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住房金融公司监管机构 NHB 已要求资产规模超过 100 亿卢比的住房金融公司采用预警信号 (EWS) 框架来检查金融欺诈，并防止账户变成不良资产。 国家住房银行 (NHB) 在最近的一份通告中表示，对住房金融公司 (HFC) 报告的欺诈行为的分析表明，账户被识别为欺诈账户的原因是冒充卖家、提交虚假收入/就业文件、提交虚假的地契，是建筑商和借款人的勾结。
NHB 表示，还观察到，只有当借款人在发放贷款后停止支付 EMI 时，才会发现此类缺陷。
“因此，已决定 HFC 应采用早期预警信号 (EWS) 框架，以便在账户变成不良资产 (NPA) 或被宣布为欺诈账户之前触发警报，”它说。
NHB 通告进一步指出，EWS 的跟踪必须与 HFC 系统中的信用监控流程相结合，使其成为一项持续的活动。
通过 EWS 框架，将鼓励 HFC 在其风险管理实践中考虑欺诈风险。
NHB 已要求住房金融公司将通告提交给其董事会，以供参考并制定实施策略。
“该机制需要在 2024 年 4 月 1 日之前到位，”它说。 NHB 为个人借款人（零售）提供了一份 EWS 指示性清单。 这包括“在未满足所有放款前条件的情况下完成贷款的支付”、“借款人的职业发生了变化”、“借款人所在行业的不利发展”以及“公司在信贷期间无法联系借款人”监控’。
监管机构还建议了一份用于企业和项目贷款的 EWS 指示性清单。 坑 NKD HVA
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