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股利股简介
在股票市场上赚钱有几种不同的方法。
当然,你可以低买高卖,也可以高卖低买做空市场,也可以买一堆股息股票,回扣,让付款堆积起来。
股息股票是支付不仅仅是回报的股票
盈利的公司必须在各自的财政年度结束时决定如何处理他们的利润。
一些人选择以资本改进、基础设施或 IT 升级或增加员工人数的形式将利润重新投入到他们的业务中,但一些人采取略有不同的策略,并决定将这些利润支付给他们的股东。 我们将这些付款称为“股息”。
投资股息股票
就股价而言,股息股票并不总是跟上整体市场的步伐,成长型股票通常将其利润再投资于业务,而不是用股息支付,但这并不意味着股息投资是一个坏主意。
可以这样想:如果像 IBM 这样的公司能够年复一年地支付股息,而不管当前的市场或经济状况如何,拥有 IBM 的股票几乎可以保证您的投资回报,即使在熊市和经济停滞时期也是如此。
虽然股息股票的股价升值潜力可能并不总是与其他市场相同,但它们的股息支付既提供了稳定的回报来源,又提高了您的整体投资回报。
谁让狗(道琼斯指数)出局?
进行股息投资的最直接和最省时的方法是一种称为道琼斯指数策略的方法。
您可能知道,道琼斯工业平均指数是追踪美国 30 家最大的上市公司的主要股票指数,其中许多公司像发条一样发放股息。
策略相当简单:您所要做的就是找出道琼斯指数中股息收益率最高的 10 只左右的股票(等于年度股息/当前股价)并投资于它们。
你问,为什么它被称为道琼斯指数策略? 很好的问题,答案也很简单:数学。
一家公司的股息收益率在增加股息时会上升,但在股价下跌时也会上升——前提是股息保持不变。
Dogs of the Dow 策略寻找股息收益率高和/或最近上涨的公司,即股价最近下跌的 IE 公司。
对于大多数投资者而言,价格大幅下跌的股票(如狗)看起来并不是很有吸引力,这就是该策略得名的地方。
该策略之所以有效,有几个原因。
- 蓝筹(道琼斯)股票是可靠的收益者,几乎总是能恢复其价值
- 您从可靠的公司获得源源不断的红利
- 您可以从股价上涨中获得红利和潜在的上涨空间
既然这已经过去了,这里有一些你可以在 2022 年购买的最好的股息股票。
国际商业机器公司 (IBM)
IBM 仍然是一家非常优秀的公司,拥有稳定的商业模式和稳定的季度股息历史,即使“没有人因为购买 IBM 而被解雇”的日子已经过去。
IBM 的股票在撰写本文时的交易价格为 130.95 美元,每股赋予持有人 1.65 美元的季度股息,相当于约 5% 的年度股息收益率。
诚然,与市场平均 10% 的年增长率相比,5% 的年回报率并没有那么高,更不用说某些个股的上行潜力了,但对于不受市场波动影响的持续回报率来说,还是有一些话要说的.
最后但同样重要的是,值得注意的是,IBM 是一家稳定、成熟的公司,可以很好地抵御市场力量的影响——这意味着您不必担心您的股息支付是否会在下个季度或可预见的未来出现。
卡特彼勒公司
Caterpillar 是另一家稳定、成熟的公司,拥有悠久的增长历史和持续的股息支付。
我们说话的一致性如何? 自 1933 年以来从未错过股息支付对您来说听起来如何?
他们的股息并不多——每季度只有 1.20 美元,年股息收益率约为 2.5%——但这是在过去五年中其股价出现 69% 的惊人增长之上的。
卡特彼勒几乎在各个方面都是一项可靠的投资,其连续 28 年的年度股息增长强烈意味着他们的股息支付在未来只会越来越大。
埃塞克斯财产信托
当您将投资西海岸多户住宅的房地产投资信托与西海岸的住房危机结合起来时,您会得到什么? 主要是钱。
Essex Property Trust 之所以上榜,不是因为它家喻户晓,而是因为它是一个成熟的企业,它的利润稳定,连续 29 年增加股息。
其每股 2.20 美元的季度股息支付可能仅相当于 3% 左右的年度股息收益率,但这一单一统计数据并不能说明全部情况。
自 1994 年上市以来,该公司不仅实现了持续增长,而且在过去 20 年中,其整体股息也增加了近 200%。
Essex Property Trust 不会像我们所知的那样改变世界,也不会很快在其行业中掀起任何重大波澜,但您可以打赌它会继续发布可靠的数字并像发条一样支付股息。
微软
说到可靠但不一定令人兴奋的公司,你见过我的朋友微软吗?
好的,0.62 美元的季度股息和 0.85% 的年股息收益率并不是很好,但微软有一些好处。
一方面:微软是一家拥有数十年业绩证明的全球参与者。 这没什么好闻的。
在过去的五年里,微软的股价也飙升了近 300%——对于一家拥有近 50 年历史的公司来说,这并不算太糟糕——所以你可以期待它的股票在股息支付的基础上继续升值(除非发生可怕的事情)。
说到红利,请回想一下 IBM。 随着业务的成熟和资本找到的生产渠道减少,它的股息增加了,对吧?
可以这样想:微软公布了连续 12 年的股息增长,这并没有表明任何重大举措进入昂贵的新业务领域,所以认为随着时间的推移他们可能会继续提高股息是不是合理的on(比如 IBM。如果你没有遵循)。
洛斯
Lowes 是另一家具有悠久历史的老牌公司,其支付股息和稳定增长的业务(在这里看到一个模式?)。
他们目前的股息为每季度每股 1.05 美元,仅代表 2% 的年收益率,但股票本身有很大的上涨潜力。
尽管从今年早些时候的高点有所回落,但 Lowes 的股价在过去五年中增长了 160%,而当前的房地产市场意味着 DIY 和家装趋势将持续一段时间。
结论
股息投资并不适合所有人。 它涉及长期持有大量股票——对于扳机指发痒的人来说不太有吸引力——并且最适合希望遵循长期计划的耐心投资者。
通常,在您的投资组合中至少有一些派息股票用于现金流、再投资和抵御市场力量的接种通常是一个好主意,因此,当您寻找新的投资机会时,绝对不要排除派息股票.
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