[ad_1]
根据亚特兰大的认证理财规划师李贝克的说法，在大流行之后，有一个话题突然变得不那么禁忌了。
“我们接到了更多关于遗产规划的电话，”Apex Financial Services 的创始人、所有者兼总裁兼 CNBC 顾问委员会成员贝克说。
“过去 36 个月改变了心态，”他解释道。 “很多人都借此机会重新评估。”
然而，贝克说，家庭最初往往在三件事上犯了错误。
他们认为“这是一项艰巨的任务，它只适合富人，而且成本很高，”他说。 “这些都不一定是真的。”
富国银行最近的一份报告发现，许多家庭害怕谈论金钱，尤其是财务计划。 大约 26% 的成年子女宁愿在父母去世后处理他们的遗产，也不愿在他们活着的时候谈论它。 此外，19% 的受访者表示，只要不与父母进行此类交谈，他们根本不介意收到任何东西。
“这并不像你想象的那么可怕，”贝克说。
他建议，一个新的视角可能会有所帮助。 “有喜欢的人吗？” 贝克说。 “如果答案是肯定的，那就花钱让他们的生活更轻松。”
遗产规划很像人寿保险； 与其说是关于你，不如说是关于你所爱和关心的人。
李贝克
Apex Financial Services 的创始人、所有者和总裁
“遗产规划很像人寿保险；它与您无关，而与您所爱和关心的人有关。”
根据 Edelman Financial Engines 的一份报告，尽管大多数父母计划至少给孩子留下一些东西，但只有 37% 的人表示他们目前有转移财富的计划。
贝克说，一些在线平台可以帮助处理基础知识，例如遗嘱。 包括 Quicken 和 LegalZoom 在内的网站提供遗产规划文件的模板和填写指南，一般不到 100 美元。 （以下是遗产规划的一些注意事项、成本和选项。）
“它非常快速且相当轻松，而且对于大多数人来说，这种平台已经足够好了。”
否则，请咨询财务顾问、会计师和律师，特别是如果您想为您的孩子设立信托、指定其他受益人或监护人、对指定遗嘱执行人和医疗保健代理人或最小化赠与税和遗产税有疑问。
[ad_2]
Source link
