bank kyc：镜头下没有更新 KYC 详细信息的高余额银行账户

该练习旨在了解这些账户是否存在任何风险。

其中一些受到关注的包括信托、协会、社团和俱乐部，以及高净值个人 (HNI)。

一位了解此事的官员表示：“在对一些账户的一些交易进行审查并发现他们的 KYC 没有更新后，这个问题就被标记出来了。”

一位高级银行高管证实，印度储备银行 (RBI) 已指示银行在 2023 年 6 月之前为所有拥有有效账户的客户完成 KYC 的定期更新。

“由于 Covid，RBI 已阻止贷方在 2022 年 3 月之前冻结不符合 KYC 要求的账户，但尽管一再要求，其中一些账户仍未更新其 KYC，”这位官员说。

另一位银行高管表示，目前尚不清楚贷方是否可以自行部分冻结此类账户。

他补充说：“我们现在将就此事寻求印度储备银行的澄清，以及银行是否可以制定董事会批准的政策来冻结此类账户，这些账户的 KYC 更新尚未完成。”

在她的 24 财年预算演讲中，财政部长 Nirmala Sitharaman 提议通过采用“基于风险”的方法而不是目前实践中的“一刀切”方法来简化 KYC 程序。

Sitharaman 曾表示，还将鼓励金融部门监管机构建立一个完全适合满足数字印度需求的 KYC 系统。

银行也在与监管机构讨论进一步加强中央 KYC 格式，以避免在银行系统中使用不同身份的多个账户。

政府正在努力修订《银行业监管法》、《银行公司法》和《印度储备银行法》，以改善银行治理并加强投资者保护。