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ETF 提供多样性和一定的稳定性,因为您不必担心每天跟踪股市。 两种最好的 ETF 是 QQQ 和 VOO。 这两者都遵循不同的指数,它们允许您投资市场上一些最大的公司。
QQQ 和 VOO 都是具有长期投资视野的人的绝佳投资选择,但哪个最适合您? 让我们来看看这两种受欢迎的基金之间的异同,以帮助您做出明智的投资决定。
简短版本:
- Vanguard 提供 VOO ETF,而景顺提供 QQQ。 VOO 追踪标准普尔 500 指数,QQQ 追踪纳斯达克 100 指数。
- 投资 QQQ 的风险较高,但它具有获得更高回报的潜力,因为该基金大量投资于科技相关股票,这些股票在牛市期间容易快速增长。
- VOO 为您提供即时多元化,因为该基金投资于标准普尔 500 指数,因此其持有量是 QQQ 的五倍。
QQQ和VOO是什么?
QQQ 和 VOO 是两个流行的 ETF 的股票代码。 交易所交易基金或 ETF 是将证券汇集在一起并像交易所股票一样进行交易的投资。 这两种基金都追踪特定的市值加权指数并持有各种投资,让您接触到市场上一些最大的公司。 VOO 是先锋指数 ETF,而 QQQ 是追踪纳斯达克 100 指数的景顺 ETF。
投资者通常将他们的资金托付给 QQQ 和 VOO,因为这些投资让您可以接触股票市场,而无需依赖追踪个股,这在过去几年已被证明是极具风险的。 您还可以购买 VOO 作为 Admiral Shares 共同基金 (VFIAX)。
这两种 ETF 已经存在了很长时间,对投资者来说有着长期稳定增长的历史。 比较 QQQ 和 VOO 的主要区别在于他们投资的公司类型,因为 QQQ 往往更注重教学,而 VOO 投资于各种不同的行业。
QQ简介
QQQ 跟踪纳斯达克 100 指数,即 100 家最大的非金融公司。 这意味着QQQ正在大力投资技术。 该基金允许投资者将资金投入在纳斯达克交易的 100 家最大的非金融公司。
- 它跟踪的索引: 纳斯达克-100
- 费用率: 0.2%
- 上一季度股息: 1.97 美元
- 股息收益率: 0.68%
继纳斯达克 100 之后,QQQ 持有 102 只股票。
持股
以下是QQQ的前十大持股:
- 苹果公司 (AAPL)
- 微软公司 (MSFT)
- 亚马逊公司(AMZN)
- 字母公司 C 类 (GOOGL)
- 字母公司 A 类 (GOOG)
- 特斯拉公司 (TSLA)
- 英伟达公司 (NVDA)
- 百事可乐 (PEP)
- 好市多批发公司 (COST)
- 元平台公司 A 类 (META)
部门
这就是 QQQ 基金中不同行业的加权方式。
- 信息技术:50.19%
- 通讯服务:15.25%
- 非必需消费品:14.27%
- 医疗保健:7.62%
- 必需消费品:7.24%
- 工业:3.94%
- 公用事业:1.48%
- 未分类:0.16%
VOO简介
VOO (VOO.IV) 代表 Vanguard S&P 500 ETF,因为它是一篮子跟踪 S&P 500 指数的各种证券。 标准普尔 500 指数由 500 家大型美国公司组成。
- 追踪的指数:标准普尔 500 指数
- 费用率:0.03%
- 上一季度股息:1.46 美元/股
- 股息收益率:1.77%
从历史上看,大盘股公司更安全,但不会提供与小公司相同的增长潜力。
持股
- 苹果公司 (AAPL)
- 微软公司 (MSFT)
- 亚马逊公司 (AMZN)
- 特斯拉公司 (TSLA)
- Alphabet Inc. A 类 (GOOGL)
- 伯克希尔哈撒韦公司 B 类 (BRK.B)
- 联合健康集团公司 (UNH)
- 字母 C 类 (GOOG)
- 埃克森美孚公司 (XOM)
- 强生公司 (JNJ)
部门
这就是 VOO 基金中不同部门的权重。 再次值得一提的是,这里给出的权重与标准普尔 500 指数相同。
- 基础材料:2.26%
- 周期性消费:10.52%
- 金融服务:13.52%
- 房地产:2.72%
- 消费者防御:7.33%
- 医疗保健:15.31%
- 公用事业:2.43%
- 通讯服务:7.31%
- 能源:5.33%
- 工业:8.63%
- 技术:23.45%
延伸阅读: 如何投资标准普尔 500 指数
QQQ 与 VOO 性能
现在我们已经了解了这些基金的投资项目,现在是时候了解 ETF 最近和过去几年的表现,以了解预期结果。 多年来,直到 2022 年市场动荡之前,这两种基金的价值都在增加。正如我们所观察到的,通胀飙升、持续加息和全球冲突导致的股市波动已经影响到每家公司。
