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不幸的是，在 Defi 的世界里，诈骗太常见了。 本文着眼于流行的 Defi 骗局、它们的运作方式以及如何保护自己。
我们还将提供有关如果有人诈骗您该怎么办以及如何举报诈骗者的提示。 最后，我们将讨论 DeFi 诈骗的影响，并提供成功起诉的例子。
什么是 DeFi 诈骗，它们如何运作？
去中心化金融（DeFi）是一个多年来广受欢迎的术语。 DeFi 是由基于以太坊区块链的去中心化技术实现的从集中式金融系统向点对点金融的转变。
DeFi 承诺建立一个更加平等和可访问的金融体系，但它在很大程度上仍然不受监管。 缺乏监管使 DeFi 成为欺诈者的避风港，他们从粗心的消费者手中掠夺了数百万美元。
我们可以将一个典型的骗局总结为三个步骤：
- 诈骗者创建了一个虚假项目或冒充现有项目。
- 骗子推销虚假项目或冒充现有项目以产生兴趣并吸引用户。
- 骗子退出骗局，让用户获得毫无价值的代币或无法使用他们的资金。
最常见的 DeFi 诈骗类型
DeFi 领域有很多类型的诈骗，但有些比其他的更常见。 让我们来看看这个行业最常见的一些犯罪计划。
网络钓鱼诈骗
DeFi 不能免受网络钓鱼诈骗的影响。 由于几个 DeFi 协议的复杂性，欺诈者成功地瞄准了新来者。
DeFi 领域最常见的网络钓鱼诈骗类型是假冒。 这是当诈骗者创建一个看起来与合法网站相同的虚假网站或社交媒体帐户时。
然后，他们将使用这个虚假帐户试图诱骗用户向他们发送金钱或个人信息。 另一种常见的 DeFi 骗局是庞氏骗局。 欺诈者没有投资这笔钱，而是支付了以前的投资者。
这种骗局在 DeFi 领域很普遍，因为投资新协议通常会带来高回报。
涉及虚假或被盗身份的诈骗
Defi 领域最常见的骗局之一是身份盗用。 有人使用您的个人信息注册新帐户或访问现有帐户。
他们还可能使用您的信息来申请信用卡或贷款或以您的名义购物。
另一种可能发生身份盗用的方式是当有人窃取您的私钥或恢复短语时。 这使他们可以访问您的帐户，并允许他们在未经您许可的情况下进行更改或发送资金。
泵和转储方案
如果您对金融投资领域并不陌生，那么您一定听说过拉高出货计划。
一个团体密谋同时收购一种加密货币以推高其价格。 之后，它在向一群交易者承诺不会发生这种情况后，以最高价格出售。
抽油机赚钱，而倾销商亏损。 可悲的是，事情就这么简单。 抽水和倾倒计划并不新鲜，并且已经存在了相当长的一段时间。 它们非常普遍，以至于美国证券交易委员会已经发布了关于它们的投资者警告。
数字资产的伪造和伪造
不幸的是，并非 DeFi 世界中的每个项目都是合法且原创的。 伪造和假冒行为猖獗，诈骗者出售不存在或旨在看起来像其他东西的数字资产。
当有人创建一个看起来与合法项目相同的网站或社交媒体帐户时，通常会发生这种骗局。 但是，该页面有细微的变化，允许诈骗者将资金重定向到他们的钱包。
例如，当有人创建流行的 Defi 项目 Uniswap 的假版本时，Twitter 上发生了一场骗局。 该帐户看起来与官方帐户相同，只是在 URL 中更改了一个字母。
这个小小的改变让诈骗者从毫无戒心的用户那里窃取了价值超过 150,000 美元的以太 (ETH)。
与初始代币发行 (ICO) 相关的欺诈活动
最后但并非最不重要的一点是，ICO 往往与欺诈活动有关。 在 ICO 中，公司为投资者的法定货币或加密货币提供数字代币。 然而，许多 ICO 都是骗局，公司使用筹集的资金来充实自己，而不是开发项目。
与 ICO 相关的严重欺诈是当项目背后的团队带着资金潜逃时。 从技术上讲，这种类型的欺诈是一种“退出骗局”。
在退出骗局中，该团队经常创建一个虚假的项目网站和白皮书，向投资者承诺巨额回报。 然后，他们将从毫无戒心的投资者那里筹集资金并套现，让投资者情绪高涨。
如何保护自己免受 DeFi 诈骗
在这一点上，您可能想知道如何保护自己不落入这些骗局之一。 以下是一些提示。
- 做你的研究: 这是你能做的最重要的事情。 当你在看一个项目时，一定要尽可能多地阅读它。 查看团队的背景和项目的路线图，并尝试找到尽可能多的信息。
- 不要投资超过你能承受的损失：这条一般规则适用于所有投资，但在 DeFi 领域是必不可少的。 这些项目仍然很新，周围有很多不确定性。 因此，您应该只投资您愿意损失的金额。
