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通过数字支付方式推动金融包容性是现金仍然为王的非洲最大科技生态系统各国政府的首要任务之一。 这些政府发起的多项举措增加了各自国家拥有银行账户的公民数量。 例如，在埃及，Fawry 和 InstaPay 等平台利用了顶级银行的政策来减少现金依赖，推动了电子钱包和银行卡在这个北非国家的普及，该国 64% 的埃及人增加了数字支付的采用率去年的解决方案。 根据万事达卡的报告，每 10 万人拥有 46,500 个手机钱包。
虽然电子钱包和银行卡在数字支付领域占据主导地位，但埃及顶级银行在最近发布了管理移动应用支付卡标记化的法规后，热衷于推广另一种方法：非接触式支付。 然而，Apple Pay、Google Pay 和 Samsung Pay 等服务（允许客户通过 NFC（近场通信）技术使用手机钱包中的数字卡进行非接触式支付）在非洲大多不存在，Flash 等平台提供了一种替代方案：二维码。
这家埃及金融科技公司通过扫描支付服务为消费者和企业提供无现金支付解决方案，已筹集 600 万美元种子资金，由由 Tiger Global 前高管 Lee Fixel 领导的风险投资公司 Addition 领投。 Flourish Ventures 和其他战略天使投资者参与了本轮融资，这将帮助该初创公司加快产品开发以及在埃及的客户和业务收购。
Flash 在获得埃及中央银行批准作为技术支付聚合商运营后，允许客户通过将任何现有银行卡或数字钱包添加到应用程序并扫描由企业、店内或送货上门。 这样，企业就可以接受付款，而无需昂贵的支持 NFC 的销售点 (POS) 系统通常会遇到的任务技术集成。
Flash 联合创始人兼首席执行官埃里克·戈登 (Erik Gordon) 在接受 TechCrunch 采访时表示：“我们正在消除消费者对现金或携带卡的需求以及商家对 POS 机的需求。” “使用二维码，企业不必担心集成、设置和维护费用，而且它的技术含量较低，因此任何手机上有摄像头的人都可以通过这种方式付款。”
戈登在担任 Uber 北非国家以及后来的中东和北非地区市场负责人期间注意到，像埃及这样一个以现金为基础的社会存在效率低下的问题。 据首席执行官称，Uber 90%的乘车费用都是现金支付的。 当每天结束时从司机那里收取时，这些钱就变成了在仓库中盘点的成堆的钱，从而导致了欺诈和盗窃。
对于他的团队来说，找到阻止这种泄漏的方法是一个巨大的难题，这种泄漏损害了 Uber 产品生态系统中的消费者和企业。 虽然他们想出了权宜之计，但戈登和联合创始人 Sherine Kabesh（另一位 Uber 校友，曾担任这家打车巨头埃及营销主管）决定接受新的挑战，建立一个他们认为可以解决问题的平台Uber 面临的问题，也与埃及的情况一致 普惠金融战略。
这家金融科技公司成立于 2021 年，与埃及 Banque Misr 银行合作提供服务。 Kabesh 在一份声明中表示，Flash 获得许可批准和银行合作“加强了我们对开发无现金生态系统、推出新产品和使我们的数字支付组合多样化的承诺”，其中包括自动账单支付和支出行为洞察等。 Flash 的众多产品都有多个竞争对手，包括 Telda、Khazna 和 Paymob。
LR：Erik Gordon 和 Sherine Kabesh（Flash 联合创始人和 Uber 校友）
支付方式包括货到付款的电子商务平台和企业——药店、餐馆、快餐连锁店和杂货店——是Flash的主要客户。 一份报告显示，埃及约 80% 的网购商品都是货到付款； 除其他因素外，消费者更喜欢在付款前收到产品。 然而，问题是许多企业不提供 POS 送货选项。 因此，“Flash on Delivery”允许这些企业向客户提供二维码，可以在取货时进行扫描。 虽然高管们拒绝透露有多少商家（和最终客户）正在使用其平台，但他们表示，这家成立两年的金融科技公司的目标是在未来 12 个月内为 100 多家企业提供服务。 目前的一些商业客户包括 Homzmart 和 Rabbit Mart。
与此同时，货到付款或店内付款将在第二天结算，戈登表示，“这是市场上最好的”。 这位首席执行官表示，除了比其他形式的数字支付便宜之外，次日结算使 Flash 比当前的数字支付产品更具优势，后者的结算时间需要更长的时间（大多数情况下长达一周），并且全球支付如果将来进入埃及支付领域，包括 Apple Pay 和 Google Pay（结算可能需要长达五天）等方式。
“与 Apple Pay 相比，Flash 的业务成本会更低，因为苹果、信用卡公司和银行都在埃及的发展方向上分一杯羹，这与印度使用二维码的情况类似。对于企业来说更便宜，已经激增并成为标准，”Gordon 说道，并进一步阐述了 QR 码相对于 NFC 技术的优点。 “央行还向第三方开放这个即时支付网络，这也将实现即时结算。 所以从长远来看，我认为我们还可以进行即时结算并降低交易成本。”
这并不是说二维码技术没有缺点，其中包括篡改代码或将欺诈性代码置于真实代码上以转移付款。 那么Flash是如何避免这种情况的呢？ 通常情况下，该平台上的企业都是按照 CBE 和 Banque Misr 制定的法规入驻的，从而允许 Flash 确定它们是否合法。 Gordon 表示，此后，只有 Flash（针对企业）生成的 QR 码才能与 Flash 应用程序（针对客户）配合使用。 “任何支付给二维码的钱都只能进入该企业的账户。 Flash从来不碰钱； 它直接从我们的合作银行转到企业的银行账户，”首席执行官说道。 “因此，如果有人窃取了二维码，那就没有意义，因为支付给它的任何钱都只能流向企业。”
Addition 的投资者 Andrew Miskiewicz 在谈到这家总部位于纽约的公司为何支持 Flash 时表示，该金融科技正在“改变埃及的支付格局，通过安全且易于使用的应用程序简化消费者和企业复杂的交易流程” ”。 该金融科技公司声称正在处理 50,000 笔交易，累计交易价值已接近超过 1000 万埃及镑（约合 324,000 美元）。 与此同时，戈登在采访中表示，其向企业收取手续费的收入环比增长了 30%。
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