比较两只基金的年回报率,2021 年,VOO 按市价计算回报率为 28.66%,而 QQQ 回报率为 27.24%。 这两款基金都为投资者提供了相似的表现,因为它们都提供了卓越的回报。 2020 年,QQQ 创历史新高,回报率为 48.60%,而 VOO 同年回报率为 18.35%。 那一年证明了人们普遍认为,像 QQQ 这样的基金在牛市期间表现会更好,因为科技股可以在经济繁荣时经历快速增长。
2022年,由于宏观经济问题,情况略有不同,两只基金都出现了贬值。 因此,您选择投资哪只基金并不重要,因为 VOO 下跌了 15.01%,而 QQQ 下跌了 27.79%(截至 2022 年 12 月 14 日)。 由于该基金大量投资于科技,今年 QQQ 的跌幅更为显着。 值得重申的是,很难找到不受我们所经历的市场波动影响的任何 ETF。
在过去 10 年中,VOO 在扣除税款和出售基金份额后平均为投资者带来 12.94% 的回报。 QQQ 成立于 1999 年,但从过去十年的数据来看,该公司在税后和出售基金份额后的平均回报率为 16.93%。
QQQ 与 VOO 股息
这两种基金都按季度向投资者支付股息。 许多投资者通常会从股息中寻求稳定的收入,因为您不能总是假设您的股票会为您提供稳定的增长。 QQQ 的股息收益率为 0.72%,而 VOO 的股息收益率更高,为 1.59%。 QQQ 于 2022 年 9 月 23 日支付的最新股息为每股 0.51856 美元。 QQQ 于 2022 年 10 月 3 日支付的最新股息为每股 1.469 美元。
QQQ 与 VOO 的主要区别和相似之处
这些基金之间有一些相似之处。 由于 VOO 基本上追踪标准普尔 500 指数,而 QQQ 追踪纳斯达克最大的非金融公司,因此 QQQ 和 VOO 在股票方面肯定存在重叠,因为它们共享大约 78 种证券。
由于两者都是 ETF,您可以通过您使用的任何经纪公司购买它们,没有最低投资要求。 然而,QQQ 和 VOO 之间的相似之处仅此而已,因为这些基金因各自遵循的指数的性质而异。 这些是完全不同的投资。
VOO 的前十大持股约占投资组合的 26%,而 QQQ 的前十大持股占其投资组合的 55%。 其结果是,苹果、微软和亚马逊等公司的业绩将对 QQQ 基金的业绩产生巨大影响。
管理费用率方面,QQQ收取0.2%,而VOO的费用率为0.03%。 由于费用会增加,因此必须寻找可降低费用比率的基金,因为这是增加回报的有保证的方法。 由于 QQQ 比 VOO 贵六倍,这是需要考虑的事情。
比较 QQQ 与 VOO 的主要区别在于不同的公司提供每只基金。 Vanguard 提供 VO,Invesco 提供 QQQ。 从那里开始,重要的是要注意这些基金在持有数量上有很大差异。 自该基金跟踪标准普尔 500 指数以来,VOO 持有的股票数量是 QQQ 的五倍,
QQQ 基金中的股票具有更高的增长潜力,但它们的估值也更高,这在今天的市场上可能是一个问题,因为事实证明许多公司对影响消费者支出的加息很敏感。 投资 QQQ 存在更多固有风险,因为该基金持股较少,而且侧重于技术。 QQQ ETF 不是广泛的市场基金,而是大量投资于技术。
由于 VOO 跟随标准普尔 500 指数,它不太可能跑赢市场,因此您在投资该基金时不能期望获得高于平均水平的回报。 然而,由于该基金投资于最大的公司,您可以立即实现多样化,这是 QQQ 无法提供的。
2022 年任何证券都可能会出现波动,但现在将资金投资于 QQQ 的风险略高。
延伸阅读: 8 种最佳先锋 ETF
底线:哪一个对你有意义?
您如何在这两种投资选择之间做出选择? 一如既往,您的投资取决于您的风险承受能力和财务目标。
然而,一般来说,大多数不热衷于密切观察市场的投资者最好投资先锋标准普尔 500 ETF,因为您可以拥有整个大盘股市场,从而更容易在涨跌中保持承诺.
另一方面,如果您正在寻求更快的增长,那么您将想要投资 QQQ,因为历史证明,如果您具有应对 2022 年出现的市场波动的风险承受能力,它的增长速度会更快.
在 VOO 和 QQQ 之间做出决定时没有简单的解决方案,因为这两种基金都是独一无二的。 VOO 将通过多样化和更低的成本提供一致的回报。 QQQ会给您带来更高回报的机会,但同时也伴随着更大的风险和更高的成本。 如果您正在寻找可能的最佳投资回报,那么您会想要使用 QQQ。 如果您想成为一名被动投资者,而不必过多地关注市场波动,那么您应该投资 VOO。
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