- 谨防社交媒体诈骗：社交媒体是了解加密世界所有最新消息的好方法。 但是，这也是骗子接触许多人的绝佳方式。 请注意您点击的链接和您信任的信息。
- 寻找具有 KYC 和审计认证的项目：如果一个项目经过了 KYC（了解您的客户）或审核流程，则它通过了审查程序。 这增加了一个额外的安全层，让您高枕无忧。 SolidProof、PeckShield、Hacken 和 Solidity Finance 是处理这方面的热门公司。
如果有人骗了你怎么办
如果您认为有人欺骗了您，您可以采取以下措施：
- 首先，尝试与您认为欺骗您的个人或公司解决问题。 这可能很困难，但总是值得一试。
- 如果您无法解决问题，请联系您当地的消费者保护机构。
- 您还可以向联邦贸易委员会 (FTC) 或商业改善局 (BBB) 提出投诉。
- 最后，您可以联系律师讨论您的法律选择。
如何报告 DeFi 诈骗
如果您认为自己是 DeFi 骗局的受害者，请考虑采取一些措施来举报犯罪分子。
首先，如果可能，将其报告给项目团队或协议开发人员。 他们可能会帮助您找回丢失的资金或采取措施防止他人在未来被骗。
您还可以向加密货币交易所或钱包提供商报告该骗局。 显然，如果您使用这些渠道中的任何一个来访问 DeFi 项目，这都是适用的。 他们中的许多人都有欺诈部门，可以帮助您取回您的钱或防止未来的诈骗。
最后，您可以向执法部门报告该骗局。 这通常是一个很长的机会，但如果你损失了很多钱，这是值得的。
DeFi 诈骗的后果
除了赔钱之外，DeFi 领域的诈骗还会对该行业产生一些不利影响。 例如，它破坏了对去中心化金融协议的信任，并为诈骗者提供免费营销。
当用户陷入骗局时，赔钱的不仅仅是投资者。 整个 DeFi 行业都受到了负面影响。
被骗用户未来可能会更加谨慎，导致对去中心化金融协议的信任度下降。 使用流行的 DeFi 协议和服务，他们可以接触到更多的受众并欺骗更多的人。 此外，它还为诈骗者提供免费营销。
成功起诉 DeFi 诈骗的例子
近年来，有几起成功的 DeFi 诈骗起诉。 以下是一些值得注意的例子：
2019 年，美国证券交易委员会 (SEC) 指控一家名为 EtherDelta 的公司经营一家未注册的证券交易所。 基于以太坊区块链的去中心化交易所 EtherDelta 使用户能够交换 ETH 和 ERC20 代币。
美国证券交易委员会声称，EtherDelta 的创始人通过将其作为未注册的经纪交易商经营该交易所非法获利。 Coburn 同意支付 300,000 美元的罚款，并交出近 1300 万美元的不义之财。
2020 年，CFTC 指控 My Big Coin Pay, Inc. 开展欺诈性虚拟货币业务。
My Big Coin Pay 向投资者承诺，他们可以使用虚拟货币来买卖商品和服务。 然而，CFTC 指控该公司使用投资者资金支付个人开支，包括旅行和奢侈品。
CFTC 下令 My Big Coin Pay 支付 600 万美元，并交出近 36 万美元的不义之财。
这些只是近年来发生的许多成功的 DeFi 诈骗起诉中的几个例子。 这些案例表明执法部门正在对 DeFi 诈骗采取行动。 如果您是 DeFi 骗局的受害者，您应该联系律师讨论您的法律选择。
在转移资金之前验证发送方和接收方的重要性
在转移资金之前，您应该考虑的最后一件事是验证发送方和接收方的地址。 太多人成为诈骗的受害者，因为他们在汇款前没有确认地址。
如果您不确定如何验证地址，这里有一些提示：
- 检查地址在以太坊领先网络上是否有效。 你可以通过将地址粘贴到像 EtherScan 这样的区块浏览器中来做到这一点。
- 确保地址有余额。 如果不是，则可能表明它不是有效地址。
- 如果您要向交易所汇款，请检查交易所是否有 EtherScan 页面。 如果是，请比较地址以确保它们匹配。
这些只是您可以验证地址的众多方法中的几种。 通过采取这些额外步骤，您可以帮助保护自己免受诈骗。
底线——保护自己免受 DeFi 诈骗需要教育和意识
保护自己免受 DeFi 诈骗的最佳方法是教育自己并时刻注意最新的诈骗。 了解这些骗局的运作方式有助于保护您自己和您辛苦赚来的钱。
如果您认为自己可能是 DeFi 骗局的受害者，请联系律师讨论您的选择。 在某些情况下，法律当局设法将受害者的钱拿回来。
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