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银行已要求印度储备银行 (RBI) 放宽报告贷款欺诈的规定，理由是现有规范过于严格。 他们寻求一个月的时间向 RBI 报告贷款欺诈，而不是目前的 7 天。 一旦账户被归类为欺诈账户，银行需要做出充分准备。
“上个月的一次会议上讨论了这个问题。 我们已经向印度储备银行建议，报告时间应该增加到一个月左右，而不是一周，”一位了解事态发展的银行高管表示。
在现有框架下，贷方需要在联合贷方论坛 (JLF) 宣布账户欺诈后一周内向 RBI 的大额信贷中央信息库 (CRILC) 报告欺诈行为。
另一位银行高管表示，在 JLF 会议之后，每个贷方都必须单独获得内部批准才能将账户归类为欺诈，这需要一个多星期的时间。 “在某些情况下，银行还会查看同一借款人的其他可操作且标准的账户，”他说。
根据现行规范，如果一个账户有多个贷方，则必须在 JLF 授权后的三个月内完成取证审计。 “银行必须在法务审计完成后的两周内决定账户状态，是否将其归类为欺诈，”第一位银行家说，并补充说，在某些情况下，借款人的其他账户是标准的还需要调查，这需要更多的时间。 “30 天的期限将有助于问责制和有效的欺诈风险管理。”
包括 NBFC 在内的金融机构需要向 CRILC 报告所有 500 万卢比或更多的风险敞口，这是一项旨在及早确认财务困境的要求。 早些时候，银行已同意向 CRILC 报告不配合法务审计的借款人，以防止和促进及早发现欺诈行为。
最新数据显示，39.8%的定期商业银行总不良资产与前312家违约借款人有关。 在过去的五个财政年度中，银行总共收回了 660 万亿卢比。
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