查您的投资建议。 您将收到一份量身定制的提案。 您可以在所有交易所交易基金 (ETF) 的投资组合或 ETF 和共同基金的组合之间进行选择。
- 第 3 步：实施您的投资组合。 如果您接受所提供的定制设计投资组合并满足最低投资要求，您可以激活该投资组合。
与传统的管理投资组合不同，核心投资组合账户没有个人投资组合经理。 相反，投资组合管理由 E*TRADE Capital Management 通过其投资政策委员会并在投资策略师的支持下处理。 他们将选择、删除和添加投资组合，并确定再平衡方法。
如果您想从人工那里获得个性化支持，您可以选择 E*TRADE 的其他投资产品之一，例如 Blend Portfolios 或 Dedicated Portfolios，费用较高。
它提供什么
E*TRADE 是领先的在线经纪商，也是 Investor Junkie 最喜欢的投资平台之一。 但其核心投资组合机器人顾问也具有出色的功能，并在竞争激烈的机器人领域拥有自己的优势。
两种投资组合
您可以选择完全由 ETF 组成的投资组合，也可以选择同时包含 ETF 和共同基金的投资组合。
全ETF投资组合 由运营成本极低的指数基金组成，专为匹配一般市场的表现而设计。 该投资组合提供了以非常低的成本实现广泛多元化的机会。
混合投资组合 由ETF和共同基金组成。 它使用 ETF 提供低成本的多元化，但如果确定积极管理的基金可以为投资组合增加价值，它会增加共同基金。 这为投资者提供了追求有可能超越一般市场的投资回报的机会。 您也可以选择一些 ESG 投资选项，尽管这不是 E*TRADE 的专长。
在这两种情况下，E*TRADE 核心投资组合都使用提供不同细分市场敞口的资金。 您的投资组合通常由六到八只基金组成。 组合可以包括大盘和小盘股、新兴市场、国际市场、中短期债券基金、国债通胀保护证券（TIPS）和高收益债券。
投资组合由iShares、Vanguard和其他基金家族的基金组成，而共同基金则由更多的基金家族提供。 核心投资组合避免使用 E*TRADE 的专有资金来构建这些投资组合。
两种类型的投资组合中持有的现金都很少。 事实上，现金头寸仅限于 1% 的分配。 超出此范围的任何现金都将转入基金。
自动再平衡
与其他领先的智能投顾一样，Core Portfolios 根据 E*TRADE Capital Management 的投资组合分配漂移参数重新平衡您的投资组合。 您的投资组合通过在市场收盘后的每个交易日将您的投资组合分配与目标分配漂移参数进行比较来“自我调整”。
必要时，交易订单会在下一个交易日提交，以使投资组合与目标分配保持一致。
账户保护
账户受 SIPC 保护，每个账户最高可保 500,000 美元，包括 250,000 美元现金。 此承保范围可防止经纪人倒闭，而不是防止市场价值波动。
E*TRADE 提供额外的经纪保护。 除了 SIPC 清算中返还的金额外，它还获得伦敦保险公司的额外保险，总限额为 6 亿美元，前提是 (1) 受托人分配、SIPC 和伦敦对任何客户的总回报不超过 150 美元百万，并且 (2) 作为次级限制，伦敦向任何客户返还现金不超过 900,000 美元。 与 SIPC 一样，此承保范围不能防止证券市场价值的损失。
最低存款额低
开设 E*TRADE 核心投资组合账户的最低存款要求为 500 美元。 这与 Betterment 和 Wealthfront 等竞争对手处于同一水平，分别收取 0 美元和 500 美元。
如果您的帐户余额低于此水平，您的帐户将保持打开状态。 但是，E*TRADE 最终会要求您添加额外资金以使账户达到 500 美元。 这被认为是维持投资组合所需的最低余额。
E*TRADE 核心投资组合移动应用程序
E*TRADE Core Portfolios 适用于 iPhone 和 Android 以及平板电脑的移动应用程序。 这些应用程序提供：
- 股票、ETF 和共同基金研究，包括 E*TRADE 的全明星基金名单和筛选器
- 实时串流报价，包括二级和图表
- 增强股票、ETF、共同基金、期权和指数的报价细节
- 有条件的订单，包括一触发 – 其他 (OTO)、或有和止损
- 通过拍照进行移动支票存款
- 可定制的仪表板，可以包括您的最佳投资组合执行者、未结订单横幅以及投资组合和关注列表相关的新闻报道
E*TRADE 核心投资组合的成本是多少？
E*TRADE 核心投资组合每年收取 0.30% 的“咨询”费。 该费用在每个季度开始时计入您的投资组合。 您还需要支付与基金相关的费用，所有机器人顾问服务都是如此。 混合投资组合的费用会略高，因为它还包括共同基金。
我如何联系 E*TRADE？
您可以在工作日上午 8:30 至晚上 8:30 ET 致电 866-484-3658 联系 E*TRADE Core Portfolios 客户服务。
最佳选择
机器人顾问世界是一个拥挤且竞争激烈的世界。 但尽管存在竞争，E*TRADE Core Portfolios 仍拥有自己的优势，为投资者提供有竞争力的服务和多种投资组合选择。
然而，缺乏税收损失收获是这个机器人顾问的一个缺点，缺乏深入的投资组合定制选项也是如此。 而且 E*TRADE 的年费略高于一些流行的替代方案：
如果您希望年费略低（每年仅 0.25%），则 Betterment 和 Wealthfront 等选项是理想的选择。 Betterment 还有更多 ESG 投资选项，而 Wealthfront 提供更多定制选项。 两位机器人顾问都有现金管理账户，因此您可以从闲置现金中赚取可观的利息。 最后，与 E*TRADE 不同，Betterment 和 Wealthfront 都有税收减免。
您还可以考虑不收取年费的 M1 和 SoFi 自动投资等选项。 但是，如果您是现有的 E*TRADE 经纪客户，那么坚持使用其机器人顾问可能是有意义的。 而该平台的混合组合有助于弥补深度组合定制的不足。
底线
E*TRADE 核心投资组合提供机器人顾问投资管理平台的大部分典型优势。 然而，费用略高于正常水平，税收损失收割服务将是一个很好的补充。
作为经纪人，E*TRADE 是业内最好的经纪人之一。 它的机器人顾问也是一个可靠的产品，尽管如果您想要尽可能低的费用和更多的投资组合定制，它不是最佳选择。
[ad_2]
Source link
